Криптовалюты:

109

Обмены:

10

Кошельки:

109

Капитализация рынка:

$2,194,801,796,845

Объем за 24 часа:

$38,754,525,750

KYC

Поделиться в социальных сетях

Что означает термин KYC в мире криптовалют?

KYC расшифровывается как 'Know Your Customer' (Знай своего клиента), и это процесс, который финансовые учреждения, бизнесы и организации следуют для проверки личности своих клиентов или клиентов. Процедуры KYC являются важной частью усилий по соблюдению законодательства и разработаны для предотвращения незаконных деяний, таких как отмывание денег, мошенничество и финансирование террористов.

Цель KYC - обеспечить наличие достаточной информации о клиентах компаний для оценки уровня связанного с ними риска и установления прозрачных и доверительных отношений. Это включает в себя сбор и проверку различных типов информации, таких как данные личной идентификации, место жительства, контактная информация и, в некоторых случаях, финансовая информация.

Процесс KYC обычно включает несколько этапов. Клиентам необходимо предоставить действительные документы идентификации, такие как паспорты или водительские удостоверения, а также иногда документы, подтверждающие место жительства, например, счета за коммунальные услуги или банковские выписки. Затем компании проверяют предоставленную информацию через независимые источники или базы данных для подтверждения ее достоверности.

Процедуры KYC регулируются законодательными и нормативными требованиями, устанавливаемыми государственными органами, финансовыми регуляторами и органами, специфичными для отрасли. Эти нормативы различаются в различных юрисдикциях, но в целом направлены на защиту финансовой системы от преступных действий, на поощрение прозрачности и на защиту интересов клиентов.

Для финансовых учреждений, таких как банки, KYC является обязательным требованием для привлечения клиентов и открытия счетов. Это помогает им оценивать профиль риска клиентов и соблюдать требования по предотвращению отмывания денег (AML) и финансирования террористических организаций (CFT). Нефинансовые субъекты, включая криптовалютные биржи, платежные обработчики и другие регулируемые бизнесы, также реализуют процедуры KYC для соблюдения соответствующего законодательства и нормативов.

KYC стал особенно важным в цифровую эпоху, где онлайн-транзакции и удаленные взаимодействия являются распространенными. Многие компании теперь используют цифровые решения проверки личности для оптимизации процесса KYC и повышения удобства клиентов, сохраняя при этом соответствие законодательным требованиям. Важно отметить, что процессы KYC придают приоритет конфиденциальности и безопасности информации клиентов.

Компании обязаны обрабатывать данные клиентов ответственно, обеспечивая их безопасное хранение и использование только в предназначенных целях, описанных в их политиках конфиденциальности.

В заключение, KYC, или 'Know Your Customer' (Знай своего клиента), представляет собой процесс, который бизнесы и финансовые учреждения соблюдают для верификации личности своих клиентов и оценки связанных с ними рисков. Это важная составляющая усилий по соблюдению законодательства для предотвращения незаконных деяний и обеспечения прозрачности. KYC включает в себя сбор и верификацию информации о клиентах с использованием различных идентификационных документов и независимых источников. Он регулируется законодательством и нормативами с целью защиты финансовой системы и интересов клиентов.

Считаете ли вы, что этот термин четко определен?

Да

Нет

Изучите другие термины в мире криптовалют

Интероперабельность

Интероперабельность относится к способности различных систем, технологий или сетей взаимодействовать, обмениваться данными и эффективно взаимодействовать друг с другом.

Читать далее

ICO

ICO расшифровывается как Initial Coin Offering (Первичное предложение монет), и это метод привлечения средств, используемый криптовалютными проектами или стартапами для привлечения капитала.

Читать далее

HODL

HODL - термин, широко используемый в криптовалютном сообществе и происходящий от ошибки в написании слова 'hold' ('удерживать').

Читать далее

Хардфорк

В мире технологии блокчейн хардфорк относится к значительному и постоянному расхождению в протоколе сети блокчейн, приводящему к созданию двух отдельных и различных цепей.

Читать далее

Lambo

Lambo - термин, часто используемый в криптовалютном сообществе и происходящий от роскошной марки автомобилей Lamborghini.

Читать далее

Marketcap

Капитализация рынка, часто называемая 'рыночной капитализацией', - это финансовая метрика, используемая для измерения общей стоимости или размера публичной компании или криптовалюты.

Читать далее

Мастернода

Мастернода - это тип узла в блокчейн-сети, выполняющий специализированные функции помимо обычной проверки транзакций и валидации блоков.

Читать далее

Максимальное предложение

Максимальное предложение относится к общему числу или максимальному количеству конкретной криптовалюты или токена, которое когда-либо будет создано или доступно на рынке.

Читать далее