Din păcate, poate fi greu să identifici o înșelătorie, deoarece escrocii folosesc numeroase metode ingenioase pentru a atrage criptomonedele victimelor. În acest articol vom discuta despre diferite înșelătorii și cum să le eviți. Îți vom oferi o listă cu cele mai cunoscute înșelătorii crypto la care să fii atent, astfel încât să fii pregătit și să le recunoști și să le împiedici la timp să aibă succes.
Dacă știi în ce constau înșelătoriile crypto și iei măsuri pentru a te proteja, poți reduce riscul de a deveni victima unei înșelătorii.
#1 Scheme Ponzi
Schemele Ponzi sunt cunoscute în multe sectoare, inclusiv în instituțiile financiare tradiționale și în industria criptomonedelor. Înșelătoria poartă numele lui Charles Ponzi, care a devenit cunoscut la sfârșitul secolului al XIX-lea pentru că a înșelat mii de oameni folosind această metodă, de unde și numele schemei.
Într-o schemă Ponzi, sistemul sau serviciul promite randamente mari ale investiției pentru a atrage noi investitori. Plățile către investitori provin din banii investiți de cei nou-recrutați, nu dintr-o activitate comercială legitimă. Pe măsură ce schema se extinde, escrocul trebuie să atragă tot mai mulți investitori pentru a o menține în funcțiune. În cele din urmă, totul se prăbușește, iar majoritatea investitorilor rămân fără nimic.
Schemele Ponzi crypto funcționează, în mare parte, la fel: ți se vor promite randamente mari ale investiției prin afaceri fictive, deghizate în servicii online legitime, precum:
- Platformă de investiții
- Servicii de dobândă
- Platformă de tranzacționare
- Servicii de minare
Platforma sau serviciul poate pretinde că dispune de o strategie secretă de tranzacționare sau de un algoritm care garantează profituri. În realitate, folosește doar iluzia unor randamente mari pentru investițiile tale crypto ca să te atragă și să-ți mențină interesul. Astfel, vei dori să investești mai mult și vei amâna retragerea fondurilor.
Iată câteva semne care pot indica o schemă Ponzi:
- Promisiuni de randamente mari cu riscuri mici sau inexistente
- Presiunea de a investi rapid, înainte să dispară oportunitatea
- Lipsa de transparență privind modul în care funcționează investiția
- Dependența de recrutarea unor noi investitori pentru susținerea proiectului
- Ți se va cere să plătești și mai mulți bani când vrei să retragi fonduri
Dacă te gândești să investești printr-o platformă nouă, este esențial să îți faci propria verificare:
- Cercetează proiectul și profilul său de pe rețelele sociale. Dacă are puțină sau nicio activitate ori a fost creat recent, ar putea fi un semnal de alarmă
- Verifică-i reputația pe platforme precum Trustpilot sau ScamAdviser și caută recenzii și analize independente pe internet.
- Verifică dacă platforma oferă servicii de asistență pentru clienți valide și pune la dispoziție date de contact
Nu există garanții când vine vorba de investiții financiare, așa că fii foarte prudent cu orice oportunitate de investiție care pare prea bună pentru a fi adevărată și nu investi niciodată mai mult decât îți poți permite să pierzi.
#2 Schema Pump and Dump
O înșelătorie crypto des întâlnită este schema pump-and-dump. În acest tip de înșelătorie, un grup de persoane cumpără o parte semnificativă din unul sau mai multe active digitale, apoi umflă artificial prețul unei criptomonede cu valoare mică, promovând-o și făcându-i reclamă pe diverse canale de socializare precum Telegram, Discord, Facebook, YouTube, Reddit, TikTok și Instagram. Pe măsură ce prețurile cresc din cauza FOMO și a entuziasmului tot mai mare, grupul inițial începe să vândă. La un moment dat, escrocii și-au vândut toate deținerile, iar entuziasmul începe să scadă, provocând o prăbușire puternică a prețului și lăsându-i pe cei rămași cu activele cu pierderi semnificative.
