상위 9가지 암호화폐 사기 목록, 속지 마세요!

안타깝게도 사기범들이 피해자의 암호화폐를 가로채는 교묘한 수법은 매우 다양해 사기를 알아채기 어려울 수 있습니다. 이 글에서는 다양한 사기 유형과 예방법을 살펴보고, 주의해야 할 대표적인 암호화폐 사기 목록을 소개하여 미리 대비하고 제때 사기를 알아채 피해를 막을 수 있도록 돕겠습니다.

폰지 사기는 전통적인 금융기관과 암호화폐 업계를 비롯한 여러 분야에서 잘 알려져 있습니다. 이 사기는 19세기 말 이 수법으로 수천 명을 속여 악명을 떨친 찰스 폰지의 이름을 따서 명명되었습니다.

폰지 사기에서는 시스템이나 서비스가 높은 투자 수익을 약속하며 신규 투자자를 끌어들입니다. 수익금은 정상적인 사업 활동으로 벌어들이는 대신 새로 모집한 투자자의 투자금으로 지급합니다. 시간이 지나 사기 규모가 커질수록 사기범은 이를 유지하기 위해 더 많은 투자자를 끌어들여야 합니다. 결국 모든 것이 무너지고 대부분의 투자자는 아무것도 건지지 못합니다.

암호화폐 폰지 사기도 대부분 같은 방식으로 이루어집니다. 기본적으로 다음과 같은 정상적인 온라인 서비스로 위장한 가짜 사업을 통해 높은 투자 수익을 약속합니다:

• 투자 플랫폼
• 이자 지급 서비스
• 거래 플랫폼
• 채굴 서비스

플랫폼이나 서비스는 수익을 보장하는 비밀 거래 전략이나 알고리즘이 있다고 주장할 수 있습니다. 실제로는 암호화폐 투자로 높은 수익을 얻고 있다는 환상을 심어주어 빠져들게 하고 관심을 유지하려는 것일 뿐입니다. 이렇게 하면 더 많은 금액을 투자하고 더 오랫동안 출금을 미루고 싶어집니다.

폰지 사기를 의심할 수 있는 징후는 다음과 같습니다:

• 위험이 거의 없거나 전혀 없는데도 높은 수익을 약속함
• 기회가 사라지기 전에 빨리 투자하라고 압박함
• 투자가 어떻게 이루어지는지 투명하게 공개하지 않음
• 프로젝트를 유지하기 위해 신규 투자자 모집에 의존함 
• 출금하려고 하면 추가로 돈을 내라고 요구함

새로운 플랫폼을 통해 투자할 생각이라면 반드시 철저히 검증해야 합니다:

1. 프로젝트와 소셜 미디어 프로필을 조사하세요. 활동이 거의 없거나 전혀 없고, 또는 개설된 지 얼마 되지 않았다면 경고 신호일 수 있습니다
2. Trustpilot이나 ScamAdviser 같은 플랫폼에서 평판을 확인하고, 웹 전반에서 독립적인 리뷰와 분석을 찾아보세요.
3. 플랫폼에 정상적인 고객 지원 서비스가 있는지, 연락처를 제공하는지 확인하세요

흔한 암호화폐 사기 중 하나는 펌프 앤 덤프입니다. 이 사기에서는 일당이 하나 이상의 디지털 자산을 대량으로 매수한 다음 Telegram, Discord, Facebook, YouTube, Reddit, TikTok, Instagram 같은 다양한 소셜 미디어 채널에서 저가 암호화폐를 홍보하고 매수를 부추겨 가격을 인위적으로 끌어올립니다. FOMO와 과열된 관심으로 가격이 오르는 동안 처음 매수한 일당은 매도하기 시작합니다. 어느 시점이 되면 사기범들은 보유분을 모두 처분하고 열기도 식기 시작하면서 가격이 폭락해, 남은 보유자들은 큰 손실을 입습니다.

펌프 앤 덤프 수법은 시세 조종의 전형적인 사례입니다. 사기범들은 주로 시장이 어떻게 돌아가는지 잘 모르고 눈앞의 엄청난 기회에 눈이 먼 초보 투자자나 순진한 투자자를 노립니다.

