Infelizmente, pode ser difícil identificar um golpe, pois existem várias maneiras traiçoeiras para que golpistas atraíam criptomoedas de suas vítimas. Neste artigo, discutiremos diferentes golpes e como evitá-los. Forneceremos uma lista dos golpes de criptomoedas mais conhecidos para que você possa estar preparado e reconhecê-los, assim como prevenir que sejam bem-sucedidos a tempo.
Estando ciente do que envolvem os golpes de criptomoedas e tomando medidas para se proteger, você pode minimizar o risco de se tornar uma vítima de um golpe.
#1 Esquemas Ponzi
Os esquemas Ponzi são bem conhecidos em muitos setores, incluindo instituições financeiras tradicionais e a indústria de criptomoedas, com o golpe nomeado após Charles Ponzi, que se tornou infame no final do século 19 por fraudar milhares de pessoas com esse método particular, e, portanto, o golpe recebeu esse nome.
Em um esquema Ponzi, o sistema ou serviço promete altos retornos sobre o investimento para atrair novos investidores. Os retornos que são pagos são feitos utilizando o dinheiro investido por investidores recém-recrutados em vez de uma atividade comercial legítima. Com o passar do tempo e o esquema se tornando maior, o golpista precisa atrair cada vez mais investidores para manter o golpe funcionando. Eventualmente, tudo colapsa, deixando a maioria dos investidores sem nada.
Os Esquemas Ponzi de criptomoedas funcionam de maneira semelhante, basicamente você será prometido altos retornos sobre o investimento por meio de negócios falsos disfarçados como um serviço online legítimo, como:
- Plataforma de Investimento
- Serviços de Juros
- Plataforma de Negociação
- Serviços de Mineração
A plataforma ou serviço pode alegar ter uma estratégia de negociação secreta ou um algoritmo que pode garantir lucros. Na realidade, eles estão apenas usando uma ilusão de altos retornos sobre seus investimentos em criptomoedas para mantê-lo interessado e fazer com que você queira investir mais, sem querer fazer um saque por mais tempo.
Alguns sinais que podem indicar um esquema Ponzi incluem:
- Promessas de altos retornos com pouco ou nenhum risco
- Pressão para investir rapidamente, antes que a oportunidade desapareça
- Falta de transparência sobre como o investimento funciona
- Dependência de recrutar novos investidores para sustentar o projeto
- Quando você deseja retirar, terá que pagar ainda mais dinheiro
Se você está considerando investir através de uma nova plataforma, é essencial que faça sua devida diligência:
- Pesquise o projeto e seu perfil nas redes sociais, se eles tiverem pouca ou nenhuma atividade ou se foram criados recentemente, isso pode ser um sinal de alerta
- Verifique sua reputação em plataformas como Trustpilot ou ScamAdviser, e procure por análises e avaliações independentes em toda a web.
- Verifique se a plataforma possui um serviço de atendimento ao cliente válido e se fornece detalhes de contato
Não há garantias quando se trata de investimentos financeiros, então tenha muito cuidado com qualquer oportunidade de investimento que pareça boa demais para ser verdade, e lembre-se de nunca investir mais do que você pode perder.
#2 Pump and Dump
Um golpe comum em criptomoedas é o esquema pump-and-dump. Neste tipo de golpe, um grupo de pessoas compra uma grande parte de um ou mais ativos digitais e então infla artificialmente o preço de uma criptomoeda de baixo valor, promovendo-a e divulgando-a através de vários canais de mídia social como Telegram, Discord, Facebook, YouTube, Reddit, TikTok e Instagram. Enquanto os preços estão subindo devido ao FOMO (medo de ficar de fora) e ao hype, o grupo inicial começa a vender. Em determinado momento, os golpistas já venderam tudo e o hype começa a diminuir, resultando em uma queda acentuada do preço e deixando os detentores com perdas significativas.