Schema pump-and-dump este un exemplu clasic de manipulare a pieței. Escrocii vizează, de obicei, investitori noi sau naivi, care nu cunosc modul în care funcționează piața și sunt orbiți de marea oportunitate care li se prezintă.
Pentru a evita să devii victima unei scheme pump-and-dump, fii prudent când investești în criptomonede cu valoare mică. Fă-ți propriile cercetări și investește doar în proiecte cu o bază solidă, o echipă bună și o foaie de parcurs clară. Evită proiectele care promit randamente nerealiste, nu au un caz de utilizare clar sau apar brusc peste tot pe internet.
Ar trebui să fii atent și la postările de pe rețelele sociale și forumurile online care promovează o anumită criptomonedă. Este posibil ca aceste postări să facă parte dintr-o campanie de promovare pump-and-dump, iar tu ai putea ajunge să-ți pierzi întreaga investiție.
#3 Înșelătoria Double Up
Înșelătoria Double Up este una dintre numeroasele înșelătorii crypto și presupune promisiunea dublării investiției într-un timp scurt. Escrocii îți vor cere, de obicei, să trimiți criptomonede la o anumită adresă de wallet, promițându-ți că îți vor trimite înapoi dublul sumei primite în câteva ore sau zile.
Însă, după ce trimiți criptomonedele, escrocii vor dispărea și nu vei mai primi niciodată bani înapoi. Asta pentru că adresa nu aparține unei afaceri sau unei persoane legitime, ci escrocilor care vor să-ți fure Bitcoin-ul sau un alt activ ori token.
Pentru a evita să cazi victimă acestei înșelătorii, reține că nimeni nu îți va trimite criptomonede gratuit și că oricine încearcă să te convingă de contrariul este, cel mai probabil, un escroc. Fă-ți întotdeauna propriile cercetări și privește cu scepticism promisiunile care par prea bune pentru a fi adevărate.
Iată câteva metode prin care aceste activități frauduloase sunt puse în practică pe internet:
- Uzurparea identității unei persoane publice sau falsificarea unei declarații pe rețelele sociale pentru a promova înșelătoria
- Mesaje sau e-mailuri care garantează bani în schimbul efectuării unei prime tranzacții
Înșelătoria Double Up este o tactică folosită de escrocii crypto pentru a fura fonduri de la persoane neavizate, fără să fie nevoiți să returneze vreun ban. Dacă primești un mesaj sau un e-mail ori vezi online o postare în care o persoană celebră promovează o adresă de wallet și îți cere să trimiți criptomonede în schimbul unei cantități și mai mari, este probabil o înșelătorie prin uzurparea identității. Verifică identitatea expeditorului și nu trimite niciodată nimic la o adresă necunoscută.
#4 Înșelătorii cu platforme de tranzacționare
Înșelătoriile cu platforme de tranzacționare sunt printre cele mai sofisticate: escrocii creează platforme false care seamănă în toate privințele cu una reală. De obicei, oferă bonusuri mari la depunere, pachete profitabile sau oferte speciale de recomandare pentru a câștiga un comision. Toate acestea sunt, desigur, false și menite să-i atragă pe oameni să trimită, fără să știe, active crypto sau bani. Aceste platforme folosesc adesea recenzii și mărturii false pentru a-și crea o imagine favorabilă online și a da impresia că sunt o afacere legitimă. Astfel, pot atrage mai ușor investitori neavizați să depună criptomonede la escroci.
După ce îți investești banii, vei descoperi în cele din urmă că nu poți retrage nimic și că recuperarea banilor este imposibilă. Cel mai probabil, escrocii îți vor cere să depui și mai multe active crypto sau monede fiat pentru a permite procesarea retragerii. Desigur, și asta este o înșelătorie prin care încearcă să obțină cât mai mulți bani de la tine.
