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Money Laundering
在加密术语中，Money Laundering 是什么意思？
什么是 Money Laundering？
Money Laundering 是将非法资金伪装为合法资金的过程，使其可以在银行和应用之间流通而不会引起大量质疑。肮脏的现金或被盗的加密资产会被推进一系列交易，直到看起来像正常资金。可以想象成反复清洗沾满泥的运动鞋，直到看起来像新的一样。
“Crypto is anonymous, so laundering is easy.” 不完全正确。大多数受监管的交易所会要求 Know Your Customer (KYC) 验证，而且执法机构每天都在追踪公开链上的资金流动。
Money Laundering 如何运作
下面是一个简单场景。小偷从钓鱼诈骗中窃取代币，然后在套现前试图隐藏资金痕迹。不需要太多行话，只讲主要步骤。
- 第一步：注入。犯罪所得通过小额存款或点对点兑换进入平台以避免引起注意。
- 第二步：分层。在钱包、链和承诺提供 Anonymity 的服务之间快速转移，有时会使用混合器或冷门代币。
- 第三步：整合。同一笔资金以看起来正常的形式回流，例如市场销售或合法交易利润。
- 第四步：退出。换成稳定资产，随后提取到银行或通过卡和礼品码消费。
- 第五步：编故事。洗钱者伪称资金来自交易、咨询或收藏品。可能会伪造相关文件以配合说法。
手法狡猾，但模式会暴露。确实，就是这么简单。
为什么应关注 Money Laundering
如果你接触到被污染的资金，你的账户可能会被冻结，原本的休息时间会变成处理邮件和表格的时间。以下是你应该关心的原因：
- 好处：识别风险信号可帮助你避免取款被阻和尴尬电话。
- 视角：想象劳力士出现在 Reddit 帖子里。炫耀与可追溯性同在。链上会记住一切。
- 相关性：它会出现在 Digital currencies、NFT 市场、场外交易聊天，甚至边玩边赚的游戏中。
在与新平台交易前，快速浏览他们的 反 Money Laundering（AML） 政策并确认他们是否会筛查存款。一点点准备可以帮你避免资金被锁。
Money Laundering 的主要特征
以下是其特点，尤其在加密领域：
- 层次：多次跳转和快速兑换目的是将资金来源埋在噪音中。
- 混合：肮脏资金与正常活动混入，例如交易或商户支付。
- 套利：跨链移动试图利用规则与 Decentralization 服务之间的差距。
不同形式
目标相同，但常见形式如下：
- 注入：通过交易所、商家或场外交易将非法资金引入系统。
- 分层：通过兑换、混合器、桥和反复更换钱包来洗掉痕迹。
- 整合：以看起来可信的来源重新进入，例如薪资、咨询或收藏品销售。
- 小额拆分：大量小额转账以保持在监控阈值之下。
- 混合器：将多个用户的存款汇集到池中以模糊谁发送了哪些款项。
- 跨链跳转：在多个网络之间转移价值以模糊追踪。
规则会改变，但标准具有普遍性。Financial Action Task Force (FATF) 制定了许多国家遵循的全球指引，因此合规在不同地区通常表现相似。
示例
被黑的钱包将代币通过混合器发送，跳到两个侧链，然后到达一个交易所，在那里被标记的存款会被冻结以供审查。
趣闻
许多人认为该词源于黑帮拥有的自助洗衣店，用以将现金与日常收款混在一起。历史学家对其起源有争论，但这一形象沿用至今。
总结
简短结论：Money Laundering 试图把肮脏资金变成看起来正常的工资或利润，聪明的用户会尽量不成为其退出通道。