На жаль, буває важко помітити шахрайство, оскільки існує безліч хитрих способів, якими шахраї намагаються видурити криптовалюту у своїх жертв. У цій статті ми обговоримо різні види шахрайств і як їх уникнути, надамо вам список найвідоміших крипто-шахрайств, щоб ви могли підготуватися, розпізнати їх і запобігти їх успіху.
Коли ви знаєте, в чому полягають крипто-шахрайства, і вживаєте заходів для власного захисту, ви можете зменшити ризик стати жертвою шахрайства.
#1 Понці-схеми
Схеми Понці добре відомі у багатьох секторах, включно з традиційними фінансовими установами та криптовалютною галуззю; шахрайство отримало ім’я Чарльза Понці, який став відомим наприкінці 19 століття за шахрайство тисяч людей за допомогою цього методу, тому шахрайство було названо на його честь.
У схемі Понці система або послуга обіцяє високий прибуток на інвестиції, щоб залучити нових інвесторів. Виплати, які здійснюються, здійснюються за кошти, інвестовані новозалученими інвесторами, а не за допомогою легітимної бізнес-діяльності. З плином часу, коли схема зростає, шахрай потребує дедалі більше інвесторів, щоб підтримувати шахрайство. Врешті-решт, усе руйнується, залишаючи більшість інвесторів без грошей.
Крипто-схеми Понці функціонують переважно так само, по суті вам обіцяють великий прибуток на інвестиції через фіктивний бізнес, замаскований під легітимні онлайн-сервіси, такі як:
- Інвестиційна платформа
- Послуги по відсотках
- Торговельна платформа
- Послуги з видобутку
Платформа або служба може стверджувати, що має секретну торгову стратегію або алгоритм, який може гарантувати прибуток. Насправді вони просто використовують ілюзію високих прибутків від ваших криптоінвестицій, щоб ви потрапили в їх ловушку та залишалися зацікавленими. Це змусить вас інвестувати більше і довше не хотіти знімати кошти.
Деякі ознаки, які можуть вказувати на схему Понці, включають:
- Обіцянки високого прибутку з малою або без ризику
- Тиск на швидке інвестування перед тим, як можливість зникне
- Відсутність прозорості щодо того, як працює інвестиція
- Залежність від залучення нових інвесторів для підтримання проекту
- Коли ви хочете вивести кошти, вам потрібно буде заплатити ще більше грошей
Якщо ви розглядаєте можливість інвестування через нову платформу, важливо провести свою власну сумлінну перевірку:
- Досліджуйте проект та їх профіль у соціальних мережах, якщо у них мало або зовсім немає активності або вони щойно створені, це може бути знаком попередження
- Перевірте їх репутацію на платформах, таких як Trustpilot або ScamAdviser, і шукайте незалежні відгуки та аналіз в Інтернеті.
- Переконайтеся, що платформа має дійсну службу підтримки та надає контактні дані
Не існує гарантій, коли мова йде про фінансові інвестиції, тому будьте дуже уважні до будь-яких інвестиційних можливостей, які виглядають занадто добре, щоб бути правдою, і пам'ятайте, що ніколи не інвестуйте більше, ніж можете дозволити собі втратити.
#2 Pump and Dump
Звичайним крипто-шахрайством є схема pump-and-dump. У цьому типі шахрайства група людей викуповує велику частину однієї або кількох цифрових активів, а потім штучно завищує ціну низькоцінної криптовалюти, просуваючи її в різноманітних соціальних медіа-каналах, таких як Telegram, Discord, Facebook, YouTube, Reddit, TikTok та Instagram. Коли ціни зростають через FOMO та розголос, початкова група починає продавати, на певному рівні шахраї вже вийшли з гри, і розголос починає згасати, що викликає різке падіння ціни та залишає тримачів з великими втратами.
Трюк pump-and-dump є класичним прикладом маніпуляції на ринку. Шахраї зазвичай націлюються на нових або наївних інвесторів, які не знайомі з тим, як працює ринок, і яких сліпить велика можливість, яку їм пропонують.