Pentru a evita înșelătoriile legate de tranzacționare, cercetează platformele și investește doar prin platforme de tranzacționare de încredere. Caută recenzii ale utilizatorilor din surse de încredere și verifică acreditările și reputația platformei. De asemenea, ferește-te de platformele care promit randamente mari ale investiției; este foarte probabil să afișeze randamente crypto false. În plus, fii prudent cu e-mailurile sau mesajele text nesolicitate despre oportunități de tranzacționare. Escrocii folosesc adesea aceste metode pentru a atrage investitori entuziasmați în înșelătoriile lor.
Păstrează-ți întotdeauna criptomonedele într-un wallet securizat pe care îl controlezi. Nu le lăsa niciodată pe o platformă de tranzacționare sau pe un exchange, deoarece acestea pot fi vulnerabile la atacuri informatice și furt. Urmând aceste sfaturi, poți evita să cazi victimă înșelătoriilor legate de tranzacționare și îți poți proteja banii câștigați cu trudă.
#5 Înșelătorii de tip phishing
Înșelătoriile de tip phishing sunt foarte des întâlnite în lumea crypto. Acestea implică site-uri sau e-mailuri false, care par legitime și încearcă să te păcălească să le oferi informații private, precum datele de autentificare, numerele cardurilor de credit și cheile wallet-ului crypto.
Aceste înșelătorii pot fi greu de identificat, deoarece adesea arată identic cu site-ul sau e-mailul real. Pot folosi aceleași sigle, culori și fonturi ca site-ul sau e-mailul legitim. De asemenea, pot folosi un limbaj alarmant și situații false, cum ar fi amenințarea că îți vor închide contul dacă nu acționezi imediat.
Pentru a te proteja de înșelătoriile de tip phishing, verifică întotdeauna adresa site-ului sau a e-mailului înainte de a introduce informații personale. Verifică URL-ul pentru a te asigura că este cel corect. Dacă nu ești sigur, tastează adresa site-ului direct în browser în loc să dai clic pe un link dintr-un e-mail. Nu oferi nimănui informațiile tale private, mai ales dacă ți le solicită prin e-mail sau chat. Companiile legitime nu îți vor cere niciodată informații private în acest fel.
Este important să fii atent și prudent când vine vorba de criptomonede. Verifică întotdeauna de două ori legitimitatea unui site, a unei postări, a unui e-mail sau a unui mesaj înainte de a-ți divulga informațiile personale. Dacă bănuiești că ai căzut victimă unei înșelătorii, schimbă-ți imediat parolele și contactează compania pentru a raporta înșelătoria.
#6 Înșelătorii cu giveaway-uri sau concursuri
O altă înșelătorie crypto este cea cu giveaway-uri sau concursuri, care promite de obicei șansa de a câștiga sau de a primi gratuit criptomonede, produse sau servicii în schimbul unei taxe mici. De regulă, aceasta este justificată ca fiind necesară pentru acoperirea taxelor sau impozitelor asociate giveaway-ului ori concursului. Escrocii pot pretinde că evenimentul este organizat și susținut de un exchange crypto cunoscut sau de o celebritate, însă, în realitate, asocierea nu a existat niciodată, iar evenimentul a fost fals de la bun început și creat doar pentru a le lua oamenilor banii.
Reține că firmele crypto legitime și celebritățile nu îți vor cere niciodată să le trimiți bani la adrese private de wallet sau în conturi bancare în schimbul unui serviciu, al unor criptomonede sau al unui produs. Dacă vezi o postare sau o reclamă care promite criptomonede gratuite, fii foarte prudent înainte de a acționa.
Iată o listă cu câteva semnale de alarmă la care să fii atent:
- Cereri de plată în avans
- URL-uri sau nume de utilizator suspecte pe rețelele sociale
- Promisiuni de randamente sau profituri garantate
- Mesaje sau e-mailuri nesolicitate
#7 Înșelătorii cu investiții
Înșelătoriile cu investiții sunt promovate frecvent și încep adesea pe rețelele sociale. De multe ori, escrocii încep prin a te contacta la întâmplare cu o poveste aparte și o ofertă, de obicei aceea de a deveni investitor în criptomonede, ca ei, pentru a obține venit pasiv. Speră să-ți stârnească interesul și să te facă să vrei să afli mai multe despre oportunitate. După ce ajungi pe site, ești încurajat să începi să investești și să câștigi bani rapid. Practic, încearcă să te atragă într-o relație romantică crypto și să te orbească prin câștiguri rapide. Însă platforma de investiții este complet falsă, iar tu vei pierde toți banii pe care îi trimiți.
