للأسف، قد يصعب اكتشاف عمليات الاحتيال، إذ يلجأ المحتالون إلى أساليب كثيرة وماكرة لاستدراج ضحاياهم وانتزاع العملات الرقمية منهم. سنناقش في هذا المقال أنواعًا مختلفة من عمليات الاحتيال وكيفية تجنبها، وسنقدم لك قائمة بأشهر عمليات الاحتيال في عالم العملات الرقمية التي ينبغي أن تنتبه إليها، حتى تكون مستعدًا وتتمكن من التعرف عليها ومنع نجاحها في الوقت المناسب.
من خلال معرفة أساليب الاحتيال في عالم العملات الرقمية واتخاذ خطوات لحماية نفسك، يمكنك تقليل خطر الوقوع ضحية لعملية احتيال.
#1 مخططات بونزي
تشتهر مخططات بونزي في قطاعات كثيرة، بما فيها المؤسسات المالية التقليدية وقطاع العملات الرقمية. وقد سُمّيت بهذا الاسم نسبةً إلى تشارلز بونزي، الذي اشتهر في أواخر القرن التاسع عشر بالاحتيال على آلاف الأشخاص بهذه الطريقة تحديدًا.
في مخطط بونزي، يعد النظام أو الخدمة بعوائد مرتفعة على الاستثمار لجذب مستثمرين جدد. وتُدفع العوائد باستخدام الأموال التي يستثمرها القادمون الجدد، بدلًا من تحقيقها من نشاط تجاري مشروع. ومع مرور الوقت واتساع المخطط، يحتاج المحتال إلى جذب مزيد من المستثمرين لمواصلة الاحتيال. وفي نهاية المطاف، ينهار المخطط ويخسر معظم المستثمرين أموالهم.
تعمل مخططات بونزي المرتبطة بالعملات الرقمية بالطريقة نفسها تقريبًا؛ إذ يُوعَد المستثمرون بعوائد مرتفعة من خلال شركات وهمية تتخفى في هيئة خدمات إلكترونية مشروعة مثل:
- منصة استثمار
- خدمات الفائدة
- منصة تداول
- خدمات تعدين
قد تزعم المنصة أو الخدمة امتلاكها استراتيجية تداول سرية أو خوارزمية تضمن الأرباح. لكنها في الواقع توهمك بتحقيق عوائد مرتفعة على استثماراتك من العملات الرقمية لتعلق بها وتستمر في استخدامها. وهذا يدفعك إلى استثمار المزيد، ويجعلك تؤجل السحب مدة أطول.
من العلامات التي قد تشير إلى مخطط بونزي:
- وعود بعوائد مرتفعة مع مخاطر ضئيلة أو معدومة
- الضغط للاستثمار بسرعة قبل ضياع الفرصة
- غياب الشفافية بشأن آلية عمل الاستثمار
- الاعتماد على استقطاب مستثمرين جدد لاستمرار المشروع
- مطالبتك بدفع المزيد من المال عند محاولة السحب
إذا كنت تفكر في الاستثمار عبر منصة جديدة، فمن الضروري أن تتحقق منها جيدًا:
- ابحث عن المشروع وصفحاته على وسائل التواصل الاجتماعي. إذا كان نشاطه ضئيلًا أو معدومًا، أو كانت صفحاته حديثة الإنشاء، فقد يكون ذلك علامة تحذير
- تحقق من سمعته على منصات مثل Trustpilot أو ScamAdviser، وابحث عن مراجعات وتحليلات مستقلة على الإنترنت.
- تحقق من أن المنصة توفر خدمة عملاء صالحة وبيانات للتواصل
لا توجد ضمانات في الاستثمارات المالية، لذا احذر بشدة من أي فرصة استثمارية تبدو أفضل من أن تكون حقيقية، وتذكر ألا تستثمر أبدًا أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.
