Din păcate, poate fi greu să identifici o înșelătorie, deoarece escrocii folosesc numeroase metode ingenioase pentru a obține criptomonede de la victimele lor. În acest articol vom discuta despre diferite înșelătorii și despre cum să le eviți, îți vom oferi o listă cu cele mai cunoscute înșelătorii crypto la care să fii atent, astfel încât să fii pregătit, să le recunoști și să le împiedici la timp.
Dacă știi ce presupun înșelătoriile crypto și iei măsuri pentru a te proteja, poți reduce la minimum riscul de a cădea victimă unei înșelătorii.
#1 Scheme Ponzi
Schemele Ponzi sunt bine cunoscute în multe sectoare, inclusiv în instituțiile financiare tradiționale și în industria criptomonedelor, înșelătoria fiind numită după Charles Ponzi, care a devenit notoriu la sfârșitul secolului al XIX-lea pentru că a înșelat mii de oameni prin această metodă, motiv pentru care schema îi poartă numele.
Într-o schemă Ponzi, sistemul sau serviciul promite randamente ridicate ale investițiilor pentru a atrage noi investitori. Câștigurile sunt plătite din banii investiți de participanții nou-recrutați, nu dintr-o activitate comercială legitimă. Pe măsură ce trece timpul și schema se extinde, escrocul trebuie să atragă tot mai mulți investitori pentru a continua înșelătoria. În cele din urmă, totul se prăbușește, lăsând majoritatea investitorilor fără nimic.
Schemele Ponzi crypto funcționează în mare parte la fel, practic ți se promit randamente ridicate ale investițiilor prin afaceri fictive deghizate în servicii online legitime, precum:
- Platformă de investiții
- Servicii cu dobândă
- Platformă de tranzacționare
- Servicii de minare
Platforma sau serviciul poate pretinde că are o strategie secretă de tranzacționare sau un algoritm care garantează profituri. În realitate, oferă doar iluzia unor randamente ridicate ale investițiilor tale crypto pentru a te captiva și a-ți menține interesul. Acest lucru te va face să vrei să investești mai mult și să amâni retragerea banilor.
Printre semnele care pot indica o schemă Ponzi se numără:
- Promisiuni de randamente ridicate cu risc mic sau inexistent
- Presiunea de a investi rapid, înainte să dispară oportunitatea
- Lipsa de transparență privind modul în care funcționează investiția
- Dependența de recrutarea unor noi investitori pentru susținerea proiectului
- Când vrei să retragi, trebuie să plătești și mai mulți bani
Dacă te gândești să investești printr-o platformă nouă, este esențial să faci verificările necesare:
- Verifică proiectul și profilul său de pe rețelele sociale, dacă activitatea este redusă sau inexistentă ori profilul este nou, acesta poate fi un semnal de alarmă
- Verifică reputația pe platforme precum Trustpilot sau ScamAdviser, și caută recenzii și analize independente pe internet.
- Verifică dacă platforma are un serviciu real de asistență pentru clienți și oferă date de contact
Nu există garanții când vine vorba de investiții financiare, așa că fii foarte precaut cu orice oportunitate de investiție care pare prea bună ca să fie adevărată și nu uita să nu investești niciodată mai mult decât îți permiți să pierzi.
#2 Pump and Dump
O înșelătorie crypto frecventă este schema pump-and-dump. În acest tip de înșelătorie, un grup de persoane cumpără o parte semnificativă din unul sau mai multe active digitale, apoi umflă artificial prețul unei criptomonede cu valoare mică prin promovare insistentă pe diverse rețele sociale precum Telegram, Discord, Facebook, YouTube, Reddit, TikTok și Instagram. În timp ce prețurile cresc datorită FOMO și entuziasmului tot mai mare, grupul inițial începe să vândă, iar la un moment dat escrocii au vândut tot și entuziasmul începe să scadă, provocând o prăbușire puternică a prețului și pierderi semnificative pentru cei rămași cu activele.
