Криптовалюти:

109

Біржі:

10

Гаманці:

109

Капіталізація ринку:

$2,300,343,954,327

Обсяг за 24 години:

$38,275,199,475

KYC

Поділитися у соціальних мережах

Що означає термін KYC у криптословнику?

KYC - це скорочення від 'Know Your Customer' ('Знай свого клієнта'), і це процес, який фінансові установи, бізнеси та організації використовують для перевірки особи своїх клієнтів або клієнтів. Процедури KYC є невід'ємною частиною заходів з відповідності законам та призначені для запобігання незаконним діям, таким як відмивання грошей, шахрайство та фінансування тероризму.

Метою KYC є забезпечення того, що бізнеси мають достатню інформацію про своїх клієнтів для оцінки рівня ризику, пов'язаного з ними, та встановлення прозорого та довірливого відношення. Вона включає збір та перевірку різних видів інформації, таких як особисті дані для ідентифікації, місце проживання, контактна інформація та, у деяких випадках, фінансова інформація.

Процес KYC, як правило, включає кілька етапів. Клієнтам потрібно надавати дійсні документи для ідентифікації, такі як паспорти чи водійські посвідчення, і іноді документи, які підтверджують місце проживання, наприклад, комунальні платіжки чи банківські виписки. Після цього бізнеси перевіряють надану інформацію через незалежні джерела чи бази даних для підтвердження її точності.

Процедури KYC регулюються юридичними та регуляторними вимогами, накладеними урядовими органами, фінансовими регуляторами та галузевими органами. Ці регуляції варіюються в залежності від юрисдикцій, але, в цілому, спрямовані на захист фінансової системи від злочинних дій, сприяння прозорості та захист інтересів клієнтів.

Для фінансових установ, таких як банки, KYC є обов'язковою вимогою для прийняття клієнтів та відкриття рахунків. Це допомагає їм оцінювати ризиковий профіль клієнтів та дотримуватися вимог анти-відмивання грошей (AML) та боротьби з фінансуванням тероризму (CTF). Нефінансові суб'єкти, включаючи обмінники криптовалют, платіжні системи та інші регульовані підприємства, також реалізують процедури KYC для забезпечення відповідності відповідним законам та нормативам.

KYC стає все більш важливим у цифрову еру, коли онлайн-транзакції та віддалені взаємодії є загальними. Багато компаній тепер використовують рішення для цифрової верифікації особи для оптимізації процесу KYC та покращення зручності клієнтів, забезпечуючи водночас відповідність законодавчим вимогам. Важливо відзначити, що процеси KYC надають пріоритет конфіденційності та безпецінформації клієнтів.

У підсумку, KYC, або 'Знай свого клієнта', - це процес, який бізнеси та фінансові установи використовують для верифікації особи своїх клієнтів та оцінки пов'язаного з ними ризику. Це важлива складова заходів з відповідності законам для запобігання незаконним діям та забезпечення прозорості. KYC включає збір та верифікацію інформації про клієнта через різноманітні ідентифікаційні документи та незалежні джерела. Цей процес регулюється вимогами до відомостей та нормативами, а також забезпечує конфіденційність та безпеку інформації клієнтів.

Чи було це поняття чітко визначено для вас?

Так

Ні

Досліджуйте інші криптотерміни

Інтероперабільність

Інтероперабільність - це можливість різних систем, технологій або мереж надійно спілкуватися, обмінюватися даними та ефективно взаємодіяти.

Читати більше

ICO

ICO - це скорочення від 'Initial Coin Offering' ('першопочаткова пропозиція монет'), і це відноситься до методу збору коштів, який використовують криптовалютні проекти чи стартапи для залучення капіталу.

Читати більше

HODL

HODL - це термін, який часто використовується у криптовалютній спільноті і походить від помилкового написання слова 'hold' ('утримати').

Читати більше

Хардфорк

У світі технології блокчейн хардфорк вказує на значущий та постійний розкол у протоколі мережі блокчейн, що призводить до створення двох окремих та відмінних ланцюгів.

Читати більше

Lambo

Lambo - це термін, який часто використовується у спільноті криптовалют і походить від назви розкішного автомобільного бренду Lamborghini.

Читати більше

Marketcap

Капіталізація ринку, часто називана 'market cap,' - це фінансова метрика, яка використовується для вимірювання загальної вартості чи розміру публічної компанії чи криптовалюти.

Читати більше

Мастернода

Мастернода - це тип вузла в блокчейн-мережі, який виконує спеціалізовані функції поза звичайною верифікацією транзакцій та підтвердженням блоків.

Читати більше

Максимальний Обсяг

Максимальний обсяг вказує на загальну кількість чи максимальну кількість певної криптовалюти чи токена, яку буде створено чи доступною на ринку.

Читати більше