للأسف قد يصعب اكتشاف عمليات الاحتيال إذ يستخدم المحتالون أساليب خادعة عديدة لاستدراج ضحاياهم وسلب عملاتهم المشفرة. سنناقش في هذا المقال أنواعًا مختلفة من الاحتيال وكيفية تجنبها، وسنقدم لك قائمة بأشهر عمليات الاحتيال في العملات المشفرة التي ينبغي الحذر منها حتى تكون مستعدًا للتعرف عليها وإحباطها في الوقت المناسب.
بمعرفة أساليب الاحتيال في العملات المشفرة واتخاذ خطوات لحماية نفسك، يمكنك تقليل خطر الوقوع ضحية للاحتيال.
#1 مخططات بونزي
تُعرف مخططات بونزي في قطاعات عديدة منها المؤسسات المالية التقليدية وقطاع العملات المشفرة، وقد سُميت هذه العملية الاحتيالية نسبة إلى تشارلز بونزي، الذي ذاع صيته في أواخر القرن التاسع عشر بسبب احتياله على آلاف الأشخاص بهذه الطريقة تحديدًا، ولذلك حملت اسمه.
في مخطط بونزي، يَعِد النظام أو الخدمة بعوائد استثمارية مرتفعة لجذب مستثمرين جدد. وتُدفع العوائد من الأموال التي يستثمرها المنضمون حديثًا بدلًا من نشاط تجاري مشروع. ومع مرور الوقت وتوسع المخطط، يحتاج المحتال إلى جذب المزيد والمزيد من المستثمرين لاستمرار الاحتيال. وفي النهاية، ينهار كل شيء، ويخرج معظم المستثمرين بلا شيء.
تعمل مخططات بونزي في العملات المشفرة بالطريقة نفسها تقريبًا إذ تُوعَد بعوائد استثمارية مرتفعة عبر أعمال وهمية تتنكر في صورة خدمات مشروعة عبر الإنترنت مثل:
- منصة استثمار
- خدمات الفوائد
- منصة تداول
- خدمات التعدين
قد تدّعي المنصة أو الخدمة امتلاك استراتيجية تداول سرية أو خوارزمية تضمن الأرباح. لكنها في الواقع توهمك بعوائد مرتفعة على استثماراتك في العملات المشفرة لتجعلك متعلقًا بها وتحافظ على اهتمامك. وهذا يدفعك إلى الرغبة في استثمار المزيد وتأجيل السحب لفترة أطول.
من العلامات التي قد تشير إلى وجود مخطط بونزي:
- وعود بعوائد مرتفعة مع مخاطر ضئيلة أو معدومة
- الضغط عليك للاستثمار بسرعة، قبل فوات الفرصة
- غياب الشفافية بشأن آلية عمل الاستثمار
- الاعتماد على استقطاب مستثمرين جدد لاستمرار المشروع
- مطالبتك بدفع المزيد من المال عندما ترغب في السحب
إذا كنت تفكر في الاستثمار عبر منصة جديدة فمن الضروري إجراء التحقق اللازم:
- ابحث عن المشروع وحساباته على وسائل التواصل الاجتماعي، فقد يكون ضعف نشاطها أو انعدامه أو إنشاؤها حديثًا علامة تحذيرية
- تحقق من سمعتها على منصات مثل Trustpilot أو ScamAdviser، وابحث عن مراجعات وتحليلات مستقلة على الإنترنت.
- تحقق من أن المنصة تقدم خدمة عملاء فعلية وتوفر بيانات للتواصل
لا توجد ضمانات عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات المالية لذا توخَّ الحذر الشديد من أي فرصة استثمارية تبدو أفضل من أن تكون حقيقية، وتذكر ألا تستثمر أبدًا أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.