펌프 앤 덤프 피해를 피하려면 저가 암호화폐에 투자할 때 신중해야 합니다. 직접 조사하고 탄탄한 기반과 우수한 팀, 명확한 로드맵을 갖춘 프로젝트에만 투자하세요. 비현실적인 수익을 약속하거나 명확한 활용 사례가 없거나 온라인 곳곳에 갑자기 등장하는 프로젝트에는 투자하지 마세요.

특정 암호화폐를 홍보하는 소셜 미디어 게시물과 온라인 포럼도 경계해야 합니다. 이런 게시물은 펌프 앤 덤프를 위한 매수 유도 홍보의 일환일 가능성이 높으며, 결국 투자금 전액을 잃을 수도 있습니다.

두 배 수익 사기는 여러 암호화폐 사기 중 하나로, 짧은 시간 안에 투자금을 두 배로 불려주겠다고 약속하는 수법입니다. 사기범들은 보통 특정 지갑 주소로 암호화폐를 보내라고 요구하면서, 몇 시간이나 며칠 안에 받은 금액의 두 배를 돌려주겠다고 약속합니다.

하지만 암호화폐를 보내면 사기범들은 사라지고, 자금은 전혀 돌려받지 못합니다. 해당 주소는 정상적인 기업이나 개인의 것이 아니라 여러분의 비트코인이나 다른 자산 또는 토큰을 노리는 사기범의 것이기 때문입니다.

이 사기의 피해자가 되지 않으려면 누구도 무료로 암호화폐를 보내주지 않으며, 그렇지 않다고 설득하는 사람은 대부분 사기범일 가능성이 높다는 점을 기억해야 합니다. 항상 직접 조사하고 믿기 어려울 만큼 좋은 약속은 의심하세요.

인터넷에서 이러한 사기 행위가 이루어지는 수법은 다음과 같습니다: 

• 유명인의 소셜 미디어 발언을 사칭하거나 조작하여 사기를 홍보함
• 먼저 송금하면 반드시 돈을 돌려받는다는 메시지나 이메일을 보냄

두 배 수익 사기는 암호화폐 사기범들이 의심하지 않는 사람들의 자금을 훔치고 아무것도 돌려주지 않기 위해 쓰는 수법입니다. 유명인이 지갑 주소를 홍보하며 암호화폐를 보내면 더 많은 암호화폐를 돌려주겠다는 메시지나 이메일, 온라인 게시물을 접했다면 사칭 사기일 가능성이 높습니다. 반드시 발신자의 신원을 확인하고 알 수 없는 주소로는 절대 아무것도 보내지 마세요.

거래 플랫폼 사기는 사기범들이 모든 면에서 실제 거래 플랫폼과 똑같아 보이는 가짜 거래 플랫폼을 만드는 정교한 사기 수법 중 하나입니다. 보통 높은 입금 보너스, 매력적인 상품 패키지, 수수료를 벌 수 있는 특별 추천 혜택 등을 제공하지만, 이는 모두 아무것도 모르는 사람들이 암호화폐 자산이나 돈을 보내도록 유인하기 위한 가짜입니다. 이런 플랫폼은 종종 허위 리뷰와 이용 후기로 온라인에서 거짓 이미지를 쌓아 정상적인 사업체라는 인상을 줍니다. 이는 의심하지 않는 투자자들이 사기범에게 암호화폐를 입금하도록 더 쉽게 유인하기 위한 것입니다.

일단 돈을 투자하면 결국 한 푼도 출금할 수 없고 돈을 되찾는 것이 불가능하다는 사실을 알게 됩니다. 사기범들은 출금을 진행하려면 암호화폐 자산이나 법정화폐를 더 입금하라고 요구할 가능성이 높습니다. 물론 이 역시 최대한 많은 돈을 빼앗기 위한 사기입니다. 

거래 사기를 피하려면 직접 조사하고 평판이 좋은 거래 플랫폼에서만 투자하는 것이 중요합니다. 신뢰할 수 있는 출처의 이용자 리뷰를 찾아보고 플랫폼의 자격과 평판을 확인하세요. 또한 높은 투자 수익을 약속하는 플랫폼은 경계하세요. 가짜 암호화폐 수익을 표시하고 있을 가능성이 매우 높습니다. 거래 기회를 제안하는 뜬금없는 이메일이나 문자도 조심하세요. 사기범들은 종종 이런 방법으로 기대에 들뜬 투자자들을 사기로 유인합니다.

