К сожалению, мошенничество бывает трудно распознать, так как у мошенников есть множество уловок, чтобы выманить криптовалюту у своих жертв. В этой статье мы рассмотрим различные схемы мошенничества и то, как их избежать, предоставим вам список самых известных криптомошенничеств, чтобы вы могли быть подготовленными и уметь распознавать и предотвращать их успех.
Зная, что включает в себя крипто-мошенничество и предпринимая меры для защиты себя, вы можете минимизировать риск стать жертвой мошенничества.
#1 Схемы Понци
Схемы Понци хорошо известны во многих секторах, включая традиционные финансовые учреждения и индустрию криптовалют, само мошенничество названо в честь Чарльза Понци, который стал печально известен в конце 19 века за мошенничество с тысячами людей посредством этого метода, и, следовательно, мошенничество было названо в его честь.
В схеме Понци система или служба обещает высокую прибыль на инвестиции, чтобы привлечь новых инвесторов. Выплаты производятся с использованием средств, вложенных новыми инвесторами, вместо легитимной бизнес-активности. По мере роста схемы мошеннику необходимо привлекать все больше и больше инвесторов, чтобы мошенничество продолжалось. В конечном итоге все обрушивается, оставляя большинство инвесторов ни с чем.
Крипто-схемы Понци действуют в основном так же: вам будет обещана высокая прибыль от инвестиций через фиктивные бизнесы, замаскированные под легитимные онлайн-сервисы, такие как:
- Инвестиционная платформа
- Услуги по начислению процентов
- Торговая платформа
- Горнодобывающие услуги
Платформа или служба могут утверждать, что у них есть секретная стратегия торговли или алгоритм, который может гарантировать прибыль. На самом деле они просто используют иллюзию высокой прибыли от ваших криптоинвестиций, чтобы вас завлечь и удерживать ваш интерес. Это заставит вас желать инвестировать больше и долго не хотеть выводить средства.
Некоторые признаки, которые могут указывать на схему Понци, включают:
- Обещания высокой прибыли с минимальным или отсутствующим риском
- Давление на быструю инвестицию, пока возможность не ушла
- Недостаток прозрачности относительно того, как работает инвестиция
- Зависимость от привлечения новых инвесторов для поддержания проекта
- Когда вы захотите вывести средства, вам придется заплатить еще больше денег
Если вы рассматриваете возможность инвестирования через новую платформу, важно провести должную проверку:
- Исследуйте проект и их профиль в социальных сетях, если у них мало или совсем нет активности или он недавно создан, это может быть предупреждающим знаком
- Проверьте их репутацию на таких платформах как Trustpilot или ScamAdviser, и ищите независимые отзывы и анализ в сети.
- Проверьте, чтобы платформа предоставляла действующий клиентский сервис и контактные данные
Нет никаких гарантий в отношении финансовых инвестиций, поэтому будьте очень осторожны с любыми инвестиционными возможностями, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, и помните, что никогда не следует инвестировать больше, чем вы можете позволить себе потерять.
#2 Схема «Памп и Дамп»
Распространенной схемой мошенничества в криптоиндустрии является схема «памп и дамп». В этом типе мошенничества группа людей скупает большую часть одного или нескольких цифровых активов и затем искусственно завышает цену на малоизвестную криптовалюту, продвигая и рекламируя ее через различные социальные медиа-каналы, такие как Telegram, Discord, Facebook, YouTube, Reddit, TikTok и Instagram. Пока цены растут из-за FOMO и создаваемого ажиотажа, первоначальная группа начинает распродажу, на определенном уровне мошенники продают свои активы и ажиотаж начинает спадать, вызывая резкое падение цен и оставляя держателей с большими убытками.
Техника «памп и дамп» является классическим примером манипуляции на рынке. Мошенники обычно нацеливаются на новых или наивных инвесторов, которые не знакомы с тем, как работает рынок, и ослеплены большими возможностями, которые им предлагаются.