Щоб уникнути того, щоб стати жертвою схеми pump-and-dump, ви повинні бути обережні при інвестуванні в низькоцінні криптовалюти. Проведіть дослідження і інвестуйте лише в проекти, які мають міцну основу, хорошу команду і чіткий план. Уникайте інвестування в проекти, які обіцяють нереалістичні прибутки, не мають чіткої сфери використання або раптово з'являються всюди в Інтернеті.
Вам також слід бути обережними з публікаціями в соціальних мережах та онлайн-форумах, які просувають певну криптовалюту. Ці публікації, ймовірно, розміщуються в рамках кампанії pump-and-dump, і в результаті ви можете втратити всю свою інвестицію.
#3 Подвійне шахрайство
Подвійне шахрайство — це одне з багатьох крипто-шахрайств, яке передбачає обіцянку подвоїти вашу інвестицію за короткий проміжок часу. Шахраї зазвичай просять вас надіслати криптовалюту на конкретну адресу гаманця, і натомість обіцяють повернути вдвічі більше одержаної суми протягом кількох годин або днів.
Проте, як тільки ви надішлете криптовалюту, шахраї зникнуть, і ви ніколи не отримаєте жодних коштів назад. Це тому, що адреса не належить легітимному бізнесу або особі, а шахраям, які хочуть заволодіти вашими біткоїнами або іншим активом чи токеном.
Щоб уникнути ставати жертвою цього шахрайства, важливо пам’ятати, що ніхто не надішле вам безкоштовну криптовалюту, і кожен, хто намагається вас переконати в іншому, швидше за все, є шахраєм, завжди проводьте власне дослідження і будьте скептичними щодо будь-яких обіцянок, які здаються занадто добрими, щоб бути правдою.
Деякі з методів, якими здійснюються ці шахрайські дії в Інтернеті, є такими:
- Імітація/підроблення публічних заяв осіб для просування шахрайства
- Повідомлення або електронні листи, що гарантують гроші в обмін на здійснення першої транзакції
Подвійне шахрайство - це тактика, яку використовують крипто-шахраї, щоб вкрасти кошти у нічого не підозрюючих осіб і ніколи нічого не повертати. Якщо ви отримали повідомлення або електронний лист або побачили пост в Інтернеті від якоїсь відомої людини, яка пропонує адресу гаманця, просячи вас надіслати криптовалюту, щоб отримати ще більше криптовалюти, це, ймовірно, є шахрайською імітацією. Обов'язково перевірте особу відправника і ніколи нічого не надсилайте на невідому адресу.
#4 Шахрайство на торгових платформах
Шахрайства на торгових платформах є одним з більш розвинених шахрайств, коли шахраї створюють підроблені торгові платформи, які виглядають точно як реальні торгові платформи за всіма можливими параметрами; вони зазвичай пропонують великі бонуси на депозит, вигідні пакети або спеціальні реферальні угоди для заробітку комісії, які, звичайно, є підробленими і створеними для заманювання людей, щоб надіслати криптоактиви або гроші. Ці платформи часто використовують підроблені відгуки та свідчення, щоб створити фальшивий образ в Інтернеті і створити враження, що вони є легітимним бізнесом. Це робиться для того, щоб легше заманити нічого не підозрюючих інвесторів вносити криптовалюту шахраєві.
Як тільки ви інвестуєте свої гроші, ви врешті-решт дізнаєтеся, що не можете вивести жодної суми і що повернути свої гроші - практично неможливо. Шахраї, швидше за все, попросять вас внести ще більше криптоактивів або фіатних валют, щоб процес виводу тривав, що, звичайно, є шахрайством з метою отримати від вас найбільше грошей.
Щоб уникнути торгових шахрайств, важливо досліджувати і інвестувати лише в авторитетні торгові платформи. Шукаймо відгуки користувачів з надійних джерел і перевіряйте облікові дані та репутацію платформи. Також будьте обережними з будь-якими платформами, які обіцяють високі винагороди від інвестицій — висока ймовірність, що платформа показує підроблені крипто-прибутки. Крім того, будьте обережні з будь-якими випадковими електронними листами або текстовими повідомленнями про торгові можливості. Шахраї часто використовують ці методи, щоб заманити схвильованих інвесторів до своїх шахрайств.
