Know Your Customer (KYC)

KYC (Know Your Customer) คืออะไร?

Know Your Customer (KYC) คือกระบวนการที่แพลตฟอร์มการเงินตรวจสอบว่าคุณเป็นบุคคลจริงที่มีตัวตนจริงก่อนให้คุณใช้บริการของพวกเขา คิดถึงบอนเซอร์ตที่คลับ แต่สำหรับการเงิน: แสดงบัตร ID เข้ากลุ่ม ได้เข้าไป เลือกยับยั้งพฤติกรรม

วิธีการทำงานของ Know Your Customer (KYC)

นี่คือวิธีที่ Know Your Customer (KYC) มักดำเนินเมื่อคุณเข้าร่วมการเทรดคริปโตหรือทางเข้า fiat on ramp ถึงแม้ว่าการซื้อขายจะดำเนินบน เทคโนโลยีบล็อกเชน, บริษัทต่างๆ ยังต้องตรวจสอบบุคคลที่อยู่เบื้องหลังการคลิก

• ขั้นที่ 1: คุณสร้างบัญชีและยืนยันอีเมลหรือเบอร์โทร
• ขั้นที่ 2: คุณกรอกข้อมูลพื้นฐาน เช่น ชื่อจริง วันเกิด และที่อยู่
• ขั้นที่ 3: คุณอัปโหลดบัตรประชาชนของรัฐและเซลฟี ลองถ่ายใบหน้าพาสปอร์ตพร้อมการเปรียบเทียบหน้าแบบรวดเร็ว
• ขั้นที่ 4: แพลตฟอร์มตรวจสอบข้อมูลของคุณกับรายการคว่ำบัตรและรายการเฝ้าระวัง บางกรณีอาจต้องตรวจสอบโดยมนุษย์
• ขั้นที่ 5: คุณได้รับการอนุมัติ หรือถูกขอเอกสารเพิ่มเติม เช่น หลักฐานที่อยู่ ข้อจำกัดจะสูงขึ้นเมื่อคุณผ่านขั้นตอน

ง่ายพอสมควร ใช่ นั่นแหละ

ทำไม Know Your Customer (KYC) ถึงสำคัญ

ถ้าคุณต้องการการฝากที่ราบรื่น การเทรด และการถอน นี่คือประตูที่คุณต้องผ่าน

• ประโยชน์: ramps fiat เร็วขึ้น และขอบเขตสูงขึ้นเมื่อยืนยันแล้ว
• มุมมอง: เป็นส่วนหนึ่งของกฎ Anti-Money Laundering (AML) ที่ช่วยให้แพลตฟอร์มมีเสถียรภาพและลดการหลอกลวง
• ความเกี่ยวข้อง: คุณจะเห็นมันบนเวทีการแลกเปลี่ยนบางแห่ง บน front ends ของ DeFi บนตลาด NFT ที่มีการซื้อด้วยบัตร และแม้แต่ DAO บางแห่งที่จ่ายออกเป็น fiat

ลักษณะสำคัญของ Know Your Customer (KYC)

เหล่านี้คือคุณลักษณะที่ทำให้ KYC มีรูปร่างในคริปโตและการเงิน:

• Identity: ยืนยันว่าคุณเป็นบุคคลจริงที่มีเอกสารถูกต้องและใบหน้าตรงกัน
• Risk: ตรวจสอบรายการคว่ำบัตร สถานะ PEP และกิจกรรที่น่าสงสัยก่อนและหลังการ onboarding
• Tiers: เข้าถึงขั้นพื้นฐานก่อน แล้วค่อยมีคุณสมบัติมากขึ้นเมื่อคุณเพิ่มหลักฐาน
• Global: กฎสอดคล้องกับ Financial Action Task Force (FATF) แล้วถูกปรับแต่งโดย regulators ท้องถิ่น
• Ongoing: คาดว่าการปรับปรุงหากคุณเปลี่ยนที่อยู่ เผชิญกับขอบเขตใหม่ หรือรูปแบบดูมีความเสี่ยง

Variations

แพลตฟอร์มต่างๆ ใช้รูปแบบที่ต่างกัน มักแบ่งเป็นระดับๆ คิดถึง Rolex ปะทะกระทู้ Reddit

1. Basic: อีเมลหรือโทรศัพท์บวกข้อมูลเบาๆ ขีดจำกัดต่ำมาก
2. Standard: ID และ selfie แบบครบถ้วน ตกลงการเทรดและการถอนปกติ
3. Enhanced: ตรวจสอบพิเศษ เช่น หลักฐานทรัพย์สินสำหรับกลุ่มที่มีการเคลื่อนไหวมาก
4. KYB: การ verification ของบริษัทสำหรับบริษัทที่ทำการค้า หรือถือสินทรัพย์

ตัวอย่าง

คุณเปิดบัญชีบน exchange ทำ Know Your Customer (KYC) ด้วยพาสปอร์ตและ selfie แล้วการฝากด้วยบัตรของคุณจะปลดล็อกและคุณซื้อ stablecoin แรกของคุณ

ข้อเท็จจริงน่าสนใจ

การผลักดัน KYC ในการเงินสมัยใหม่เริ่มขึ้นหลังการปฏิรูปช่วงต้นทศวรรษ 2000 และคริปโตก็เห็นคลื่นอัปเดตอีกครั้งเมื่อ Travel Rule guidance ถูกนำมาใช้ ร่วมกับการอัปเกรดขั้นตอนของ exchange หลายแห่งเกือบจะในทันที

Wrap-Up

สั้นๆ เกี่ยวกับ: Know Your Customer (KYC) คือการตรวจสอบประตูหน้าบ้านที่ให้คุณทำการเทรดได้โดยมีเฮดแอกน้อยลง และช่วยกันไม่ให้ผู้ไม่ประสงค์ร้ายเข้าสู่ระบบ ง่ายๆ แต่สำคัญ