Schema pump-and-dump este un exemplu clasic de manipulare a pieței. Escrocii vizează de obicei investitori noi sau naivi, care nu cunosc mecanismele pieței și sunt orbiți de marea oportunitate care li se prezintă.
Pentru a evita să cazi victimă unei scheme pump-and-dump, trebuie să fii atent când investești în criptomonede cu valoare mică. Informează-te și investește doar în proiecte care au o bază solidă, o echipă bună și un plan clar de dezvoltare. Evită investițiile în proiecte care promit randamente nerealiste, nu au o utilitate clară sau apar brusc peste tot pe internet.
De asemenea, fii precaut cu postările de pe rețelele sociale și forumurile online care promovează o anumită criptomonedă. Aceste postări fac probabil parte dintr-o campanie de promovare de tip pump-and-dump, iar tu ai putea ajunge să pierzi întreaga investiție.
#3 Înșelătoria cu dublarea investiției
Înșelătoria cu dublarea investiției este una dintre numeroasele înșelătorii crypto și presupune promisiunea de a-ți dubla investiția într-un timp scurt. Escrocii îți cer de obicei să trimiți criptomonede la o anumită adresă de portofel și promit în schimb să îți trimită înapoi dublul sumei primite în câteva ore sau zile.
Însă, odată ce trimiți criptomonedele, escrocii dispar și nu vei mai primi niciodată fondurile înapoi. Asta deoarece adresa nu aparține unei afaceri sau persoane legitime, ci unor escroci care vor să îți ia Bitcoin sau alt activ ori token.
Pentru a evita să devii victima acestei înșelătorii, este important să reții că nimeni nu îți va trimite criptomonede gratis și că oricine încearcă să te convingă de contrariul este, cel mai probabil, un escroc, informează-te întotdeauna pe cont propriu și privește cu scepticism promisiunile care par prea bune ca să fie adevărate.
Iată câteva metode prin care aceste activități frauduloase sunt desfășurate pe internet:
- Uzurparea identității unei persoane publice sau falsificarea declarațiilor acesteia pe rețelele sociale pentru a promova înșelătoria
- Contactarea prin mesaje sau e-mailuri care garantează bani în schimbul unei prime tranzacții
Înșelătoria cu dublarea investiției este o tactică folosită de escrocii crypto pentru a fura fonduri de la persoane nebănuitoare, fără a returna vreodată nimic. Dacă primești un mesaj sau un e-mail ori vezi o postare online în care o persoană celebră promovează o adresă de portofel și îți cere să trimiți criptomonede pentru a primi în schimb și mai multe, este probabil o înșelătorie prin uzurparea identității. Verifică identitatea expeditorului și nu trimite niciodată nimic la o adresă necunoscută.
#4 Înșelătoria cu platforme de tranzacționare
Înșelătoriile cu platforme de tranzacționare se numără printre cele mai avansate, escrocii creând platforme false care arată exact ca unele reale din toate punctele de vedere, oferind de obicei bonusuri mari la depunere, pachete avantajoase sau oferte speciale de recomandare pentru a câștiga comisioane, toate fiind, desigur, false și menite să atragă persoane neavizate să trimită active crypto sau bani. Aceste platforme folosesc adesea recenzii și mărturii false pentru a-și construi o imagine fictivă online și a crea impresia unei afaceri legitime. Scopul este de a convinge mai ușor investitorii nebănuitori să depună criptomonede la escroci.
După ce îți investești banii, vei descoperi în cele din urmă că nu poți retrage nimic și că recuperarea lor este imposibilă. Cel mai probabil, escrocii îți vor cere să depui și mai multe active crypto sau monede fiat pentru a permite retragerea, ceea ce este, desigur, o înșelătorie menită să obțină cât mai mulți bani de la tine.
Pentru a evita înșelătoriile de tranzacționare, este important să te informezi și să investești doar prin platforme de tranzacționare de încredere. Caută recenzii ale utilizatorilor din surse sigure și verifică acreditările și reputația platformei. De asemenea, fii precaut cu orice platformă care promite randamente ridicate ale investițiilor, deoarece este foarte probabil să afișeze câștiguri crypto fictive. În plus, fii atent la orice e-mail sau mesaj nesolicitat despre oportunități de tranzacționare. Escrocii folosesc adesea aceste metode pentru a atrage investitori entuziasmați în capcanele lor.