#2 الضخ والتصريف
من عمليات الاحتيال الشائعة في العملات المشفرة مخطط الضخ والتصريف. في هذا النوع من الاحتيال، تشتري مجموعة من الأشخاص حصة كبيرة من أصل رقمي واحد أو أكثر ثم ترفع سعر عملة مشفرة منخفضة القيمة بصورة مصطنعة عبر الترويج لها والتطبيل لها على قنوات التواصل الاجتماعي المختلفة مثل Telegram، Discord، Facebook، YouTube، Reddit، TikTok وInstagram. وبينما ترتفع الأسعار بسبب FOMO وتزايد الضجة، تبدأ المجموعة الأولى في البيع، وعند مستوى معين، يكون المحتالون قد باعوا كل ما لديهم وتبدأ الضجة بالانحسار مما يؤدي إلى انهيار حاد في السعر ويترك حاملي العملة بخسائر كبيرة.
تُعد حيلة الضخ والتصريف مثالًا تقليديًا على التلاعب بالسوق. وعادةً ما يستهدف المحتالون المستثمرين الجدد أو الساذجين الذين لا يعرفون كيفية عمل السوق وتُعميهم الفرصة الكبيرة المعروضة عليهم.
لتجنب الوقوع ضحية لمخطط الضخ والتصريف، عليك توخي الحذر عند الاستثمار في العملات المشفرة منخفضة القيمة. أجرِ أبحاثك ولا تستثمر إلا في مشاريع ذات أسس متينة وفريق جيد وخارطة طريق واضحة. تجنب الاستثمار في مشاريع تَعِد بعوائد غير واقعية، أو تفتقر إلى استخدام واضح أو تظهر فجأة في كل مكان على الإنترنت.
عليك أيضًا الحذر من منشورات وسائل التواصل الاجتماعي والمنتديات الإلكترونية التي تروج لعملة مشفرة معينة. فمن المرجح أن تكون هذه المنشورات جزءًا من حملة ترويج لمخطط ضخ وتصريف، وقد ينتهي بك الأمر إلى خسارة استثمارك بالكامل.
#3 احتيال مضاعفة الأموال
احتيال مضاعفة الأموال أحد أنواع الاحتيال العديدة في العملات المشفرة، وينطوي على وعد بمضاعفة استثمارك خلال فترة قصيرة. وعادةً ما يطلب منك المحتالون إرسال عملات مشفرة إلى عنوان محفظة محدد ويَعِدونك في المقابل بإعادة ضعف المبلغ المستلم خلال بضع ساعات أو أيام.
لكن بمجرد إرسال العملات المشفرة، سيختفي المحتالون، ولن تستعيد أي أموال أبدًا. وذلك لأن العنوان لا يعود إلى شركة أو شخص يعمل بصورة مشروعة، بل إلى محتالين يريدون الاستيلاء على Bitcoin الذي تملكه أو أي أصل أو توكن آخر.
لتجنب الوقوع ضحية لهذا الاحتيال، من المهم أن تتذكر أنه لن يرسل لك أحد عملات مشفرة مجانًا وأن كل من يحاول إقناعك بعكس ذلك غالبًا ما يكون محتالًا، أجرِ أبحاثك دائمًا وشكك في أي وعود تبدو أفضل من أن تكون حقيقية.
فيما يلي بعض الأساليب المستخدمة لتنفيذ هذه الأنشطة الاحتيالية على الإنترنت:
- انتحال هوية شخصية عامة أو تزوير منشور لها على وسائل التواصل الاجتماعي للترويج للاحتيال
- التواصل عبر الرسائل أو البريد الإلكتروني مع ضمان الحصول على أموال في المقابل إذا أجريت معاملة أولى
احتيال مضاعفة الأموال أسلوب يستخدمه محتالو العملات المشفرة لسرقة أموال أشخاص لا يساورهم الشك دون أن يضطروا إلى رد أي شيء. إذا تلقيت رسالة أو بريدًا إلكترونيًا أو رأيت منشورًا على الإنترنت لشخص مشهور يروج لعنوان محفظة ويطلب منك إرسال عملات مشفرة إليه للحصول على المزيد منها في المقابل، فمن المرجح أنه احتيال بانتحال الهوية. احرص على التحقق من هوية المرسل ولا ترسل أي شيء أبدًا إلى عنوان مجهول.