#2 الضخ والتفريغ
من عمليات الاحتيال الشائعة في عالم العملات الرقمية مخطط الضخ والتفريغ. في هذا النوع من الاحتيال، تشتري مجموعة من الأشخاص حصة كبيرة من أصل رقمي واحد أو أكثر، ثم ترفع سعر عملة رقمية منخفضة القيمة بشكل مصطنع عبر الترويج لها والتطبيل لها من خلال قنوات التواصل الاجتماعي المختلفة مثل Telegram وDiscord وFacebook وYouTube وReddit وTikTok وInstagram. ومع ارتفاع الأسعار بسبب الخوف من تفويت الفرصة (FOMO) وتصاعد الضجة، تبدأ المجموعة الأولى في البيع. وعند بلوغ مستوى معين، يكون المحتالون قد باعوا كل ما لديهم وتبدأ الضجة بالانحسار، ما يؤدي إلى هبوط حاد في السعر ويترك حاملي الأصول بخسائر كبيرة.
تُعد حيلة الضخ والتفريغ مثالًا كلاسيكيًا على التلاعب بالسوق. وعادةً ما يستهدف المحتالون المستثمرين الجدد أو قليلي الخبرة، ممن لا يعرفون آلية عمل السوق وتحجب عنهم الفرصة الكبيرة المزعومة حقيقة ما يجري.
لتجنب الوقوع ضحية لمخطط الضخ والتفريغ، توخّ الحذر عند الاستثمار في العملات الرقمية منخفضة القيمة. أجرِ أبحاثك ولا تستثمر إلا في مشاريع ذات أساس متين وفريق جيد وخارطة طريق واضحة. تجنب المشاريع التي تعد بعوائد غير واقعية، أو ليس لها استخدام واضح، أو تظهر فجأة في كل مكان على الإنترنت.
ينبغي أيضًا الحذر من منشورات وسائل التواصل الاجتماعي والمنتديات الإلكترونية التي تروّج لعملة رقمية بعينها. فغالبًا ما تكون هذه المنشورات جزءًا من حملة ترويج لمخطط ضخ وتفريغ، وقد ينتهي بك الأمر إلى خسارة استثمارك بالكامل.
#3 عملية احتيال مضاعفة الأموال
تُعد عملية احتيال مضاعفة الأموال واحدة من عمليات الاحتيال العديدة في عالم العملات الرقمية، وتتضمن وعدًا بمضاعفة استثمارك خلال فترة قصيرة. يطلب منك المحتالون عادةً إرسال عملات رقمية إلى عنوان محفظة محدد، ويعدونك في المقابل بإعادة ضعف المبلغ الذي استلموه خلال بضع ساعات أو أيام.
لكن بمجرد إرسال العملات الرقمية، يختفي المحتالون ولن تسترد أي أموال. والسبب أن العنوان لا يعود إلى شركة أو فرد مشروع، بل إلى محتالين يريدون الاستيلاء على Bitcoin أو أي أصل أو رمز آخر تملكه.
لتجنب الوقوع ضحية لهذا الاحتيال، تذكر أنه لن يرسل لك أحد عملات رقمية مجانية، وأن كل من يحاول إقناعك بغير ذلك هو على الأرجح محتال. أجرِ أبحاثك دائمًا، وتشكك في أي وعود تبدو أفضل من أن تكون حقيقية.
من الأساليب المستخدمة لتنفيذ هذه الأنشطة الاحتيالية عبر الإنترنت:
- انتحال شخصية أحد المشاهير أو تزوير منشور له على وسائل التواصل الاجتماعي للترويج للاحتيال
- إرسال رسالة أو بريد إلكتروني يضمن لك الحصول على المال مقابل إجراء معاملة أولى
عملية احتيال مضاعفة الأموال أسلوب يستخدمه محتالو العملات الرقمية لسرقة أموال أشخاص غافلين من دون إعادة أي شيء. إذا تلقيت رسالة أو بريدًا إلكترونيًا، أو رأيت منشورًا على الإنترنت لشخص مشهور يروّج لعنوان محفظة ويطلب منك إرسال عملات رقمية مقابل الحصول على المزيد منها، فمن المرجح أنه احتيال انتحال شخصية. احرص على التحقق من هوية المُرسل ولا ترسل أي شيء إلى عنوان مجهول .