O truque pump-and-dump é um exemplo clássico de manipulação de mercado. Os golpistas geralmente visam novos ou investidores ingênuos que não estão familiarizados com o funcionamento do mercado e são iludidos pela grande oportunidade que lhes é apresentada.
Para evitar se tornar uma vítima de um esquema pump-and-dump, você deve ser cauteloso ao investir em criptomoedas de baixo valor. Faça sua pesquisa e invista apenas em projetos que tenham uma base sólida, uma boa equipe e um roteiro claro. Evite investir em projetos que prometem retornos irreais, que não têm um caso de uso claro ou que estão repentinamente aparecendo em muitos lugares online.
Você também deve estar atento a postagens de mídia social e fóruns online que promovem uma criptomoeda específica. Essas postagens provavelmente fazem parte de uma campanha de propaganda pump-and-dump, e você pode acabar perdendo todo o seu investimento.
#3 Golpe Double Up
O Golpe Double Up é um dos muitos golpes de criptomoedas, este envolve uma promessa de dobrar seu investimento em um curto período de tempo. Os golpistas normalmente pedem que você envie criptomoeda para um endereço de carteira específico e, em troca, prometem enviar de volta o dobro do valor recebido em poucas horas ou dias.
No entanto, uma vez que você envia a criptomoeda, os golpistas desaparecem, e você nunca receberá de volta nenhum fundo. Isso ocorre porque o endereço não pertence a um negócio ou indivíduo legítimo, mas sim a golpistas que querem seu Bitcoin ou outro ativo ou token.
Para evitar se tornar uma vítima desse golpe, é importante lembrar que ninguém enviará criptomoeda gratuita para você e todos que tentam convencê-lo do contrário são muito provavelmente golpistas. Sempre faça sua própria pesquisa e seja cético em relação a qualquer promessa que pareça boa demais para ser verdade.
Alguns métodos pelos quais essas atividades fraudulentas são realizadas na internet são os seguintes:
- Imitar ou falsificar declarações de figuras públicas nas redes sociais para promover o golpe
- Contato de mensagem ou email garantindo dinheiro de volta se você fizer uma primeira transação
O Golpe Double Up é uma tática usada por golpistas de criptomoedas para roubar fundos de indivíduos desavisados e nunca ter que devolver nada. Se você receber uma mensagem ou e-mail ou ver uma postagem online de alguma pessoa famosa promovendo um endereço de carteira pedindo que você envie criptomoeda para receber ainda mais criptomoeda, é provavelmente um golpe de imitação. Certifique-se de verificar a identidade do remetente e nunca envie nada para um endereço desconhecido.
#4 Golpe de Plataforma de Negociação
Os golpes de plataformas de negociação são um dos golpes mais avançados, onde os golpistas configuraram plataformas de negociação falsas que parecem exatamente com uma plataforma de negociação real em todos os parâmetros possíveis. Eles geralmente oferecem altos bônus de depósito, pacotes lucrativos ou ofertas de referência especiais para ganhar uma comissão, que, é claro, são falsas e feitas para atrair pessoas inocentes a enviar ativos em criptomoeda ou dinheiro. Essas plataformas frequentemente usam avaliações e depoimentos falsificados para ganhar uma imagem falsa online e criar a impressão de que são um negócio legítimo. Isso é feito para atrair mais facilmente investidores desavisados a depositar criptomoedas para o golpista.
Uma vez que você investe seu dinheiro, você eventualmente descobrirá que não pode retirar nenhum dele e que é uma tarefa impossível recuperar seu dinheiro. Os golpistas provavelmente pedirão que você deposite ainda mais ativos em criptomoedas ou moedas fiduciárias para permitir que o saque prossiga, que é, claro, um golpe para tirar o máximo de dinheiro de você.