Чтобы избежать попадания в схему «памп и дамп», следует быть осторожными при инвестициях в малозначительные криптовалюты. Делайте свои исследования и инвестируйте только в проекты, которые имеют надежную основу, хорошую команду и четкий план действий. Избегайте инвестирования в проекты, которые обещают нереальные доходы или у которых нет четкой цели или которые внезапно появляются повсюду в сети.
Следует также быть осторожными с постами в социальных сетях и онлайн-форумах, которые продвигают определенные криптовалюты. Эти посты, скорее всего, являются частью рекламной кампании «памп и дамп», и в конечном итоге вы можете потерять все свои инвестиции.
#3 Схема «Удвоение»
Схема «Удвоение» является одной из множества криптомошенничеств, эта схема включает обещание удвоить вашу инвестицию за короткий срок. Мошенники, как правило, попросят вас отправить криптовалюту на определенный адрес кошелька и в ответ они обещают вернуть в два раза больше полученной суммы в течение нескольких часов или дней.
Тем не менее, после того как вы отправите криптовалюту, мошенники исчезнут, и вы никогда не получите никаких средств обратно. Дело в том, что этот адрес не принадлежит законному бизнесу или индивидууму, а принадлежит мошенникам, желающим заполучить ваши Биткойны или другие активы.
Чтобы избежать того, чтобы стать жертвой этого мошенничества, важно помнить, что никто не будет отправлять вам бесплатную криптовалюту, и каждый, кто пытается убедить вас в обратном, скорее всего, является мошенником, всегда проводите собственные исследования и будьте скептичны к обещаниям, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой.
Некоторые методы, с помощью которых осуществляются эти мошеннические действия в интернете, включают:
- Выдача себя за социальное заявление публичной фигуры для продвижения схему
- Сообщение или электронный адрес, гарантирующий деньги в обмен на первую транзакцию
Схема «Удвоение» – это тактика, используемая криптомошенниками для кражи средств у ничего не подозревающих людей и никогда не возвращать ничего. Если вы получаете сообщение или электронное письмо или видите пост онлайн от какого-либо знаменитого человека, который продвигает адрес кошелька, прося вас отправить криптовалюту в обмен на получение еще большего количества криптовалюты, это, вероятно, мошенничество. Обязательно проверьте личность отправителя и никогда не отправляйте ничего на незнакомый адрес.
#4 Мошенничество с Трейдингом
Мошенничества с трейдингом являются одним из более сложных видов мошенничества, когда мошенники разрабатывают поддельные трейдинг-платформы, которые выглядят точно так же, как настоящие трейдинг-платформы по всем возможным параметрам, они, как правило, предлагают высокие депозитные бонусы, выгодные пакеты или специальные реферальные предложения для получения комиссии, которые, конечно же, являются подделками, созданными для того, чтобы незнающие люди отправляли криптоактивы или деньги. Эти платформы часто используют фальшивые отзывы и рекомендации, чтобы создать ложный имидж в интернете и создать впечатление, что они являются законным бизнесом. Это делается для того, чтобы легче заманить ничего не подозревающих инвесторов для внесения криптовалюты мошеннику.
После того как вы инвестировали свои деньги, вы рано или поздно обнаружите, что не можете вывести их и что вернуть свои деньги будет невозможной задачей. Мошенники, скорее всего, попросят вас внести еще больше криптоактивов или фиатных валют, чтобы процесс вывода продолжился, что, конечно, является мошенничеством, чтобы получить от вас максимальное количество денег.
Чтобы избежать торговых мошенничеств, важно проводить свои исследования и инвестировать только в уважаемые торговые платформы. Ищите пользовательские отзывы от доверенных источников и проверяйте учетные данные и репутацию платформы. Также будьте осторожны с любой платформой, которая обещает высокие доходы от инвестиций, так как высока вероятность, что платформа показывает фальшивые криптоприбыль. Кроме того, будьте осторожны с любыми случайными электронной почтой или сообщениями о торговых возможностях. Мошенники часто используют эти методы, чтобы заманивать взволнованных инвесторов в свои схемы.