#4 احتيال منصات التداول
يُعد احتيال منصات التداول من عمليات الاحتيال الأكثر تطورًا حيث ينشئ المحتالون منصات تداول وهمية تبدو مطابقة تمامًا لمنصات التداول الحقيقية من جميع الجوانب، وعادةً ما تقدم مكافآت إيداع مرتفعة أو باقات مغرية أو عروض إحالة خاصة لكسب عمولة وكلها بالطبع وهمية ومصممة لاستدراج أشخاص غير مدركين للاحتيال وإقناعهم بإرسال أصول مشفرة أو أموال. وغالبًا ما تستخدم هذه المنصات مراجعات وشهادات مزيفة لبناء صورة زائفة على الإنترنت وإعطاء الانطباع بأنها شركات مشروعة. والهدف تسهيل استدراج المستثمرين غير المرتابين لإيداع العملات المشفرة لدى المحتال.
بمجرد استثمار أموالك، ستكتشف في النهاية أنك لا تستطيع سحب أي منها وأن استعادتها مهمة مستحيلة. وعلى الأرجح سيطلب منك المحتالون إيداع المزيد من الأصول المشفرة أو العملات الورقية للسماح بإتمام السحب، وهو بالطبع احتيال لانتزاع أكبر قدر من المال منك.
لتجنب احتيال التداول، من المهم إجراء أبحاثك والاستثمار فقط عبر منصات تداول موثوقة. ابحث عن مراجعات المستخدمين من مصادر موثوقة وتحقق من اعتمادات المنصة وسمعتها. واحذر أيضًا من أي منصة تَعِد بعوائد استثمارية مرتفعة فمن المرجح جدًا أن تعرض المنصة عوائد وهمية على العملات المشفرة. كذلك، توخَّ الحذر من أي بريد إلكتروني أو رسالة نصية عشوائية بشأن فرص التداول. فكثيرًا ما يستخدم المحتالون هذه الأساليب لاستدراج المستثمرين المتحمسين إلى عملياتهم الاحتيالية.
احتفظ دائمًا بعملاتك المشفرة في محفظة آمنة تتحكم بها. ولا تتركها أبدًا على منصة تداول أو بورصة، فقد تكون عرضة للاختراق والسرقة. باتباع هذه النصائح، يمكنك تجنب الوقوع ضحية لاحتيال التداول وحماية أموالك التي كسبتها بجهد.
#5 احتيال التصيد
ينتشر احتيال التصيد كثيرًا في مجال العملات المشفرة، ويعتمد على مواقع أو رسائل بريد إلكتروني مزيفة تبدو شرعية لخداعك ودفعك إلى تقديم معلوماتك الخاصة مثل بيانات تسجيل الدخول وأرقام بطاقات الائتمان ومفاتيح محافظ العملات المشفرة.
قد يصعب اكتشاف عمليات الاحتيال هذه لأنها غالبًا ما تبدو مطابقة للموقع أو البريد الإلكتروني الحقيقي. فقد تستخدم الشعارات والألوان والخطوط نفسها المستخدمة في الموقع أو البريد الإلكتروني الشرعي. وقد تستخدم أيضًا لغة ملحّة وسيناريوهات مختلقة مثل التهديد بإغلاق حسابك إذا لم تتصرف فورًا.
لحماية نفسك من احتيال التصيد، عليك دائمًا التحقق من الموقع أو عنوان البريد الإلكتروني قبل إدخال أي معلومات شخصية. تحقق من الرابط للتأكد من صحته. وإذا لم تكن متأكدًا، فاكتب عنوان الموقع مباشرة في متصفحك بدلًا من النقر على رابط في بريد إلكتروني، ولا تعطِ معلوماتك الخاصة لأي شخص أبدًا، خصوصًا إذا طلبها عبر البريد الإلكتروني أو الدردشة. فالشركات الشرعية لن تطلب معلوماتك الخاصة بهذه الطريقة أبدًا.
من المهم أن تظل واعيًا وحذرًا عند التعامل مع العملات المشفرة، تحقق دائمًا جيدًا من شرعية أي موقع أو بريد إلكتروني أو منشور أو رسالة قبل تقديم أي معلومات شخصية. وإذا اشتبهت في أنك وقعت ضحية لاحتيال، فغيّر كلمات مرورك فورًا وتواصل مع الشركة للإبلاغ عن الاحتيال.