#4 احتيال منصات التداول
تُعد عمليات الاحتيال عبر منصات التداول من الأساليب الأكثر تطورًا، إذ ينشئ المحتالون منصات تداول مزيفة تشبه المنصات الحقيقية تمامًا من جميع النواحي. وعادةً ما تقدم مكافآت إيداع كبيرة أو باقات مغرية أو عروض إحالة خاصة لكسب عمولة، وكلها بالطبع زائفة ومصممة لاستدراج الناس دون علمهم لإرسال الأصول الرقمية أو الأموال. وغالبًا ما تستخدم هذه المنصات مراجعات وشهادات مزيفة لتصنع لنفسها سمعة زائفة على الإنترنت، وتعطي انطباعًا بأنها شركة مشروعة. والهدف من ذلك استدراج المستثمرين غير المتوجسين بسهولة لإيداع العملات الرقمية لدى المحتالين.
بعد استثمار أموالك، ستكتشف في نهاية المطاف أنك لا تستطيع سحب أي منها وأن استردادها مستحيل. وعلى الأرجح سيطلب منك المحتالون إيداع المزيد من الأصول الرقمية أو العملات النقدية للسماح بإتمام السحب، وهذا كله بالطبع احتيال لانتزاع أكبر قدر ممكن من أموالك.
لتجنب الاحتيال عبر منصات التداول، أجرِ أبحاثك ولا تستثمر إلا عبر منصات تداول موثوقة. ابحث عن مراجعات المستخدمين من مصادر موثوقة، وتحقق من بيانات المنصة وسمعتها. واحذر أيضًا أي منصة تعد بعوائد استثمار مرتفعة، فمن المرجح جدًا أنها تعرض عوائد زائفة للعملات الرقمية. كذلك، توخّ الحذر من رسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية العشوائية التي تتحدث عن فرص تداول. فكثيرًا ما يستخدم المحتالون هذه الأساليب لاستدراج المستثمرين المتحمسين إلى عمليات الاحتيال.
احتفظ دائمًا بعملاتك الرقمية في محفظة آمنة تسيطر عليها. لا تتركها أبدًا على منصة تداول أو بورصة، إذ قد تكون عرضة للاختراق والسرقة. باتباع هذه النصائح، يمكنك تجنب الوقوع ضحية للاحتيال عبر منصات التداول وحماية أموالك التي كسبتها بشق الأنفس.
#5 احتيال التصيد الاحتيالي
تنتشر عمليات التصيد الاحتيالي في عالم العملات الرقمية، وتتضمن مواقع إلكترونية أو رسائل بريد إلكتروني مزيفة تبدو شرعية، لخداعك وحملك على تقديم معلوماتك الخاصة، مثل بيانات تسجيل الدخول وأرقام بطاقات الائتمان ومفاتيح محفظتك الرقمية.
قد يصعب اكتشاف هذه العمليات لأنها غالبًا ما تبدو مطابقة للموقع الإلكتروني أو البريد الحقيقي. وقد تستخدم الشعارات والألوان والخطوط نفسها، كما قد تلجأ إلى لغة تحث على الاستعجال ومواقف زائفة، مثل التهديد بإغلاق حسابك إن لم تتصرف فورًا.
لحماية نفسك من التصيد الاحتيالي، تحقق دائمًا من الموقع الإلكتروني أو عنوان البريد قبل إدخال أي معلومات شخصية. افحص عنوان URL للتأكد من صحته. وإذا لم تكن متأكدًا، فاكتب عنوان الموقع مباشرةً في متصفحك بدلًا من النقر على رابط في رسالة بريد إلكتروني. ولا تفصح عن معلوماتك الخاصة لأي شخص، لا سيما إذا طلبها عبر البريد الإلكتروني أو الدردشة. فالشركات المشروعة لن تطلب معلوماتك الخاصة بهذه الطريقة أبدًا.
من المهم أن تظل يقظًا وحذرًا عند التعامل مع العملات الرقمية، وأن تتحقق دائمًا من مصداقية أي موقع إلكتروني أو منشور أو رسالة قبل الإفصاح عن أي معلومات شخصية. إذا شككت في أنك وقعت ضحية لعملية احتيال، فغيّر كلمات مرورك فورًا واتصل بالشركة للإبلاغ عن الاحتيال.