Para evitar golpes de negociação, é importante fazer sua pesquisa e investir apenas com plataformas de negociação respeitáveis. Procure avaliações de usuários em fontes confiáveis e verifique as credenciais e a reputação da plataforma. Além disso, esteja atento a qualquer plataforma que prometa altos retornos sobre o investimento; é altamente provável que a plataforma mostre retornos falsos em criptomoedas. Além disso, tenha cautela com qualquer e-mail ou mensagem aleatória sobre oportunidades de negociação. Os golpistas frequentemente usam esses métodos para atrair investidores entusiasmados para seus golpes.
Sempre guarde sua criptomoeda em uma carteira segura que você controla. Nunca a deixe em uma plataforma de negociação ou exchange, pois estas podem ser vulneráveis a hacks e roubos. Ao seguir essas dicas, você pode evitar se tornar uma vítima de golpes de negociação e proteger seu dinheiro suado.
#5 Golpe de Phishing
Os golpes de phishing em criptomoedas são muito comuns no espaço cripto; envolvem sites ou e-mails falsos que parecem legítimos para enganar você a fornecer suas informações privadas, como suas credenciais de login, números de cartão de crédito e chaves de carteira cripto.
Esses golpes podem ser difíceis de identificar porque muitas vezes parecem idênticos ao site ou e-mail real. Eles podem usar os mesmos logotipos, cores e fontes que o site ou e-mail legítimo. Eles também podem usar uma linguagem urgente, situações falsas, como ameaçar fechar sua conta se você não agir imediatamente.
Para se proteger contra golpes de phishing, você deve sempre verificar o site ou o endereço de e-mail antes de inserir qualquer informação pessoal. Verifique a URL para garantir que é a correta. Se não estiver seguro, digite o endereço do site diretamente em seu navegador em vez de clicar em um link em um e-mail; nunca forneça suas informações privadas a ninguém, especialmente se estiverem pedindo por elas por e-mail ou chat. Empresas legítimas nunca pedirão suas informações privadas dessa forma.
É importante estar ciente e cauteloso quando se trata de criptomoedas; sempre verifique a legitimidade de qualquer site, postagem de e-mail ou mensagem antes de fornecer qualquer uma de suas informações pessoais. Se você suspeitar que se tornou uma vítima de um golpe, altere suas senhas imediatamente e contate a empresa para relatar o golpe.
#6 Golpes de Sorteio ou Competição
Outro golpe fraudulento em criptomoedas é o golpe de sorteio ou competição, que geralmente promete uma chance de ganhar ou obter criptomoedas, produtos ou serviços de graça em troca de uma pequena taxa. Isso normalmente é alegado para cobrir taxas ou impostos relacionados ao sorteio ou à competição. O golpe pode alegar ser um evento estabelecido e apoiado por uma troca de criptomoedas bem conhecida ou uma celebridade, mas, na realidade, a associação nunca foi real e o evento foi fake o tempo todo, criado apenas para tirar dinheiro das pessoas.
É importante ter em mente que empresas de criptomoedas legítimas e celebridades nunca pedirão que você envie dinheiro para endereços de carteira privada ou contas bancárias em troca de qualquer serviço, criptomoeda ou produto. Se você ver uma postagem ou anúncio prometendo criptomoeda gratuita, tenha muito cuidado com a oferta antes de tomar qualquer ação.
Aqui está uma lista de algumas bandeiras vermelhas para ficar atento:
- Pedidos de pagamento antecipado
- URLs ou identificadores de mídia social suspeitos
- Promessas de retornos ou lucros garantidos
- Mensagens ou e-mails não solicitados
#7 Golpes de Investimento
Golpes de investimento são frequentemente promovidos e geralmente começam nas redes sociais. Os golpistas costumam iniciar o golpe com uma pessoa aleatória entrando em contato com você com uma história especial e uma oferta; a oferta é tipicamente se tornar um investidor em criptomoedas como eles para ganhar uma renda passiva. O que eles esperam é que isso chame sua atenção e faça você querer saber mais sobre a oportunidade. Uma vez que você está no site, você é incentivado a começar a investir e ganhar dinheiro rapidamente. Basicamente, eles estão tentando colocá-lo em um romance cripto, cegando-o com ganhos rápidos. No entanto, a plataforma de investimento é toda falsa, e você acabará perdendo todo o dinheiro que possa enviar.