Всегда храните свою криптовалюту в безопасном кошельке, который вам принадлежит. Никогда не оставляйте ее на торговой платформе или бирже, так как они могут быть уязвимы для взломов и кражи. Следуя этим советам, вы можете избежать того, чтобы стать жертвой мошенничества с трейдингом и защитить свои накопленные деньги.
#5 Мошенничество Фишинг
Криптовалютные схемы фишинга очень распространены в криптоиндустрии, они включают поддельные веб-сайты или электронные письма, которые выглядят надежными, чтобы обмануть вас и заставить предоставить свою личную информацию, такую как ваши учетные данные для входа, номера кредитных карт и ключи крипто-кошелька.
Эти мошенничества могут быть трудными для распознавания, так как они часто выглядят идентично настоящему веб-сайту или электронному письму. Они могут использовать те же логотипы, цвета и шрифты, что и законный веб-сайт или электронное письмо. Также они могут использовать срочный язык, фиктивные ситуации, угрожая закрыть ваш аккаунт, если вы не предпримете действия немедленно.
Чтобы защитить себя от фишинг-мошенничества, вам всегда следует проверять веб-сайт или адрес электронной почты, прежде чем вводить какую-либо личную информацию. Проверьте URL, чтобы убедиться, что это правильный. Если вы не уверены, введите адрес веб-сайта напрямую в ваш браузер, а не нажимайте на ссылку в электронном письме, никогда не предоставляйте свою личную информацию никому, особенно если они просят это через электронную почту или чат. Законные компании никогда не будут запрашивать вашу личную информацию таким образом.
Важно оставаться бдительными и осторожными, когда дело касается криптовалюты, всегда дважды проверяйте законность любого веб-сайта, электронной почты или сообщения, прежде чем предоставлять любую вашу личную информацию. Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенничества, немедленно измените свои пароли и сообщите компании о мошенничестве.
#6 Мошенничества с Розыгрышами или Конкурсами
Еще одной мошеннической схемой криптомошенничества является мошенничество с розыгрышами или конкурсами, которое обычно обещает шанс либо выиграть, либо получить бесплатные криптовалюты, товары или услуги в обмен на небольшую плату, которая обычно объясняется как необходимость покрыть сборы или налоги, связанные с розыгрышем или конкурсом. Мошенники могут утверждать, что это мероприятие основано на известной криптобирже или знаменитости, но на самом деле связь никогда не была настоящей, и мероприятие было фальшивым с самого начала, созданным только для того, чтобы выманить деньги у людей.
Важно помнить, что законные криптокомпании и знаменитости никогда не попросят вас отправить им деньги на частные адреса кошельков или банковские счета в обмен на услуги, криптовалюту или товары. Если вы видите пост или рекламу, обещающую бесплатную криптовалюту, будьте осторожны с этим предложением, прежде чем что-либо сделать.
Вот список некоторых признаков, на которые следует обратить внимание:
- Запросы на оплату заранее
- Подозрительные URL или учетные записи в социальных сетях
- Обещания гарантированной прибыли или доходов
- Незапрашиваемые сообщения или электронные письма
#7 Инвестиционные Мошенничества
Инвестиционные мошенничества часто активно продвигаются и зачастую начинаются в социальных сетях. Мошенники часто начинают мошенничество, когда случайный человек связывается с вами с особой историей и предложением, предложение обычно заключается в том, чтобы стать криптоинвестором, как и они, чтобы заработать пассивный доход. Они надеются, что это привлечет ваше внимание и заставит вас захотеть узнать больше о возможности. Как только вы попадаете на сайт, вас призывают начать инвестировать и быстро зарабатывать деньги. В основном они пытаются затянуть вас в криптовалютный роман, ослепляя вас быстрыми прибылями. Тем не менее, инвестиционная платформа оказывается поддельной, и вы в итоге теряете все деньги, которые могли инвестировать.