Păstrează-ți întotdeauna criptomonedele într-un portofel sigur pe care îl controlezi. Nu le lăsa niciodată pe o platformă de tranzacționare sau pe un exchange, deoarece acestea pot fi vulnerabile la atacuri informatice și furturi. Urmând aceste sfaturi, poți evita să cazi victimă înșelătoriilor de tranzacționare și îți poți proteja banii câștigați cu greu.
#5 Înșelătoria prin phishing
Înșelătoriile prin phishing sunt foarte frecvente în domeniul crypto și folosesc site-uri sau e-mailuri false care par legitime pentru a te păcăli să divulgi informații private, precum datele de autentificare, numerele cardurilor de credit și cheile portofelelor crypto.
Aceste înșelătorii pot fi greu de identificat, deoarece arată adesea identic cu site-ul sau e-mailul real. Pot folosi aceleași sigle, culori și fonturi ca site-ul sau e-mailul legitim. De asemenea, pot folosi un ton alarmant și situații inventate, precum amenințarea cu închiderea contului dacă nu acționezi imediat.
Pentru a te proteja de înșelătoriile prin phishing, verifică întotdeauna site-ul sau adresa de e-mail înainte de a introduce informații personale. Verifică URL-ul pentru a te asigura că este cel corect. Dacă ai dubii, tastează adresa site-ului direct în browser în loc să accesezi un link dintr-un e-mail, nu divulga niciodată informațiile tale private nimănui, mai ales dacă îți sunt cerute prin e-mail sau chat. Companiile legitime nu îți vor cere niciodată informații private în acest mod.
Este important să rămâi vigilent și precaut când vine vorba de criptomonede, verifică întotdeauna cu atenție legitimitatea oricărui site, e-mail, postări sau mesaj înainte de a divulga informații personale. Dacă bănuiești că ai căzut victimă unei înșelătorii, schimbă-ți imediat parolele și contactează compania pentru a raporta înșelătoria.
#6 Înșelătorii cu giveaway-uri sau concursuri
O altă înșelătorie crypto este cea cu giveaway-uri sau concursuri, care promite de obicei șansa de a câștiga sau de a primi gratuit criptomonede, produse ori servicii în schimbul unei taxe mici, justificată de regulă prin acoperirea comisioanelor sau impozitelor aferente giveaway-ului sau concursului. Escrocii pot pretinde că evenimentul este organizat și susținut de un exchange crypto cunoscut sau de o celebritate, însă, în realitate, asocierea nu a existat niciodată, iar evenimentul a fost fals de la început, creat doar pentru a obține bani de la oameni.
Este important să reții că firmele crypto legitime și celebritățile nu îți vor cere niciodată să le trimiți bani la adrese de portofele private sau în conturi bancare în schimbul unui serviciu, al unor criptomonede sau al unui produs. Dacă vezi o postare sau o reclamă care promite criptomonede gratuite, privește oferta cu multă prudență înainte de a face ceva.
Iată o listă cu câteva semnale de alarmă la care să fii atent:
- Solicitări de plată în avans
- URL-uri sau nume de utilizator suspecte pe rețelele sociale
- Promisiuni de randamente sau profituri garantate
- Mesaje sau e-mailuri nesolicitate
#7 Înșelătorii cu investiții
Înșelătoriile cu investiții sunt promovate frecvent și încep adesea pe rețelele sociale. De multe ori, înșelătoria începe când o persoană necunoscută te contactează cu o poveste deosebită și o ofertă, de obicei aceea de a deveni investitor în criptomonede, la fel ca ea, pentru a obține venituri pasive. Escrocii speră să îți capteze atenția și să te facă să vrei să afli mai multe despre oportunitate. Odată ajuns pe site, ești încurajat să începi să investești și să câștigi bani rapid. Practic, încearcă să te facă să te îndrăgostești de crypto, orbindu-te cu câștiguri rapide. Însă platforma de investiții este complet falsă și vei ajunge să pierzi toți banii pe care îi trimiți.