Завжди зберігайте свою криптовалюту у безпечному гаманці, над яким ви контролюєте. Ніколи не залишайте її на торговій платформі або біржі, оскільки вони можуть бути вразливими до злому та крадіжок. Дотримуючись цих порад, ви можете уникнути стати жертвою торгових шахрайств і захистити свої важко зароблені гроші.
#5 Фішинг-шахрайство
Крипто-фішинг шахрайства дуже поширені у крипто-просторі, вони полягають у підроблених веб-сайтах або електронних листах, які виглядають легітимними, щоб обманути вас наданням їм вашої приватної інформації, такої як ваші облікові дані для входу, номери кредитних карток і ключі крипто-гаманця.
Ці шахрайства можуть бути важкими для виявлення, оскільки вони часто виглядають ідентично справжньому веб-сайту або електронному листу. Вони можуть використовувати ті самі логотипи, кольори та шрифти, що й легітимний веб-сайт або електронний лист. Вони можуть також використовувати термінову мову, підроблені ситуації, наприклад, загрози закрити ваш рахунок, якщо ви не дієте негайно.
Щоб захистити себе від фішинг-шахрайств, завжди перевіряйте веб-сайт або електронну адресу, перш ніж вводити будь-яку особисту інформацію. Перевірте URL-адресу, щоб бути впевненим, що це правильна. Якщо ви не впевнені, введіть адресну стрічку веб-сайту безпосередньо у ваш браузер, а не натискати на посилання в електронному листі, ніколи не давайте свою приватну інформацію нікому, особливо тим, хто запитує про це через електронну пошту або чат. Легітимні компанії ніколи не запитують вашу приватну інформацію таким чином.
Важливо залишатися обізнаним і обережним, коли мова йде про криптовалюту, завжди перевіряйте легітимність будь-якого веб-сайту, електронного посту або повідомлення, перш ніж надавати будь-яку свою особисту інформацію. Якщо ви підозрюєте, що стали жертвою шахрайства, негайно змініть свої паролі та зв’яжіться з компанією, щоб повідомити про шахрайство.
#6 Шахрайства з розіграшами або конкурсами
Ще одне шахрайство з криптовалютою - це шахрайство з розіграшами або конкурсами, яке зазвичай обіцяє шанс або виграти, або отримати безкоштовну криптовалюту, продукти чи послуги в обмін на невелику плату, що зазвичай пояснюється необхідністю покрити витрати або податки, пов'язані з розіграшем або конкурсом. Шахрайство може стверджувати, що є подією, що була заснована та підтримується відомою криптобіржею або знаменитістю, але насправді ця асоціація ніколи не була реальна, а подія завжди була підробленою, створеною лише для того, щоб видурити гроші у людей.
Важливо пам'ятати, що легітимні криптокомпанії та знаменитості ніколи не просять вас надіслати їм гроші на приватні адреси гаманців або банківські рахунки в обмін на будь-яку послугу, криптовалюту чи продукт. Якщо ви бачите пост або рекламу, яка обіцяє безкоштовну криптовалюту, будьте обережні з цією пропозицією перед тим, як робити будь-які дії.
Ось список деяких знаків уваги:
- Запити на оплату наперед
- Підозрілі URL-адреси або профілі в соціальних мережах
- Обіцянки гарантованих прибутків або винагород
- Небажані повідомлення або електронні листи
#7 Інвестиційні шахрайства
Інвестиційні шахрайства часто рекламуються і часто починаються в соціальних мережах. Шахраї часто починають шахрайство з того, що випадкова особа зв’язується з вами зі спеціальною історією та пропозицією, яка зазвичай є можливістю стати інвестором у криптовалюту, як і вони, щоб заробити пасивний дохід. Те, що вони сподіваються, це те, що це приверне вашу увагу і змусить вас захотіти дізнатися більше про можливість. Як тільки ви на сайті, вас підштовхують почати інвестувати і швидко заробляти гроші. По суті, вони намагаються втягнути вас у крипто-роман, засліплюючи вас швидкими виграшами. Однак інвестиційна платформа є повністю підробленою, і ви врешті-решт втратите всі гроші, які можете надіслати.