암호화폐 피싱 사기는 암호화폐 분야에서 매우 흔하며, 정상적으로 보이는 가짜 웹사이트나 이메일로 사용자를 속여 로그인 정보, 신용카드 번호, 암호화폐 지갑 키 같은 개인 정보를 넘기도록 유도합니다.

이러한 사기는 실제 웹사이트나 이메일과 똑같이 보이는 경우가 많아 알아채기 어려울 수 있습니다. 정상적인 웹사이트나 이메일과 동일한 로고, 색상, 글꼴을 사용할 수 있습니다. 또한 긴박한 표현을 쓰거나 즉시 조치하지 않으면 계정을 폐쇄하겠다고 위협하는 등 가짜 상황을 꾸며낼 수도 있습니다.

피싱 사기로부터 자신을 보호하려면 개인 정보를 입력하기 전에 항상 웹사이트나 이메일 주소를 확인해야 합니다. URL이 올바른지 확인하세요. 확신이 서지 않으면 이메일의 링크를 클릭하지 말고 브라우저에 웹사이트 주소를 직접 입력하세요. 누구에게도 개인 정보를 알려주지 말고, 특히 이메일이나 채팅으로 요구한다면 더욱 주의하세요. 정상적인 기업은 이런 방식으로 개인 정보를 요구하지 않습니다.

암호화폐를 다룰 때는 경각심을 갖고 신중하게 행동하는 것이 중요합니다. 개인 정보를 제공하기 전에 웹사이트, 이메일 게시물이나 메시지가 진짜인지 항상 다시 확인하세요. 사기 피해가 의심된다면 즉시 비밀번호를 변경하고 해당 기업에 연락하여 사기를 신고하세요.

또 다른 암호화폐 사기는 증정 이벤트 또는 경품 행사 사기로, 보통 소액의 비용을 내면 암호화폐나 제품, 서비스를 무료로 받거나 당첨될 기회를 주겠다고 약속합니다. 이 비용은 대개 이벤트나 행사와 관련된 수수료 또는 세금을 충당하기 위한 것이라고 둘러댑니다. 유명 암호화폐 거래소나 유명인이 마련하고 후원하는 행사라고 주장할 수 있지만, 실제로는 아무런 관계가 없으며 처음부터 사람들의 돈을 빼앗기 위해 만든 가짜 행사입니다.

정상적인 암호화폐 기업이나 유명인은 서비스, 암호화폐 또는 제품을 제공하는 대가로 개인 지갑 주소나 은행 계좌에 돈을 보내라고 요구하지 않는다는 점을 기억해야 합니다. 무료 암호화폐를 약속하는 게시물이나 광고를 보면 어떤 행동을 하기 전에 해당 제안을 매우 신중하게 살펴보세요.

주의해야 할 위험 신호는 다음과 같습니다:

• 선결제 요구
• 의심스러운 URL이나 소셜 미디어 계정명
• 수익이나 이익 보장 약속
• 요청하지 않은 메시지나 이메일

투자 사기는 흔히 홍보되며 소셜 미디어에서 시작되는 경우가 많습니다. 사기범들은 보통 낯선 사람이 특별한 사연과 제안으로 접근하는 방식으로 사기를 시작합니다. 제안은 대개 자신처럼 암호화폐 투자자가 되어 수동 소득을 벌어보라는 내용입니다. 이들은 여러분의 관심을 끌어 그 기회에 대해 더 알아보고 싶게 만들기를 바랍니다. 사이트에 접속하면 투자를 시작해 빠르게 돈을 벌라고 권합니다. 기본적으로 빠른 수익으로 눈을 멀게 해 암호화폐 투자에 대한 환상에 빠뜨리려는 것입니다. 하지만 투자 플랫폼은 모두 가짜이며, 보낸 돈은 전부 잃게 됩니다.