Aceste înșelătorii pot fi foarte convingătoare, cu multe recenzii false și un site fals bine realizat, iar unii escroci organizează chiar apeluri video false în care se dau drept agenți ai platformei, pentru a te face să te simți în siguranță când depui bani. Escrocii promit adesea randamente ridicate cu risc mic sau inexistent și pot folosi chiar recomandări false din partea unor celebrități pentru a face înșelătoria să pară mai credibilă.
Fii precaut cu ofertele și mesajele nesolicitate de la persoane de pe rețelele sociale sau prin e-mail. Escrocii folosesc adesea aceste canale sociale pentru a viza potențiale victime. Verifică întotdeauna identitatea persoanei sau a platformei înainte de a investi banii câștigați cu greu.
Nu uita, investițiile în active digitale nu sunt o metodă de îmbogățire rapidă. Ele necesită documentare atentă și o strategie de investiții pe termen lung. Nu te lăsa influențat de promisiuni de profituri rapide și ușoare și fii întotdeauna precaut când investești prin orice platformă.
#8 Software fals
Software-ul fals apare atunci când escrocii creează programe care seamănă cu unele legitime, cum ar fi un portofel crypto fals sau o imitație a unei platforme de exchange cunoscute. Escrocii păcălesc oamenii să descarce și să folosească aceste programe prin diverse metode, precum e-mailuri de phishing și Google Ads, unde creează reclame pentru programe reale, dar utilizatorii ajung pe site-ul software-ului fals în locul celui autentic.
Iată câteva dintre cele mai frecvente înșelătorii cu software fals:
- Portofele false: Escrocii creează portofele crypto false care par legitime și conving utilizatorii să le descarce și să le folosească. Odată instalate, aceste portofele malițioase fură cheile private ale utilizatorului, permițând escrocilor să obțină acces la fondurile crypto ale acestuia.
- Exchange fals: Escrocii creează un exchange de criptomonede fals care seamănă cu unul legitim și conving utilizatorii să facă depuneri. Odată depuse fondurile, retragerea lor nu mai este posibilă.
- Site-uri false: Aceștia creează site-uri false care imită exchange-uri de criptomonede sau platforme de tranzacționare populare. Utilizatorii nebănuitori își pot introduce datele de autentificare, oferind fără să știe detaliile contului escrocilor, care pot apoi să le preia conturile.
- Malware pentru minarea criptomonedelor: Escrocii distribuie malware deghizat în software legitim de minare. Când utilizatorii descarcă și instalează acest software fals, el le folosește în secret puterea de calcul pentru a mina criptomonede pentru escroc, permițându-i să profite de pe urma resurselor victimei.
- Pluginuri false/malițioase: Unele pluginuri au fost depistate desfășurând activități malițioase, precum modificarea adreselor crypto copiate sau furtul de informații care permit accesul la portofele.
- Aplicații false: Escrocii creează aplicații complet funcționale care arată identic cu alte aplicații populare, iar când utilizatorii le folosesc, toate plățile și depunerile crypto efectuate sunt furate
#9 Înșelătoria cu eSIM
O înșelătorie care a stârnit multă agitație este cea cu eSIM. Aceasta presupune ca un escroc să convingă operatorul tău de telefonie mobilă să creeze un eSIM și să îl pună sub controlul hackerului. Odată ce hackerul controlează numărul tău de telefon, poate reseta parolele și obține acces la platformele pe care ai un cont.
Pentru a te proteja de înșelătoriile prin SIM-swap, ar trebui să iei următoarele măsuri:
Este important să activezi autentificarea cu doi factori (2FA) care nu se bazează pe mesaje SMS. În schimb, încearcă să folosești o aplicație de autentificare sau un generator de chei de securitate care nu este asociat numărului tău de telefon.
Poți contacta operatorul de telefonie dacă bănuiești că numărul tău are un eSIM activ, de obicei găsești această informație în secțiunea de profil de pe site-ul operatorului.