#6 احتيال الهدايا أو المسابقات
من عمليات الاحتيال الأخرى في العملات المشفرة احتيال الهدايا أو المسابقات الذي يَعِد عادةً بفرصة للفوز أو الحصول مجانًا على عملات مشفرة أو منتجات أو خدمات مقابل رسوم بسيطة، وتكون الذريعة عادةً تغطية رسوم أو ضرائب مرتبطة بالهدايا أو المسابقة. وقد يدّعي المحتالون أن الفعالية تنظمها وتدعمها بورصة عملات مشفرة معروفة أو شخصية مشهورة، لكن في الواقع لم تكن هذه الصلة موجودة قط وكانت الفعالية وهمية منذ البداية ولم تُنشأ إلا لانتزاع أموال الناس.
من المهم أن تتذكر أن شركات العملات المشفرة الشرعية والمشاهير لن يطلبوا منك أبدًا إرسال أموال إلى عناوين محافظ خاصة أو حسابات مصرفية مقابل أي خدمة أو عملة مشفرة أو منتج. إذا رأيت منشورًا أو إعلانًا يَعِد بعملات مشفرة مجانية فتوخَّ الحذر الشديد من العرض قبل اتخاذ أي إجراء.
إليك قائمة ببعض العلامات التحذيرية التي ينبغي الانتباه إليها:
- طلبات الدفع مقدمًا
- روابط أو معرّفات حسابات تواصل اجتماعي مشبوهة
- وعود بعوائد أو أرباح مضمونة
- رسائل أو رسائل بريد إلكتروني غير مطلوبة
#7 احتيال الاستثمار
يجري الترويج لعمليات احتيال الاستثمار على نطاق واسع وغالبًا ما تبدأ على وسائل التواصل الاجتماعي. وكثيرًا ما يبدأ الاحتيال بتواصل شخص مجهول معك حاملًا قصة خاصة وعرضًا، ويكون العرض عادةً أن تصبح مستثمرًا في العملات المشفرة مثله لكسب دخل سلبي. وما يأمله المحتالون هو لفت انتباهك وإثارة رغبتك في معرفة المزيد عن الفرصة. وبمجرد دخولك الموقع، يشجعونك على بدء الاستثمار وكسب المال بسرعة. إنهم يحاولون أساسًا إغراءك بعالم العملات المشفرة وإعماءك بالمكاسب السريعة. لكن منصة الاستثمار وهمية بالكامل، وستنتهي بك الحال إلى خسارة كل الأموال التي قد ترسلها.
قد تكون هذه العمليات الاحتيالية مقنعة جدًا، بفضل كثرة المراجعات المزيفة وموقع وهمي جذاب، بل قد يجري بعضهم محادثات فيديو مزيفة بصفتهم وكلاء يمثلون المنصة، ليطمئنك إلى إيداع الأموال. وغالبًا ما يَعِد المحتالون بعوائد مرتفعة مع مخاطر ضئيلة أو معدومة، وقد يستخدمون حتى تأييدات مزيفة من مشاهير لإضفاء مزيد من المصداقية على الاحتيال.
احذر العروض والرسائل العشوائية من أشخاص على وسائل التواصل الاجتماعي أو عبر البريد الإلكتروني. فكثيرًا ما يستخدم المحتالون قنوات التواصل الاجتماعي هذه لاستهداف ضحايا محتملين. تحقق دائمًا من هوية الشخص أو المنصة قبل استثمار أي من أموالك التي كسبتها بجهد.
تذكر أن الاستثمار في الأصول الرقمية ليس وصفة للثراء السريع. فهو يتطلب بحثًا دقيقًا واستراتيجية استثمار طويلة الأجل. لا تنجرف وراء الوعود بأرباح سريعة وسهلة، وتوخَّ الحذر دائمًا عند الاستثمار عبر أي منصة.
#8 البرامج المزيفة
ينشئ المحتالون برامج مزيفة تبدو كأنها برامج شرعية، وقد تكون محفظة عملات مشفرة مزيفة أو تقليدًا لمنصة تداول معروفة. ويخدعون الناس لتنزيل هذه البرامج واستخدامها بحيل مختلفة مثل رسائل التصيد الإلكتروني وGoogle Ads حيث ينشئون إعلانات تستهدف برامج حقيقية، لكن المستخدمين يزورون موقع البرنامج المزيف بدلًا من الحقيقي.