Эти мошенничества могут быть очень убедительными, с множеством поддельных отзывов, красиво оформленным фальшивым веб-сайтом, некоторые даже проведут фальшивые видеозвонки в качестве агентов, представляющих платформу, чтобы заставить вас чувствовать себя комфортно, вкладывая деньги. Мошенники часто обещают высокие доходы при минимальном или отсутствии риска и могут даже использовать поддельные endorsements знаменитостей, чтобы сделать мошенничество более легитимным.
Будьте осторожны с случайными предложениями и сообщениями от людей в социальных сетях или по электронной почте. Мошенники часто используют эти социальные медиа-каналы для целенаправленных атак на потенциальных жертв. Всегда проверяйте личность человека или платформу до того, как инвестировать ваши тяжело заработанные деньги.
Помните, инвестиции в цифровые активы не являются схемой быстрого обогащения. Это требует тщательного исследования и долгосрочной инвестиционной стратегии. Не поддавайтесь обещаниям быстрых и легких прибылей, и всегда будьте осторожны при инвестировании на любой платформе.
#8 Фейковое ПО
Фейковое ПО – это когда мошенники создают программное обеспечение, которое выглядит как законный продукт, это может быть фейковый криптокошелек или имитация известной биржи. Мошенники обманывают людей, заставляя их скачивать и использовать это ПО различными уловками, такими как Фишинг Emails и Google Ads, где мошенники создают рекламу, нацеливаясь на законное ПО, но вместо посещения настоящего ПО люди посещают сайт фейкового ПО.
Вот некоторые из наиболее распространенных мошенничеств с фейковым ПО:
- Фальшивые Кошельки: Мошенники создадут фейковые криптокошельки, которые выглядят легитимными и убеждают пользователей загрузить и использовать их. После установки эти вредоносные кошельки крадут приватные ключи пользователей, позволяя мошенникам получить доступ к криптофондам пользователей.
- Фальшивая Биржа: Мошенники создают фейковую криптовалютную биржу, которая выглядит как законный обмен и убеждают пользователей вносить депозиты. После внесения средств вывести их невозможно.
- Фальшивые Вебсайты: Они разработают поддельные веб-сайты, которые напоминают популярные криптовалютные биржи или платформы для торговли. Ничего не подозревающие пользователи могут ввести свои учетные данные для входа, невольно передавая свои детали аккаунта мошенникам, которые смогут похитить их аккаунты.
- Малварь для Майнинга Криптовалюты: Мошенники распространяют малварь, замаскированную под законное программное обеспечение для майнинга. Когда пользователи загружают и устанавливают это фейковое ПО, оно тайно использует их вычислительную мощность для майнинга криптовалюты для мошенника, позволяя им получать доход за счет ресурсов жертвы.
- Фейковые/Вредоносные Плагины: Некоторые плагины были пойманы на совершении вредоносных действий, таких как изменение скопированных криптоадресов или кража информации, позволяя доступ к кошелькам.
- Фейковые Приложения: Мошенники разработают полностью функциональные приложения, которые выглядят идентично другим популярным приложениям, когда пользователи используют эти приложения, они будут обмануты на все крипто-платежи и депозиты.
#9 Схема eSIM
Одной из схем, вызывающих много проблем, является схема eSIM. Эта схема включает мошенника, который убеждает вашего мобильного оператора создать eSIM и предоставить ее под контролем хакеров. Как только хакер получает контроль над вашим номером телефона, он может сбросить пароли и получить доступ к платформам, на которых вы зарегистрировали аккаунт.
Чтобы защитить себя от схем обмена SIM-карт, вы должны предпринять следующие шаги:
Важно активировать двухфакторную аутентификацию (2FA), которая не зависит от SMS-сообщений. Вместо этого попробуйте использовать приложение аутентификации или генератор ключей безопасности, который не привязан к вашему номеру телефона.