Aceste înșelătorii pot fi foarte convingătoare, cu multe recenzii false, un site fals cu aspect plăcut și, uneori, chiar apeluri video false cu agenți care pretind că reprezintă platforma, pentru a te face să te simți în largul tău când depui bani. Escrocii promit adesea randamente mari cu riscuri mici sau inexistente și pot folosi chiar recomandări false din partea unor celebrități pentru ca înșelătoria să pară mai legitimă.
Ferește-te de ofertele și mesajele nesolicitate primite de la persoane pe rețelele sociale sau prin e-mail. Escrocii folosesc adesea aceste canale pentru a viza potențiale victime. Verifică întotdeauna identitatea persoanei sau a platformei înainte de a investi banii câștigați cu trudă.
Reține că investițiile în active digitale nu sunt o metodă de îmbogățire rapidă. Necesită cercetare atentă și o strategie de investiții pe termen lung. Nu te lăsa influențat de promisiunile unor profituri rapide și ușoare și fii întotdeauna prudent când investești prin orice platformă.
#8 Software fals
Software-ul fals este creat de escroci pentru a semăna cu un program legitim, cum ar fi un wallet crypto fals sau o imitație a unei platforme de exchange cunoscute. Escrocii păcălesc oamenii să descarce și să folosească software-ul prin diverse metode, precum e-mailuri de phishing și reclame Google care vizează software-uri reale, dar îi direcționează pe utilizatori către site-ul software-ului fals în locul celui real.
Iată câteva dintre cele mai frecvente înșelătorii cu software fals:
- Wallet-uri false: Escrocii creează wallet-uri crypto false care par legitime și îi conving pe utilizatori să le descarce și să le folosească. După instalare, aceste wallet-uri malițioase fură cheile private ale utilizatorului, permițând escrocilor să acceseze fondurile crypto ale acestuia.
- Exchange-uri false: Escrocii creează un exchange de criptomonede fals, care pare legitim, și îi conving pe utilizatori să depună fonduri. După depunere, nu există nicio modalitate de a le retrage.
- Site-uri false: Creează site-uri false care seamănă cu exchange-uri de criptomonede sau platforme de tranzacționare populare. Utilizatorii neavizați își pot introduce datele de autentificare și, fără să știe, le pot divulga escrocilor, care le pot prelua apoi conturile.
- Malware pentru minarea crypto: Escrocii distribuie malware deghizat în software legitim de minare. Când utilizatorii descarcă și instalează acest software fals, acesta le folosește pe ascuns puterea de calcul pentru a mina criptomonede în beneficiul escrocului, care obține profit pe seama resurselor victimei.
- Pluginuri false/malițioase: Unele pluginuri au fost surprinse desfășurând activități malițioase, precum modificarea adreselor crypto copiate sau furtul de informații care permit accesul la wallet-uri.
- Aplicații false: Escrocii creează aplicații complet funcționale, identice cu alte aplicații populare. Când le folosesc, utilizatorii sunt înșelați și pierd toate plățile și depunerile crypto efectuate
#9 Înșelătoria eSIM
O înșelătorie care a provocat multă agitație este cea cu eSIM. Escrocul convinge furnizorul tău de servicii mobile să creeze un eSIM și să îl transfere sub controlul hackerului. După ce hackerul preia controlul asupra numărului tău de telefon, poate reseta parolele și accesa platformele pe care ai înregistrat un cont.
Pentru a te proteja de înșelătoriile de tip SIM-swap, ia următoarele măsuri:
Este important să activezi autentificarea cu doi factori (2FA) care nu se bazează pe mesaje SMS. În schimb, încearcă să folosești o aplicație de autentificare sau un generator de chei de securitate care nu este asociat numărului tău de telefon.
