Know Your Customer (KYC)

Know Your Customer (KYC)란 무엇인가요?

Know Your Customer (KYC)는 금융 플랫폼이 귀하가 실제 신분을 가진 실존 인물임을 확인한 뒤 서비스 이용을 허용하는 절차입니다. 클럽의 바지기 같은 존재라고 생각하면 되지만, 금융에 특화되어 있습니다: 신분증을 제시하고 입장하고, 행동하세요.

Know Your Customer (KYC)가 어떻게 작동하는가

다음은 귀하가 암호화폐 거래소나 법정 화폐 온랭크에 가입할 때 일반적으로 KYC가 어떻게 진행되는지의 예시입니다. 거래는 블록체인 기술로 실행되더라도, 회사는 클릭 뒤의 사람을 확인해야 합니다.

• Step 1: 계정을 만들고 이메일이나 전화번호를 확인합니다.
• Step 2: 법적 이름, 생년월일, 주소 등 기본 정보를 입력합니다.
• Step 3: 정부 발급 신분증과 셀카를 업로드합니다. 여권 사진과 얼굴 매칭을 빠르게 수행하는 것과 같습니다.
• Step 4: 플랫폼이 귀하의 정보를 제재 목록과 감시 목록에 대조합니다. 경우에 따라 사람의 검토가 필요합니다.
• Step 5: 승인되거나 주소 증명 등 추가 문서를 요청받습니다. 한도는 통과하면 상향됩니다.

간단합니다. 예, 그것이 전부입니다.

왜 Know Your Customer (KYC)가 중요한가요

원활한 예금, 거래 및 인출을 원한다면, 이것은 통과해야 할 문턱입니다.

• 혜택: 인증 시 더 빠른 fiat 램프와 더 높은 한도.
• 관점: 이는 Anti-Money Laundering (AML) 규정의 일부로, 플랫폼을 더 안정적이고 덜 사기적으로 만듭니다.
• 관련성: 거래소에서 보게 되며, 일부 DeFi 프런트 엔드, 카드 구매가 가능한 NFT 마켓플레이스, 그리고 fiat으로 보상을 지급하는 특정 DAO에서도 볼 수 있습니다.

Know Your Customer (KYC)의 주요 특징

다음은 암호화폐 및 금융에서 KYC를 형태로 만들어 주는 특성들입니다:

• 정체성: 실제 신분과 일치하는 유효한 문서 및 얼굴을 확인합니다.
• 위험: 온보딩 전후로 제재, PEP 상태, 의심스러운 활동을 스크리닝합니다.
• 계층: 기본 접근 권한부터 시작해 더 많은 증명을 추가하면 기능이 확대됩니다.
• 글로벌: 규칙은 Financial Action Task Force (FATF)와 정렬되며, 현지 규제기관에 의해 조정됩니다.
• 지속: 주소를 변경하거나 새로운 한도를 받거나 패턴이 위험하게 보일 경우 갱신이 필요합니다.

Variations

다른 플랫폼은 종종 서로 다른 버전을 레벨로 제공하는 경우가 많습니다. 롤렉스가 레딧 토론과 만나는 느낌이라고 생각하면 됩니다.

1. Basic: 이메일 또는 전화와 간단한 정보, 매우 낮은 한도.
2. Standard: 전체 ID와 셀카, 일반적인 거래 및 인출.
3. Enhanced: 큰 움직임에 대한 추가 증빙(자금 증명 등).
4. KYB: 자산을 보유하거나 거래하는 기업에 대한 기업 인증.

Example

거래소 계정을 열고 여권과 셀카로 KYC를 완료한 다음 카드 예치가 열리고 첫 스테이블코인을 구매합니다.

Fun Fact

재무 분야에서 KYC에 대한 현대적 추진은 2000년대 초 개혁 이후 급증했고, Travel Rule 지침이 도입되면서 암호화폐도 또 다른 물결을 보였고, 많은 거래소가 거의 하룻밤 사이에 프로세스를 업그레이드했습니다.

Wrap-Up

간단히 말하면: Know Your Customer (KYC)는 거래를 더 적은 골치거리로 가능하게 해주고 악성 행위를 차단하는 정문 점검입니다. 간단하지만 중요한 절차입니다.