#6 عمليات احتيال الهدايا أو المسابقات
من عمليات الاحتيال الأخرى في عالم العملات الرقمية احتيال الهدايا أو المسابقات، إذ يُوعَد المشاركون عادةً بفرصة الفوز بعملات رقمية أو منتجات أو خدمات مجانية مقابل دفع مبلغ بسيط، ويُزعم أن هذا المبلغ لتغطية الرسوم أو الضرائب المتعلقة بالهدية أو المسابقة. وقد يدّعي المحتالون أن الفعالية أُطلقت بدعم من بورصة عملات رقمية معروفة أو أحد المشاهير، لكن هذا الارتباط لم يكن حقيقيًا قط، والفعالية زائفة منذ البداية ومصممة فقط لانتزاع الأموال من الناس.
من المهم أن تتذكر أن شركات العملات الرقمية والمشاهير الحقيقيين لن يطلبوا منك أبدًا إرسال الأموال إلى عناوين محافظ خاصة أو حسابات مصرفية مقابل أي خدمة أو عملة رقمية أو منتج. إذا صادفت منشورًا أو إعلانًا يعد بعملات رقمية مجانية، فكن حذرًا جدًا من العرض قبل اتخاذ أي إجراء.
إليك بعض العلامات التحذيرية التي ينبغي الانتباه إليها:
- طلب الدفع مقدمًا
- روابط URL أو أسماء حسابات مشبوهة على وسائل التواصل الاجتماعي
- وعود بعوائد أو أرباح مضمونة
- رسائل أو رسائل بريد إلكتروني غير مطلوبة
#7 عمليات الاحتيال الاستثماري
يُروَّج لعمليات الاحتيال الاستثماري بكثرة، وغالبًا ما تبدأ على وسائل التواصل الاجتماعي. وعادةً ما يبدأ المحتالون باستهدافك عبر شخص عشوائي يتواصل معك بقصة مميزة وعرض، يكون غالبًا دعوة إلى أن تصبح مستثمرًا في العملات الرقمية مثله لتحقق دخلًا سلبيًا. يأمل المحتالون أن يجذب العرض انتباهك ويدفعك إلى معرفة المزيد عن الفرصة. وبعد دخولك إلى الموقع، يشجعونك على البدء بالاستثمار وجني المال بسرعة. باختصار، يحاولون استدراجك إلى علاقة عاطفية عبر العملات الرقمية، ويعمون بصيرتك بالمكاسب السريعة. لكن منصة الاستثمار زائفة بالكامل، وستنتهي بخسارة كل الأموال التي قد ترسلها.
قد تكون عمليات الاحتيال هذه مقنعة جدًا، إذ تستخدم الكثير من المراجعات المزيفة وموقعًا إلكترونيًا زائفًا يبدو جيدًا، بل إن بعضها يجري مكالمات فيديو مزيفة عبر أشخاص ينتحلون صفة ممثلي المنصة ليشعروك بالارتياح عند إيداع الأموال. وكثيرًا ما يعد المحتالون بعوائد مرتفعة مع مخاطر ضئيلة أو معدومة، وقد يستخدمون أيضًا تزكيات مزيفة من المشاهير لإضفاء مزيد من المصداقية على الاحتيال.
احذر العروض والرسائل العشوائية الواردة من أشخاص عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو البريد الإلكتروني. فكثيرًا ما يستخدم المحتالون هذه القنوات لاستهداف ضحايا محتملين. تحقق دائمًا من هوية الشخص أو المنصة قبل استثمار أي من أموالك التي كسبتها بشق الأنفس.
تذكر أن الاستثمار في الأصول الرقمية ليس طريقًا للثراء السريع، بل يتطلب بحثًا دقيقًا واستراتيجية استثمار طويلة الأجل. لا تنخدع بوعود الأرباح السريعة والسهلة، وتوخّ الحذر دائمًا عند الاستثمار عبر أي منصة.