Ar trebui să eviți divulgarea informațiilor personale online sau la telefon. Escrocii pot folosi aceste informații pentru a se da drept tine și pentru a avea mai multe șanse să convingă operatorul tău de telefonie mobilă să creeze un eSIM.
Fii precaut când primești apeluri sau mesaje nesolicitate. Escrocii folosesc adesea tactici de inginerie socială pentru a-ți câștiga încrederea și a te convinge să le oferi toate informațiile personale de care au nevoie.
Merită să folosești o rețea privată virtuală (VPN) când îți accesezi conturile. Aceasta te poate ajuta să îți protejezi informațiile de hackeri sau escroci care îți pot monitoriza traficul de internet și obiceiurile online.
Dacă ești atent când folosești numărul de telefon pentru a te autentifica sau a recupera conturi asociate fondurilor tale crypto, te poți proteja mai bine de înșelătoriile cu eSIM și de alte tipuri de înșelătorii crypto.
Nu uita, este întotdeauna mai bine să previi decât să regreți când vine vorba de protejarea activelor tale valoroase.
Evitarea înșelătoriilor crypto
Pentru a fi mai bine pregătit și a te proteja de escrocheriile din industria cripto, inclusiv de phishing, scheme pump and dump și scheme Ponzi, este important să fii bine informat și să cunoști metodele folosite de escroci.
Iată o listă utilă de sfaturi și trucuri care te pot ajuta să eviți escrocheriile:
Nu te încrede în mesaje nesolicitate: Este important să îți păstrezi spiritul critic atunci când te contactează necunoscuți online, prin e-mailuri sau postări pe rețelele sociale, deoarece de obicei scopul este să te atragă să investești într-o afacere frauduloasă. Nu trimite bani sau criptomonede unor persoane pe care nu le cunoști.
Nu divulga cheile private: Cheile private sunt folosite pentru a accesa fondurile tale, așa că este important să nu le divulgi niciodată nimănui. De asemenea, este important să nu le stochezi niciodată în fișiere text necriptate sau în servicii precum cel al furnizorului tău de e-mail, deoarece astfel ar putea ajunge la hackeri, care ți-ar putea fura toate activele.
Verifică legitimitatea: Înainte de a investi printr-o platformă sau de a folosi un serviciu, este recomandat să te documentezi pe cont propriu și să verifici dacă platforma sau serviciul aparține unei afaceri legitime și de renume. Verifică dacă platforma sau serviciul are o reputație bună și este cunoscut în comunitate.
Ferește-te de phishing: Folosirea e-mailurilor sau a site-urilor false în încercarea de a obține date de autentificare sau informații personale este o practică frecventă. Prin urmare, fii foarte precaut în privința oricărui produs sau serviciu care îți cere datele de autentificare sau alte informații care pot fi considerate sensibile.
Evită persoanele care îți cer să trimiți criptomonede: Se întâmplă frecvent ca escrocii să le ceară victimelor să le trimită active sau bani în schimbul promisiunii unor randamente ridicate. Nu te lăsa păcălit de aceste trucuri și nu uita să nu trimiți și să nu divulgi niciodată nimic unor persoane pe care nu le cunoști.
Escrocherii prin șantaj: Impostorii vor inventa pretenții juridice false și vor amenința că dezvăluie informații personale sau fotografii cu conținut sexual explicit. Este important să îți păstrezi calmul și să nu cedezi cererilor, ci să raportezi incidentul autorităților.
Dacă întâlnești vreodată o escrocherie, este important să reacționezi rapid, să iei măsurile potrivite și să raportezi escrocheriile cripto pe măsură ce le descoperi, deoarece ai putea feri alte persoane de pierderi majore în criptomonede. Informarea oamenilor despre potențialele pericole îi poate împiedica să cadă victime celor mai frecvente escrocherii, precum programele false, escrocheriile de tip giveaway sau rug pull, ori pur și simplu îi poate face să se gândească puțin mai mult când întâlnesc alte escrocherii noi cu criptomonede.