이러한 사기는 수많은 허위 리뷰와 그럴듯한 가짜 웹사이트로 매우 설득력 있게 꾸며질 수 있습니다. 일부는 안심하고 돈을 넣도록 플랫폼 담당자를 사칭해 가짜 영상 통화까지 진행합니다. 사기범들은 종종 위험이 거의 없거나 전혀 없는데도 높은 수익을 약속하고, 사기를 더 그럴듯하게 보이게 하려고 유명인의 추천을 조작하기도 합니다.

소셜 미디어나 이메일로 사람들이 보내는 뜬금없는 제안과 메시지를 경계하세요. 사기범들은 이런 소셜 미디어 채널을 이용해 잠재적 피해자를 노리는 경우가 많습니다. 힘들게 번 돈을 투자하기 전에 항상 상대방의 신원이나 플랫폼의 실체를 확인하세요.

가짜 소프트웨어 사기는 사기범들이 정상적인 소프트웨어처럼 보이는 프로그램을 만드는 것으로, 가짜 암호화폐 지갑이나 유명 거래소 플랫폼을 모방한 프로그램이 그 예입니다. 사기범들은 피싱 이메일과 Google Ads 등 다양한 수법으로 사람들이 소프트웨어를 다운로드해 사용하도록 속입니다. 실제 소프트웨어를 겨냥한 광고를 만들어 사용자가 진짜 소프트웨어 사이트 대신 가짜 소프트웨어 웹사이트를 방문하게 합니다.

가장 흔한 가짜 소프트웨어 사기는 다음과 같습니다:

1. 가짜 지갑: 사기범들은 정상적으로 보이는 가짜 암호화폐 지갑을 만들어 사용자가 다운로드하고 사용하도록 설득합니다. 설치된 악성 지갑은 사용자의 개인 키를 훔쳐 사기범들이 사용자의 암호화폐 자금에 접근할 수 있게 합니다.
2. 가짜 거래소: 사기범들은 정상적인 거래소처럼 보이는 가짜 암호화폐 거래소를 만들고 사용자에게 입금을 유도합니다. 일단 자금을 입금하면 출금할 방법이 없습니다.
3. 가짜 웹사이트: 인기 있는 암호화폐 거래소나 거래 플랫폼을 닮은 가짜 웹사이트를 만듭니다. 의심하지 않는 사용자가 로그인 정보를 입력하면 자신도 모르게 사기범에게 계정 정보를 넘기게 되고, 사기범은 이를 이용해 계정을 탈취할 수 있습니다.
4. 암호화폐 채굴 악성코드: 사기범들은 정상적인 채굴 소프트웨어로 위장한 악성코드를 배포합니다. 사용자가 이 가짜 소프트웨어를 다운로드해 설치하면, 몰래 사용자의 컴퓨팅 성능을 이용해 사기범을 위한 암호화폐를 채굴합니다. 사기범은 피해자의 자원을 희생시켜 수익을 얻습니다.
5. 가짜 또는 악성 플러그인: 일부 플러그인은 복사한 암호화폐 주소를 바꾸거나 지갑에 접근할 수 있는 정보를 훔치는 등 악성 행위를 한 사실이 적발되었습니다. 
6. 가짜 앱: 사기범들은 다른 인기 앱과 똑같이 보이고 모든 기능이 작동하는 앱을 개발합니다. 사용자가 이 앱을 이용하면 암호화폐 결제액과 입금액을 모두 사기당하게 됩니다

큰 논란을 일으키고 있는 사기 중 하나는 eSIM 사기입니다. 사기범이 이동통신사를 속여 eSIM을 발급받고 해커가 이를 통제할 수 있도록 하는 수법입니다. 해커는 전화번호를 장악하면 비밀번호를 재설정하고 사용자가 계정을 등록한 플랫폼에 접근할 수 있습니다.

SIM 스와핑 사기로부터 자신을 보호하려면 다음 조치를 취해야 합니다:

SMS 메시지에 의존하지 않는 2단계 인증(2FA)을 활성화하는 것이 중요합니다. 대신 전화번호와 연결되지 않은 인증 앱이나 보안 키 생성기를 사용해 보세요.