#8 البرامج المزيفة
يقوم المحتالون بإنشاء برامج تبدو كأنها برامج مشروعة، مثل محفظة رقمية مزيفة أو برنامج يحاكي منصة تداول معروفة. ويخدعون الناس لتنزيل هذه البرامج واستخدامها عبر حيل مختلفة، مثل رسائل التصيد الاحتيالي وإعلانات Google التي تستهدف برامج حقيقية، لكن بدلًا من زيارة البرنامج الأصلي، ينتقل المستخدم إلى موقع البرنامج المزيف.
فيما يلي بعض أشهر عمليات الاحتيال باستخدام البرامج المزيفة:
- محافظ مزيفة: ينشئ المحتالون محافظ رقمية مزيفة تبدو شرعية ويقنعون المستخدمين بتنزيلها واستخدامها. وبمجرد تثبيتها، تسرق هذه المحافظ الضارة المفاتيح الخاصة بالمستخدم، ما يتيح للمحتالين الوصول إلى أمواله من العملات الرقمية.
- بورصات مزيفة: ينشئ المحتالون بورصة عملات رقمية مزيفة تشبه البورصة الشرعية ويقنعون المستخدمين بإيداع الأموال. وبعد إيداعها، لا يمكن سحبها.
- مواقع إلكترونية مزيفة: ينشئ المحتالون مواقع مزيفة تحاكي بورصات العملات الرقمية أو منصات التداول الشهيرة. وقد يُدخل المستخدمون غير المتوجسين بيانات تسجيل الدخول دون علمهم، كاشفين تفاصيل حساباتهم للمحتالين الذين يمكنهم عندئذ الاستيلاء عليها.
- برمجيات تعدين العملات الرقمية الخبيثة: يوزع المحتالون برمجيات ضارة متخفية في هيئة برامج تعدين مشروعة. وعندما ينزّل المستخدمون هذا البرنامج المزيف ويثبتونه، فإنه يستخدم سرًا القدرة الحاسوبية لأجهزتهم لتعدين العملات الرقمية لصالح المحتال، ما يحقق له الربح على حساب موارد الضحية.
- إضافات مزيفة أو ضارة: ضُبطت بعض الإضافات وهي تنفذ أنشطة ضارة، مثل تعديل عناوين العملات الرقمية المنسوخة أو سرقة المعلومات التي تتيح الوصول إلى المحافظ.
- تطبيقات مزيفة: ينشئ المحتالون تطبيقات كاملة الوظائف تبدو مطابقة لتطبيقات شهيرة أخرى. وعندما يستخدمها المستخدمون، يتعرضون للاحتيال عبر جميع مدفوعات العملات الرقمية والإيداعات التي يجرونها.
#9 احتيال eSIM
من عمليات الاحتيال التي أثارت ضجة كبيرة احتيال eSIM. يقنع المحتال مزود خدمة الهاتف المحمول بإنشاء بطاقة eSIM وتسليمها إلى سيطرة المخترق. وبمجرد أن يسيطر المخترق على رقم هاتفك، يمكنه إعادة تعيين كلمات المرور والوصول إلى المنصات التي سجلت فيها حسابًا.
لحماية نفسك من عمليات تبديل SIM، اتخذ الخطوات التالية:
من المهم تفعيل المصادقة الثنائية (2FA) التي لا تعتمد على الرسائل النصية القصيرة. استخدم بدلًا من ذلك تطبيق مصادقة أو مولّد مفاتيح أمان غير مرتبط برقم هاتفك.
يمكنك التواصل مع مزود خدمة الهاتف إذا شككت في وجود بطاقة eSIM نشطة مرتبطة برقمك. ويمكنك عادةً العثور على هذه المعلومة في قسم الملف الشخصي على موقع مزود خدمة الهاتف.
تجنب مشاركة أي معلومات شخصية عبر الإنترنت أو الهاتف. إذ يستطيع المحتالون استخدامها لانتحال شخصيتك، ما يمنحهم فرصة أفضل لإقناع مزود خدمة الهاتف المحمول بإنشاء بطاقة eSIM.
توخّ الحذر عند تلقي مكالمات أو رسائل عشوائية. فكثيرًا ما يستخدم المحتالون أساليب الهندسة الاجتماعية لكسب ثقتك وإقناعك بتقديم أكبر قدر ممكن من المعلومات الشخصية.