Poți contacta furnizorul de servicii mobile dacă suspectezi că numărul tău de telefon are un eSIM activ. De obicei, poți găsi această informație în secțiunea de profil de pe site-ul furnizorului tău de servicii mobile.
Evită să distribui informații personale online sau prin telefon. Escrocii pot folosi aceste informații pentru a te uzurpa și pentru a-și spori șansele de a-ți convinge furnizorul de servicii mobile să creeze un eSIM.
Fii prudent când primești apeluri sau mesaje telefonice nesolicitate. Escrocii folosesc adesea tactici de inginerie socială pentru a-ți câștiga încrederea și a te convinge să le oferi cât mai multe informații personale.
Merită să folosești o rețea privată virtuală (VPN) când îți accesezi conturile. Aceasta îți poate proteja informațiile de hackeri sau escroci care îți pot monitoriza traficul și obiceiurile online.
Folosind cu grijă numărul de telefon pentru autentificare sau recuperarea conturilor asociate activelor tale crypto, te poți proteja de înșelătoriile cu eSIM și de alte tipuri de înșelătorii crypto.
Reține: când vine vorba de protejarea activelor tale valoroase, este întotdeauna mai bine să fii precaut decât să-ți pară rău.
Cum să eviți înșelătoriile crypto
Pentru a fi mai bine pregătit și a te proteja împotriva escrocheriilor din industria crypto, inclusiv a atacurilor de phishing, schemelor pump and dump și schemelor Ponzi, este important să fii bine informat și să cunoști metodele folosite de escroci.
Iată o listă utilă de sfaturi și trucuri care te pot ajuta să eviți să fii înșelat:
Nu avea încredere în mesaje aleatorii: Este important să fii precaut când ești contactat de persoane necunoscute online, prin e-mailuri sau postări pe rețelele sociale, de obicei cu scopul de a te atrage să investești într-o afacere frauduloasă. Nu trimite bani sau criptomonede persoanelor pe care nu le cunoști.
Nu-ți divulga cheile private: Cheile private sunt folosite pentru a accesa fondurile tale, așadar este important să nu le divulgi niciodată nimănui. De asemenea, nu le stoca niciodată în fișiere text simplu sau în servicii precum furnizorul tău de e-mail, deoarece hackerii ar putea ajunge la ele și ți-ar putea fura toate activele.
Verifică legitimitatea: Înainte de a investi printr-o platformă sau de a folosi un serviciu, este recomandat să faci propriile cercetări și să verifici dacă platforma sau serviciul este o afacere legitimă și de renume. Verifică dacă platforma sau serviciul are o reputație bună și este cunoscut în comunitate.
Ferește-te de phishing: O practică frecventă este folosirea unor e-mailuri sau site-uri web false în încercarea de a obține datele de autentificare sau informații personale. Prin urmare, fii foarte precaut în privința oricăror produse sau servicii care îți solicită datele de autentificare sau alte informații sensibile.
Evită persoanele care îți cer să trimiți criptomonede: Se întâmplă adesea ca escrocii să le ceară victimelor să le trimită active sau bani în schimbul promisiunii unor randamente mari. Nu cădea în plasa acestor trucuri și amintește-ți să nu trimiți și să nu divulgi niciodată nimic persoanelor pe care nu le cunoști.
Escrocherii prin șantaj: Escrocii inventează acuzații juridice și amenință că vor dezvălui informații personale sau fotografii explicite cu conținut sexual. Este important să-ți păstrezi calmul și să nu cedezi cererilor; în schimb, raportează incidentul autorităților.
Dacă întâlnești o escrocherie, este important să reacționezi rapid, să iei măsurile potrivite și să raportezi escrocheriile crypto de îndată ce le întâlnești; astfel, ai putea salva alte persoane de pierderi majore de criptomonede. Informarea oamenilor despre posibilele pericole îi poate împiedica să cadă în cele mai comune escrocherii, precum software-ul fals, escrocheriile cu giveaway-uri sau rug pull-urile, sau îi poate face să se gândească mai bine când întâlnesc alte escrocherii noi cu criptomonede.