Counter Terrorist Financing (CTF) คืออะไร?

Counter Terrorist Financing (CTF) คือชุดกฎ ตรวจสอบ และเครื่องมือที่หยุดเงินไม่ให้เข้าถึงกลุ่มก่อการร้าย มันติดตามที่มาของเงินและที่ที่พวกเขาพยายามไป แล้วบล็อกหรือรายงานสิ่งที่เสี่ยง ทำนองเหมือนบังเกอร์เจ้าหน้าที่คัดกรองที่ตาเฉียบสำหรับ rails ของธนาคารและบล็อกเชน ตรวจสอบรายชื่อผู้เข้าก่อนใครเข้ามา

Myth

CTF หมายถึง crypto ทั้งหมดถูกห้ามใช้งาน ไม่จริง มันมุ่งเป้าพฤติกรรมที่น่าสงสัยและคู่ค้าระดับเสี่ยงที่รู้จัก ไม่ใช่ทุกวอเลตที่มี meme coin และความฝัน

How Counter Terrorist Financing (CTF) works

นี่คือวิธีที่แพลตฟอร์ม crypto แบบทั่วไปนำไปใช้ในการปฏิบัติจริง

Screening: ในการลงทะเบียนและการถอน ผู้ใช้งานและที่อยู่ถูกตรวจสอบกับรายการคว่ำบาตรและรายการความเสี่ยง
Monitoring: ธุรกรรมถูกให้คะแนน ยกตัวอย่าง การโอนขนาดเล็กซ้ำๆ ที่ผ่าน mixer หรือสะพานที่เสี่ยงถูกทำเครื่องหมาย
Reporting: หากรูปแบบดูมีความรุนแรง แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนจะยื่นรายงานให้กับหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIUs) ด้วย Financial intelligence units (FIUs).
Standards: ควบคุมต่างๆ สอดคล้องกับกฎระเบียบระดับโลกจาก FATF รวมถึง Travel Rule สำหรับธุรกิจ crypto
Action: Freeze funds, block the transfer, and work with law enforcement if needed. Simple, but effective.

That is the idea.

ทำไม Counter Terrorist Financing (CTF) สำคัญ

คุณใส่ใจเพราะมันกำหนดว่าเงินเคลื่อนไปอย่างไรและแอปที่คุณชอบทำงานอย่างไร

Benefit: แพลตฟอร์มที่จริงจังกับ CTF จะหลีกเลี่ยงการหยุดทำงานและปรับเงินค่าปรับ ซึ่งช่วยให้คุณมี fast on ramps และ clean exits
Perspective: CTF ตั้งอยู่ถัดจาก anti money laundering (AML) และใช้การควบคุมหลายอย่างเหมือนกัน
Relevance: คุณจะเห็นมันใน prompts ของ KYC ตรวจสอบที่อยู่ และการถอนล่าช้าหากมีอะไรดูผิดปกติ

Tip

ถ้าคุณทำโปรเจ็ก crypto ให้เผยแพร่นโยบาย CTF สั้นๆ เก็บบันทึกการตรวจสอบ และตรวจสอบที่อยู่ donation ก่อนที่คุณจะแบ่งปัน หากคุณเป็นผู้ใช้งาน ให้หลีกเลี่ยงการส่งเงินให้กับบุคคลที่ทักมาขอ “ช่วยเหลือ”

Key Characteristics of Counter Terrorist Financing (CTF)

CTF ซ้อนทับกับวิธี money laundering แต่เป้าหมายและกลุ่มเป้าหมายต่างกัน นี่คือสิ่งที่ทำให้มันโดดเด่น:

Targeted: มุ่งเน้นพฤติกรรมที่เกี่ยวข้องกับการสนับสนุนการก่อการร้าย ไม่ใช่กิจกรรมค้าปลีกรายวัน
Risk based: การตรวจสอบสูงขึ้นสำหรับประเทศ ทรัพย์สิน และรูปแบบที่เสี่ยง
Data driven: ผสมผสานการวิเคราะห์บล็อกเชนกับข้อมูลธนาคารแบบเดิมเพื่อให้มุมมองที่ครบถ้วนยิ่งขึ้น
Coordinated: ธนาคาร exchange และหน่วยงานแบ่งปันสัญญาณเพื่อหยุดกระแสที่สงสัย

Variations

เป้าหมายเดียว แต่ตัวขับต่างกัน:

Prevention: การ screening ใน onboarding และ outbound checks ช่วยหยุดการโอนที่เสี่ยงตั้งแต่เนิ่นๆ
Detection: กฎและโมเดลเรียลไทม์ตรวจจับ spike, chains, หรือ clusters ที่ผิดปกติ
Disruption: Freeze, ปิดบัญชี และ takedowns ทำให้เงินไม่สามารถใช้งานได้
Coordination: การแบ่งปันข้อมูลและการดำเนินการร่วมกันเชื่อมโยงจุดต่างๆ ข้ามพรมแดน

Reminder

กฎหมายมีการเปลี่ยนแปลง และรูปแบบการบังคับใช้อาจแตกต่างกันตามประเทศ หากคุณดำเนินงานเป็นกระเป๋าเงิน ผู้ตลาด หรือสะพาน คุณอาจมีหน้าที่ CTF ถึงแม้คุณจะไม่แตะ fiat ก็ตาม

Example

แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนพบเห็นการฝากเงินขนาดเล็กจำนวนมากที่ routing ผ่าน high risk mixer ไปยังที่อยู่ donation แล้วยื่น FIU แล้วทำการ Freeze ยอดคงเหลือในระหว่างการตรวจสอบของผู้สืบสวน

Fun Fact

การเงินเพื่อการก่อการร้ายส่วนใหญ่มาจากเงินสดและเครือข่ายไม่เป็นทางการ ไม่ใช่ crypto แต่ crypto ช่วยนักสืบเพราะ blockchain สร้าง receipt ที่ไม่เคยลืม

Wrap-Up

สั้นๆ: Counter Terrorist Financing (CTF) ป้องกันไม่ให้เงินไม่ดีไปหาคนเป้าหมายไม่ดี เพื่อให้ส่วนที่เหลือของเราเคลื่อนเงินได้ด้วยความสะดวกน้อยลง

Counter Terrorist Financing (CTF)