فيما يلي بعض أكثر عمليات الاحتيال بالبرامج المزيفة شيوعًا:
- المحافظ المزيفة: ينشئ المحتالون محافظ عملات مشفرة مزيفة تبدو شرعية ويقنعون المستخدمين بتنزيلها واستخدامها. وبمجرد تثبيتها، تسرق هذه المحافظ الخبيثة المفاتيح الخاصة للمستخدم، مما يتيح للمحتالين الوصول إلى أمواله المشفرة.
- البورصة المزيفة: ينشئ المحتالون بورصة عملات مشفرة مزيفة تبدو كبورصة شرعية ويقنعون المستخدمين بالإيداع فيها. وبعد إيداع الأموال، لا توجد أي طريقة للسحب.
- المواقع المزيفة: يطوّرون مواقع مزيفة تشبه بورصات العملات المشفرة أو منصات التداول الشهيرة. وقد يُدخل المستخدمون غير المرتابين بيانات تسجيل دخولهم، فيسلّمون دون علم تفاصيل حساباتهم للمحتالين الذين يمكنهم بعد ذلك الاستيلاء عليها.
- برمجيات تعدين العملات المشفرة الخبيثة: يوزع المحتالون برمجيات خبيثة تتنكر في صورة برامج تعدين شرعية. وعندما ينزّل المستخدمون هذه البرامج المزيفة ويثبتونها، تستخدم سرًا قدرتهم الحاسوبية لتعدين العملات المشفرة لصالح المحتال، مما يتيح له الربح على حساب موارد الضحية.
- الإضافات المزيفة أو الخبيثة: كُشف عن إضافات تنفذ أنشطة خبيثة مثل تعديل عناوين العملات المشفرة المنسوخة أو سرقة معلومات تتيح الوصول إلى المحافظ.
- التطبيقات المزيفة: يطوّر المحتالون تطبيقات تعمل بكامل وظائفها وتبدو مطابقة لتطبيقات شهيرة أخرى، وعندما يستخدمها الأشخاص يتعرضون للاحتيال في جميع مدفوعاتهم وإيداعاتهم بالعملات المشفرة
#9 احتيال eSIM
من عمليات الاحتيال التي أثارت ضجة كبيرة احتيال eSIM. ويتضمن إقناع المحتال لمزود خدمة هاتفك المحمول بإنشاء شريحة eSIM ووضعها تحت سيطرة المخترق. وبمجرد سيطرة المخترق على رقم هاتفك، يمكنه إعادة تعيين كلمات المرور والوصول إلى المنصات التي سجلت حسابات فيها.
لحماية نفسك من احتيال تبديل شرائح SIM، ينبغي اتخاذ الخطوات التالية:
من المهم تفعيل المصادقة الثنائية (2FA) التي لا تعتمد على رسائل SMS. وحاول بدلًا من ذلك استخدام تطبيق مصادقة أو مولّد مفاتيح أمان غير مرتبط برقم هاتفك.
يمكنك التواصل مع مزود خدمة الهاتف إذا اشتبهت في وجود شريحة eSIM نشطة لرقمك، وعادةً ما يمكنك العثور على هذه المعلومات في قسم الملف الشخصي بموقع مزود خدمة الهاتف.
ينبغي تجنب مشاركة أي معلومات شخصية عبر الإنترنت أو الهاتف. إذ يستطيع المحتالون استخدامها لانتحال هويتك وتعزيز فرصهم في إقناع مزود خدمة هاتفك المحمول بإنشاء شريحة eSIM.
توخَّ الحذر عند تلقي مكالمات أو رسائل عشوائية. فكثيرًا ما يستخدم المحتالون أساليب الهندسة الاجتماعية لكسب ثقتك حتى يتمكنوا من إقناعك بتزويدهم بكل ما يحتاجونه من معلومات شخصية.