يُنصح باستخدام شبكة افتراضية خاصة (VPN) عند الوصول إلى حساباتك. فقد يساعد ذلك على حماية معلوماتك من المخترقين أو المحتالين الذين قد يراقبون حركة الإنترنت وأنشطتك.
من خلال توخي الحذر عند استخدام رقم هاتفك لتسجيل الدخول إلى الحسابات المرتبطة بأصولك من العملات الرقمية أو لاستعادتها، يمكنك حماية نفسك من عمليات احتيال eSIM وغيرها من أنواع الاحتيال في عالم العملات الرقمية.
تذكر أن الاحتياط دائمًا خير من الندم عندما يتعلق الأمر بحماية أصولك القيّمة.
تجنب عمليات الاحتيال في العملات الرقمية
لتكون أكثر استعدادًا وتحمي نفسك من الوقوع ضحية للاحتيال في قطاع العملات المشفرة، بما في ذلك التصيد الاحتيالي ومخططات الضخ والتفريغ ومخططات بونزي، من المهم أن تكون على دراية جيدة بالأساليب التي يستخدمها المحتالون.
إليك قائمة مفيدة من النصائح والحيل التي يمكن أن تساعدك على تجنب الاحتيال:
لا تثق بالرسائل العشوائية: من المهم توخي الحذر عند التواصل معك من قبل غرباء عبر الإنترنت أو البريد الإلكتروني أو منشورات وسائل التواصل الاجتماعي؛ فعادةً ما يكون الهدف إغراءك بالاستثمار في نشاط احتيالي. لا ترسل أي أموال أو عملات مشفرة إلى أشخاص لا تعرفهم.
لا تشارك مفاتيحك الخاصة: تُستخدم المفاتيح الخاصة للوصول إلى أموالك، لذا من المهم ألا تشاركها مع أي شخص أبدًا. ومن المهم أيضًا ألا تخزنها في ملفات نصية عادية أو في خدمات مثل مزود البريد الإلكتروني، إذ قد تصبح متاحة للقراصنة لسرقة جميع أصولك.
تحقق من المصداقية: قبل الاستثمار عبر منصة أو استخدام أي خدمة، يُنصح بإجراء بحثك الخاص والتحقق من أن المنصة أو الخدمة تابعة إلى نشاط تجاري شرعي وذو سمعة طيبة. تحقق مما إذا كانت المنصة أو الخدمة تتمتع بسمعة جيدة ومعروفة في المجتمع.
احذر من التصيد الاحتيالي: من الممارسات الشائعة استخدام رسائل بريد إلكتروني أو مواقع إلكترونية مزيفة في محاولات للحصول على بيانات تسجيل الدخول أو المعلومات الشخصية. لذا، توخَّ الحذر الشديد من أي منتجات أو خدمات تطلب بيانات تسجيل الدخول أو معلومات أخرى تُصنَّف على أنها حساسة.
تجنب الأشخاص الذين يطلبون منك إرسال العملات المشفرة: كثيرًا ما يطلب المحتالون من ضحاياهم إرسال أصول أو أموال مقابل وعد بعوائد مرتفعة. لا تقع في هذه الحيل، وتذكر ألا ترسل أو تشارك أي شيء مع أشخاص لا تعرفهم.
عمليات الاحتيال بالابتزاز: ينشئ المحتالون ادعاءات قانونية زائفة ويهددون بالكشف عن معلومات شخصية أو صور جنسية صريحة. من المهم أن تحافظ على هدوئك وألا تستجب لمطالبهم، بل أبلغ السلطات بالحادثة.
إذا واجهت عملية احتيال، فمن المهم أن تتصرف بسرعة وتتخذ الإجراء المناسب، وأن تبلغ عن عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة فور اكتشافها؛ فقد تنقذ أشخاصًا آخرين من خسائر كبيرة في العملات المشفرة. إن توعية الناس بالمخاطر المحتملة قد تمنعهم من الوقوع في عمليات الاحتيال الشائعة، مثل البرامج المزيفة وعمليات احتيال الهدايا وسحب السيولة، أو تجعلهم يفكرون مليًا عند مواجهة عمليات احتيال جديدة أخرى في مجال العملات المشفرة.