Esses golpes podem ser muito convincentes, com muitas avaliações falsas, um site falso bem elaborado, alguns até farão chamadas de vídeo falsas como agentes representando a plataforma, para que você se sinta confortável em investir seu dinheiro. Os golpistas costumam prometer altos retornos com pouco ou nenhum risco e podem até usar endossos de celebridades falsas para tornar o golpe mais legítimo.
Desconfie de ofertas aleatórias e mensagens de pessoas nas redes sociais ou por e-mail. Os golpistas frequentemente usam esses canais de mídia social para direcionar potenciais vítimas. Sempre verifique a identidade da pessoa ou plataforma antes de investir qualquer um de seus suados ganhos.
Lembre-se, investir em ativos digitais não é um esquema para ficar rico rapidamente. Isso requer pesquisa cuidadosa e uma estratégia de investimento a longo prazo. Não se deixe levar por promessas de lucros rápidos e fáceis e sempre tenha cautela ao investir com qualquer plataforma.
#8 Software Falso
Software falso é quando os golpistas criam software que parece um software legítimo, que pode ser uma carteira de criptomoedas falsa ou imitando uma plataforma de troca conhecida. Os golpistas enganam as pessoas a baixar e usar o software por meio de vários truques, como e-mails de phishing e anúncios do Google, onde os golpistas fazem anúncios direcionando para software real, mas em vez de visitar o software real, eles visitam o site do software falso.
Aqui estão alguns dos golpes de software falso mais comuns:
- Carteiras Falsas: Os golpistas criarão carteiras de criptomoedas falsas que parecem legítimas e convencem os usuários a baixá-las e usá-las. Uma vez instaladas, essas carteiras maliciosas roubam as chaves privadas do usuário, permitindo que os golpistas tenham acesso aos fundos em criptomoedas dos usuários.
- Troca Falsa: Os golpistas criam uma troca de criptomoedas falsa que se parece com uma troca legítima e convencem os usuários a fazer depósitos. Uma vez que os fundos foram depositados, não há como retirar.
- Sites Falsos: Eles desenvolverão sites falsos que se assemelham a trocas de criptomoedas populares ou plataformas de negociação. Usuários desavisados podem inserir suas credenciais de login, entregando inadvertidamente seus dados de conta aos golpistas, que podem então sequestrar suas contas.
- Malware de Mineração Cripto: Os golpistas distribuem malware disfarçado como software de mineração legítimo. Quando os usuários baixam e instalando esse software falso, ele usa secretamente seu poder de computação para minerar criptomoedas para o golpista, permitindo que eles lucrem às custas dos recursos da vítima.
- Plugins Falsos/Maliciosos: Alguns plugins foram flagrados realizando atividades maliciosas, como modificar endereços de criptomoedas copiadas ou roubar informações, permitindo acesso a carteiras.
- Apps Falsos: Os golpistas desenvolverão aplicativos totalmente funcionais que parecem idênticos a outros aplicativos populares. Quando os usuários usam esses aplicativos, eles serão enganados por todos os pagamentos e depósitos em criptomoedas realizados.
#9 Golpe eSIM
Um golpe que tem causado muito alvoroço é o Golpe eSIM. Este golpe envolve um golpista convencendo seu provedor de telefonia móvel a criar um eSIM e fornecê-lo ao controle dos hackers. Uma vez que o hacker tenha controle do seu número de telefone, ele pode redefinir senhas e obter acesso às plataformas onde você registrou uma conta.
Para se proteger contra golpes de troca de SIM, você deve tomar as seguintes medidas:
É importante ativar a autenticação de dois fatores (2FA) que não dependa de mensagens SMS. Em vez disso, tente usar um aplicativo de autenticação ou um gerador de chave de segurança que não esteja vinculado ao seu número de telefone.