Ці шахрайства можуть бути дуже переконливими, з безліччю підроблених відгуків, гарно оформленим підробленим веб-сайтом, деякі навіть проводять підроблені відеочати як агенти, що представляють платформу, щоб зробити вас комфортними при вкладенні грошей. Шахраї часто обіцяють високі прибутки з малим або нульовим ризиком і можуть навіть використовувати підроблену підтримку знаменитостей, щоб виглядати легітимніше.
Будьте обережними з випадковими пропозиціями та повідомленнями від людей у соціальних мережах або електронній пошті. Шахраї часто використовують ці соціальні мережі, щоб націлювати потенційних жертв. Завжди перевіряйте особу людини або платформи, перш ніж інвестувати будь-які важко зароблені гроші.
Пам’ятайте, що інвестування в цифрові активи - це не схема швидкого збагачення. Це вимагає ретельного дослідження та стратегії довгострокових інвестицій. Не піддавайтеся обіцянкам швидких і легких прибутків і завжди будьте обережними, інвестуючи в будь-яку платформу.
#8 Підробне програмне забезпечення
Підробне програмне забезпечення – це коли шахраї створюють програмне забезпечення, яке виглядає як легітимний продукт, це може бути підроблений криптогаманець або імітація відомої платформи обміну. Шахраї обманюють людей, щоб завантажити та використовувати це програмне забезпечення через різні трюки, такі як фішинг-електронні листи та реклама в Google, де шахраї роблять оголошення, намагаючись підвести справжнє програмне забезпечення, але замість відвідування реального програмного забезпечення, вони відвідують веб-сайт підробленого програмного забезпечення.
Ось деякі з найбільш поширених шахрайств з підробним програмним забезпеченням:
- Підроблені гаманці: Шахраї створюють підроблені криптовалютні гаманці, які виглядають легітимно, переконуючи користувачів завантажити та використовувати їх. Після встановлення ці підроблені гаманці крадуть приватні ключі користувачів, що дозволяє шахраям отримати доступ до криптовалюти користувачів.
- Підроблена біржа: Шахраї створюють підроблену криптовалютну біржу, яка виглядає як легітимна біржа та переконують користувачів вносити депозити. Як тільки кошти внесено, немає ніякої можливості для виводу.
- Підроблені веб-сайти: Вони розроблятимуть підроблені веб-сайти, які нагадують популярні криптовалютні біржі або торгові платформи. Нічого не підозрюючі користувачі можуть введення своїх облікових даних, не знаючи, що таким чином надають свої дані рахунків шахраям, які можуть в подальшому захопити їхні рахунки.
- Зловмисне програмне забезпечення для видобутку криптовалюти: Шахраї розповсюджують зловмисне програмне забезпечення, замасковане як легітимне програмне забезпечення для видобутку. Коли користувачі завантажують і встановлюють це підроблене програмне забезпечення, воно таємно використовує їхню обчислювальну потужність для видобутку криптовалют для шахрая, дозволяючи йому отримувати прибуток за рахунок ресурсів жертви.
- Підроблені/Зловмисні плагіни: Деякі плагіни були спіймані на вчиненні зловмисних дій, таких як зміна скопійованих криптоадрес або крадіжка інформації, що дозволяє отримати доступ до гаманців.
- Підроблені програми: Шахраї розробляють повнофункціональні програми, які виглядають ідентично іншим популярним програмам, коли користувачі використовують ці програми, їх обманюють на всі криптовалютні платежі та депозити.
#9 Схема eSIM
Одне шахрайство, яке викликало багато шуму, - це шахрайство з eSIM. Це шахрайство передбачає, що шахрай переконує вашого мобільного оператора створити eSIM і надати її під контролем зловмисників. Як тільки хакер контролює ваш номер телефону, він може скинути паролі та отримати доступ до платформ, на яких ви зареєстровані.
Щоб захистити себе від шахрайств з SIM-картами, ви повинні вжити наступні заходи:
Важливо активувати двофакторну аутентифікацію (2FA), яка не покладається на SMS-повідомлення. Натомість намагайтеся використовувати програму аутентифікації або генератор безпеки, який не пов'язаний з вашим номером телефону.