본인의 전화번호에 활성화된 eSIM이 있다고 의심되면 통신사에 문의할 수 있습니다. 보통 통신사 웹사이트의 프로필 항목에서 이 정보를 확인할 수 있습니다.

온라인이나 전화로 개인 정보를 공유하지 마세요. 사기범들은 이 정보를 이용해 여러분을 사칭하고, 이동통신사를 설득해 eSIM을 발급받는 데 유리한 위치를 차지할 수 있습니다.

예상치 못한 전화나 메시지를 받으면 주의하세요. 사기범들은 종종 사회공학적 수법으로 신뢰를 얻은 뒤 필요한 만큼의 개인 정보를 제공하도록 설득합니다.

계정에 접속할 때 가상 사설망(VPN)을 사용하는 것도 좋습니다. 인터넷 트래픽과 이용 습관을 감시할 수 있는 해커나 사기범으로부터 정보를 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다.

보유 암호화폐와 관련된 계정에 로그인하거나 계정을 복구할 때 전화번호를 신중하게 사용하면 eSIM 사기와 다른 유형의 암호화폐 사기로부터 자신을 보호하는 데 도움이 됩니다.

피싱, 펌프 앤 덤프, 폰지 사기 등 암호화폐 업계의 사기에 철저히 대비하고 피해를 예방하려면 충분한 정보를 습득하고 사기범들이 사용하는 수법을 알아두는 것이 중요합니다.

다음은 사기 피해를 예방하는 데 도움이 되는 유용한 팁과 요령입니다:

모르는 사람이 보낸 메시지를 믿지 마세요: 낯선 사람이 온라인이나 이메일, 소셜 미디어 게시물을 통해 접근할 때는 의심하는 태도를 유지하는 것이 중요합니다. 대개 사기성 사업에 투자하도록 유도하려는 목적이기 때문입니다. 모르는 사람에게 돈이나 암호화폐를 보내지 마세요.

개인 키를 공유하지 마세요: 개인 키는 자금에 접근하는 데 사용되므로 누구에게도 공유하지 않는 것이 중요합니다. 또한 일반 텍스트 파일이나 이메일 같은 서비스에 저장하지 않아야 합니다. 해커가 개인 키를 손에 넣으면 모든 자산을 탈취할 수 있기 때문입니다.

신뢰성을 확인하세요: 플랫폼을 통해 투자하거나 서비스를 이용하기 전에 직접 조사하여 해당 플랫폼이나 서비스가 정상적으로 운영되는 평판 좋은 업체인지 확인하는 것이 좋습니다. 평판이 좋고 커뮤니티 내에서도 알려진 플랫폼이나 서비스인지 확인하세요.

피싱을 경계하세요: 가짜 이메일이나 웹사이트를 이용해 로그인 정보나 개인정보를 얻으려는 수법이 흔히 사용됩니다. 따라서 로그인 정보나 민감한 정보를 요구하는 제품이나 서비스는 각별히 주의하세요.

암호화폐 전송을 요구하는 사람을 피하세요: 사기범들은 높은 수익을 약속하며 피해자에게 자산이나 돈을 보내라고 요구하는 경우가 많습니다. 이러한 속임수에 넘어가지 말고, 모르는 사람에게는 어떤 것도 보내거나 공유하지 않아야 한다는 점을 기억하세요.

협박 사기: 사기범들은 거짓 법적 주장을 내세우며 개인정보나 노골적인 성적 사진을 공개하겠다고 위협합니다. 침착함을 유지하고 요구에 굴복하지 않는 것이 중요하며, 대신 관계 당국에 신고해야 합니다.

사기를 접하면 신속하게 대응하고 올바른 조치를 취하며, 암호화폐 사기를 발견하는 즉시 신고하는 것이 중요합니다. 이를 통해 다른 사람이 큰 암호화폐 손실을 입지 않도록 도울 수 있습니다. 잠재적인 위험을 알리면 가짜 소프트웨어, 무료 증정 사기, 러그 풀과 같은 흔한 사기에 사람들이 연루되는 것을 막거나, 새로운 유형의 암호화폐 사기를 접했을 때 조금 더 신중하게 생각하도록 할 수 있습니다.