من المفيد استخدام شبكة افتراضية خاصة (VPN) عند الوصول إلى حساباتك. فقد يساعد ذلك في حماية معلوماتك من مخترقين أو محتالين قد يراقبون حركة بياناتك وعاداتك على الإنترنت.
بالحذر عند استخدام رقم هاتفك لتسجيل الدخول إلى الحسابات المرتبطة بمدخراتك من العملات المشفرة أو استردادها يمكنك المساعدة في حماية نفسك من احتيال eSIM وغيره من أنواع الاحتيال في العملات المشفرة.
تذكر أن الوقاية دائمًا خير من الندم عندما يتعلق الأمر بحماية أصولك القيّمة.
تجنب الاحتيال في العملات المشفرة
لكي تكون أكثر استعدادًا وتحمي نفسك من الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال في قطاع العملات الرقمية، بما فيها التصيد الاحتيالي ومخططات الضخ والتصريف ومخططات بونزي، من المهم أن تكون على دراية كافية بالأساليب التي يستخدمها المحتالون.
إليك قائمة مفيدة من النصائح والإرشادات التي يمكن أن تساعدك على تجنب التعرض للاحتيال:
لا تثق بالرسائل العشوائية: من المهم أن تتوخى الحذر عندما يتواصل معك غرباء عبر الإنترنت أو رسائل البريد الإلكتروني أو منشورات وسائل التواصل الاجتماعي، فعادةً ما يكون الهدف إغراءك بالاستثمار في مشروع احتيالي. لا ترسل أي أموال أو عملات رقمية إلى أشخاص لا تعرفهم.
لا تشارك مفاتيحك الخاصة: تُستخدم المفاتيح الخاصة للوصول إلى أموالك، لذلك من المهم ألا تشاركها مع أي شخص مطلقًا، ومن المهم أيضًا ألا تخزنها أبدًا في ملفات نصية عادية أو لدى خدمات مثل مزود بريدك الإلكتروني، إذ قد تصبح في متناول المخترقين لسرقة جميع أصولك.
تحقق من المصداقية: قبل الاستثمار عبر منصة أو الاشتراك في أي خدمة، يُنصح بإجراء بحثك الخاص والتحقق من أن المنصة أو الخدمة تابعة لجهة مشروعة ومعروفة. تحقق مما إذا كانت المنصة أو الخدمة تتمتع بسمعة جيدة ومعروفة لدى المجتمع.
احذر من التصيد الاحتيالي: يُعد استخدام رسائل بريد إلكتروني أو مواقع ويب مزيفة من الأساليب الشائعة لمحاولة الحصول على بيانات تسجيل الدخول أو المعلومات الشخصية. لذلك كن شديد الحذر من أي منتجات أو خدمات تطلب بيانات تسجيل دخولك أو معلومات أخرى يمكن تصنيفها على أنها حساسة.
تجنب الأشخاص الذين يطلبون منك إرسال عملات رقمية: كثيرًا ما يطلب المحتالون من الضحايا إرسال أصول أو أموال إليهم مقابل وعد بعوائد مرتفعة. لا تقع في هذه الحيل، وتذكر ألا ترسل أو تشارك أي شيء مع أشخاص لا تعرفهم مطلقًا.
عمليات احتيال الابتزاز: يختلق المنتحلون ادعاءات قانونية كاذبة ويهددون بالكشف عن معلومات شخصية أو صور جنسية صريحة، ومن المهم أن تحافظ على هدوئك وألا ترضخ لمطالبهم، بل عليك إبلاغ السلطات بالواقعة.
إذا صادفت عملية احتيال، فمن المهم أن تتصرف بسرعة وتتخذ الإجراء المناسب وتبلغ عن عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية فور مصادفتها، فقد تنقذ أشخاصًا آخرين من خسائر كبيرة في العملات الرقمية. إن توعية الناس بالمخاطر المحتملة قد تمنعهم من الوقوع في أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا، مثل البرامج المزيفة أو احتيال الهدايا المجانية أو سحب البساط، أو قد تدفعهم ببساطة إلى التفكير أكثر قليلًا عند مواجهة عمليات احتيال جديدة أخرى بالعملات الرقمية.