Вы можете связаться с вашим поставщиком услуг мобильной связи, если вы подозреваете, что у вашего номера телефона есть активный eSIM, обычно эту информацию можно найти в разделе профиля на сайте поставщика услуг.
Вы должны избегать обмена любой личной информацией онлайн или по телефону. Мошенники смогут использовать эту информацию, чтобы выдать себя за вас и оказаться в лучшей позиции, когда попытаются убедить вашего поставщика мобильной связи создать eSIM.
Будьте осторожны, когда получаете случайные телефонные звонки или сообщения. Мошенники часто используют тактики социального воздействия, чтобы завоевать ваше доверие, чтобы они могли убедить вас предоставить им столько личной информации, сколько им нужно.
Есть смысл использовать виртуальную частную сеть (VPN), когда вы получаете доступ к своим аккаунтам. Это может помочь защитить вашу информацию от хакеров или мошенников, которые могут следить за вашим интернет-трафиком и привычками.
Быть осторожным при использовании вашего номера телефона для входа или восстановления аккаунтов, связанных с вашей крипто-собственностью, поможет вам защитить себя от схем eSIM и других типов криптовалютных мошенничеств.
Помните, что всегда лучше быть в безопасности, чем сожалеть, когда идет речь о защите ваших ценных активов.
Избежание Крипто-Мошенничеств
Чтобы лучше подготовиться и защитить себя от того, чтобы стать жертвой мошенничества в криптоиндустрии, включая фишинг, схемы «памп и дамп» и схемы Понци, важно быть хорошо информированным и осведомленным о методах, которые используют мошенники.
Вот полезный список советов и трюков, которые могут помочь вам избежать мошенничества:
Не Доверяйте Случайным Сообщениям: Важно сохранять критический подход, когда вас контактируют незнакомцы в интернете, через электронные письма или сообщения в социальных сетях, как правило, это делается, чтобы предложить вам вложить деньги в мошеннический бизнес. Не отправляйте деньги или криптовалюту людям, которых вы не знаете.
Не Делитесь Своими Приватными Ключами: Приватные ключи используются для доступа к вашим средствам, поэтому никогда не следует делиться своими приватными ключами с кем-либо, также важно никогда не хранить их в текстовых файлах или в сервисах, таких как ваш почтовый провайдер, так как они могут стать доступны для хакеров, чтобы украсть все ваши активы.
Проверьте Реноме: Перед инвестированием в платформу или участие в каком-либо сервисе рекомендуется провести собственное исследование и убедиться, что платформа или сервис являются настоящим и известным бизнесом. Проверьте, есть ли у платформы или сервиса хорошая репутация и известность в сообществе.
Будьте Осторожны с Фишингом: Часто используются поддельные электронные письма или веб-сайты в попытках получить учетные данные для входа или личную информацию. Поэтому будьте очень осторожны с любыми продуктами или услугами, которые запрашивают ваши учетные данные или другую информацию, которую можно отнести к конфиденциальной.
Избегайте Людей, Которые Просят Вас Отправить Криптовалюту: Часто замечают, что мошенники просят жертв отправлять им активы или деньги в обмен на обещание высокой прибыли. Не ведитесь на такие трюки и помните, что никогда не следует отправлять или делиться чем-либо с людьми, которых вы не знаете.
Шантажные Мошенничества: Мошенники создают поддельные юридические требования и угрожают раскрыть личную информацию или сексуальные фото, важно сохранять спокойствие и не поддаваться требованиям; вместо этого вам следует сообщить о случившемся в органы власти.
Если вы когда-либо столкнетесь с мошенничеством, важно быстро реагировать и предпринять правильные действия и сообщить о криптомошенничествах, когда вы столкнетесь с ними; это может спасти других людей от серьезных убытков, связанных с криптовалютой. Осведомление людей о потенциальных опасностях может предотвратить их участие в самых распространенных схемах, таких как Фейковое ПО, мошенничества с розыгрышами или срывами, или просто заставить их подумать немного больше при столкновении с другими новыми схемами криптомошенничества.