Ви можете зв’язатися з вашим постачальником телефонних послуг, якщо підозрюєте, що у вашого номера телефону є активна eSIM, зазвичай цю інформацію можна знайти в розділі профілю на веб-сайті постачальника телефонних послуг.
Вам слід уникати надання будь-якої особистої інформації в Інтернеті або по телефону. Шахраї зможуть використовувати цю інформацію для імітації вашої особи, щоб вони могли легше переконати вашого мобільного постачальника створити eSIM.
Будьте обережні, коли отримуєте випадкові телефонні дзвінки чи повідомлення. Шахраї часто використовують тактики соціальної інженерії, щоб завоювати вашу довіру, щоб переконати вас надати їм якомога більше особистої інформації, яку вони потребують.
Варто використовувати віртуальну приватну мережу (VPN), коли ви отримуєте доступ до своїх облікових записів. Це може захистити вашу інформацію від хакерів або шахраїв, які можуть стежити за вашим інтернет-трафіком і звичками.
Будучи обережними, використовуючи свій номер телефону для входу або відновлення облікових записів, пов'язаних з вашими криптоактивами, ви можете допомогти захистити себе від шахрайств з eSIM та інших типів крипто-шахрайств.
Пам’ятайте, що завжди краще бути в безпеці, ніж шкодувати, коли мова йде про захист ваших цінних активів.
Уникнення крипто-шахрайств
Щоб бути краще підготовленими і захистити себе від того, щоб стати жертвою шахрайства в криптоіндустрії, включаючи фішинг, pump and dump і схеми Понці, важливо бути добре поінформованими та усвідомлювати методи, які використовують шахраї.
Ось корисний список порад та хитрощів, які можуть допомогти вам уникнути шахрайства:
Не довіряйте випадковим повідомленням: Важливо залишатися критичними, коли вас звуть незнайомці в Інтернеті, через електронну пошту або пости в соціальних мережах; зазвичай це намагається заманити вас в інвестиції в шахрайський бізнес. Не відправляйте ніяких грошей або криптовалют людям, яких ви не знаєте.
Не діліться своїми приватними ключами: Приватні ключі використовуються для отримання доступу до ваших коштів, тому важливо ніколи не ділитися своїми приватними ключами з ким-небудь, також важливо ніколи не зберігати їх у прямокутних текстових файлах або в службах, таких як ваш постачальник електронної пошти, оскільки вони можуть бути доступні для хакерів, які вкрадуть усі ваші активи.
Перевірте легітимність: Перед інвестуванням у платформу або участю в будь-якій службі рекомендується провести власне дослідження та перевірити, чи платформа або служба є легітимним та відомим бізнесом. Перевірте, чи має платформа або послуга хорошу репутацію та відомість у спільноті.
Будьте обережні з фішингом: Це звичайна практика використовувати підроблені електронні листи або веб-сайти для отримання облікових даних для входу або особистої інформації. Тому будьте дуже обережні з будь-яким продуктом або послугами, які запитують ваші дані для входу або інші дані, які можна класифікувати як чутливі.
Уникайте людей, які просять надіслати криптовалюту: Часто можна помітити, що шахраї просять жертв надіслати їм активи або гроші в обмін на обіцянку високих прибутків. Не піддавайтеся цим трюкам і пам’ятайте, щоб ніколи не надсилати або ділитися нічим з людьми, яких ви не знаєте.
Шахрайства з шантажем: Імітатори створюють підроблені юридичні позови, погрожуючи розкрити особисту інформацію або сексуально відверті фотографії, важливо залишатися спокійним і не піддаватися вимогам, натомість ви повинні повідомити про цей інцидент владі.
Якщо ви коли-небудь зіткнетеся з шахрайством, важливо швидко реагувати і вжити правильних дій, повідомити про крипто-шахрайства, як тільки ви з ними зіткнетесь, ви можете врятувати інших людей від великих втрат криптовалюти. Інформування людей про потенційні небезпеки може запобігти тому, щоб вони стали жертвами найбільш поширених шахрайств, таких як підроблене програмне забезпечення, шахрайства з розіграшами або rug pulls, або просто змусить їх подумати більше, коли вони зіштовхуються з іншими новими криптовалютними шахрайствами.