Você pode contatar seu provedor de serviços telefônicos se suspeitar que seu número de telefone tem um eSIM ativo; normalmente, você pode encontrar essas informações na seção de perfil do site do seu provedor de serviços telefônicos.
Você deve evitar compartilhar qualquer informação pessoal online ou por telefone. Os golpistas poderão usar essas informações para se passar por você e ficar em uma posição melhor ao tentar convencer seu provedor de telefonia móvel a criar um eSIM.
Tenha cuidado ao receber chamadas ou mensagens aleatórias. Os golpistas frequentemente usam táticas de engenharia social para ganhar sua confiança para que possam convencê-lo a fornecer tantas informações pessoais quanto precisarem.
Vale a pena usar uma Rede Privada Virtual (VPN) ao acessar suas contas. Isso pode ajudar a proteger suas informações de hackers ou golpistas que podem estar monitorando seu tráfego e hábitos de internet.
Tomando cuidado ao usar seu número de telefone para fazer login ou recuperar contas relacionadas ao seu acervo de criptomoedas, você pode ajudar a se proteger contra golpes eSIM e outros tipos de golpes em criptomoedas.
Lembre-se, é sempre melhor ser seguro do que lamentar quando se trata de proteger seus ativos valiosos.
Evitando Golpes de Criptomoedas
Para estar melhor preparado e se proteger de ser uma vítima de golpes na indústria de criptomoedas, incluindo phishing, pump and dump e esquemas Ponzi, é importante estar bem informado e ciente dos métodos usados pelos golpistas.
Aqui está uma lista útil de dicas e truques que podem ajudá-lo a evitar ser enganado:
Não Confie em Mensagens Aleatórias: É importante manter uma postura crítica ao ser contatado por estranhos online, por meio de e-mails ou postagens nas redes sociais; geralmente, é para seduzi-lo a investir em um negócio fraudulento. Não envie dinheiro ou criptomoedas para pessoas que você não conhece.
Não Compartilhe Suas Chaves Privadas: Chaves privadas são usadas para ganhar acesso aos seus fundos, portanto, é importante nunca compartilhar suas chaves privadas com ninguém; também é importante nunca armazená-las em arquivos de texto simples ou em serviços como seu provedor de e-mail, pois elas podem estar disponíveis para hackers roubarem todos os seus ativos.
Verifique a Legitimidade: Antes de investir em uma plataforma ou participar de qualquer serviço, é aconselhável que você faça sua própria pesquisa e verifique se a plataforma ou serviço é um negócio legítimo e reconhecido. Verifique se a plataforma ou serviço tem uma boa reputação e é conhecida dentro da comunidade.
Desconfie de Phishing: É uma prática comumente usada utilizar e-mails ou sites falsos na tentativa de obter credenciais de login ou informações pessoais. Portanto, tenha muito cuidado com qualquer produto ou serviço que peça seus dados de login ou outras informações que possam ser classificadas como sensíveis.
Evite Pessoas Que Pedem Que Você Envie Criptomoeda: Muitas vezes, os golpistas pedem às vítimas que enviem ativos ou dinheiro em troca de uma promessa de altos retornos. Não caia nesses truques e lembre-se de nunca enviar ou compartilhar nada com pessoas que você não conhece.
Golpes de Extorsão: Impostores criarão falsas alegações legais e ameaçarão revelar informações pessoais ou fotos sexualmente explícitas; é importante manter a calma e não ceder às exigências, mas sim relatar o incidente às autoridades.
Se você encontrar um golpe, é importante agir rapidamente e tomar a ação correta, relatando golpes de criptomoedas à medida que eles ocorrerem; você pode salvar outras pessoas de grandes perdas em criptomoedas. Informar as pessoas sobre os perigos potenciais pode impedi-las de se envolver nos golpes mais comuns como Software Falso, golpes de Sorteio ou roubo de fundos, ou apenas fazê-las pensar um pouco mais ao se depararem com outros novos golpes em criptomoedas.