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Know Your Customer (KYC)
在加密术语中，Know Your Customer (KYC) 是什么意思？
Know Your Customer (KYC) 是一个过程，企业通过该过程验证客户的身份。
什么是 Know Your Customer (KYC)?
Know Your Customer (KYC) 是金融平台在允许你使用其服务前，核实你是否为真实且有合法身份的人的过程。可以把它想象为金融领域的门卫：出示证件，获得访问，守规矩。
有人以为 Know Your Customer (KYC) 会把你的资料公布。并非如此。信誉良好的平台用它来防止欺诈并减少 洗钱。你的信息在严格规则下被保密，不会像表情包那样被公开发布。
How Know Your Customer (KYC) works
以下是在你加入加密货币交易所或法币入金通道时，Know Your Customer (KYC) 常见的流程。尽管交易记录存在于 区块链技术 上，公司仍需核查操作背后的人。
- 步骤 1： 创建账户并确认电子邮件或手机号码。
- 步骤 2： 填写基本信息，如法定姓名、出生日期和地址。
- 步骤 3： 上传政府颁发的身份证件和自拍照，相当于护照照片加一次快速人脸比对。
- 步骤 4： 平台将你的信息与制裁名单和观察名单核对，有些情况需要人工复核。
- 步骤 5： 审核通过，或被要求补充例如地址证明等额外文件。通过后额度会提高。
够简单。就是这样。
Why Know Your Customer (KYC) Matters
如果你想更顺利地进行入金、交易和取款，这就是你需通过的关卡。
- 好处： 验证后法币入金更快且额度更高。
- 观点： 它属于 反洗钱（AML） 规则的一部分，有助于维持平台稳定并降低诈骗风险。
- 适用场景： 你会在交易所、部分 DeFi 前端、支持刷卡购买的 NFT 市场，甚至某些以法币支付的 DAO 中看到它。
使用与证件上完全一致的姓名，在光线充足的环境拍清晰照片，并关闭其他相机应用，有助于首次通过 Know Your Customer (KYC) 审核。
Key Characteristics of Know Your Customer (KYC)
以下是在加密和金融领域中形成 KYC 形态的特征：
- 身份： 确认你是真实的个人，并有有效证件与匹配的人脸。
- 风险： 在入驻前后筛查制裁、重要公职人员（PEP）身份及可疑活动。
- 级别： 先给予基本访问权限，随着补充更多证明解锁更多功能。
- 全球性： 规则与 金融行动特别工作组（FATF） 对齐，再由本地监管机构进行调整。
- 持续性： 若更换地址、达到新额度或行为模式显示风险，可能需要更新资料。
Variations
不同平台有不同实现，通常按等级划分。
- 基础： 只需电子邮件或手机号及少量信息，额度很低。
- 标准： 需完整身份证件和自拍，支持正常交易与提现。
- 加强： 额外核查，例如大额资金需提供资金来源证明。
- KYB： 针对企业的身份验证，用于交易或持有资产的公司。
在一个平台通过 Know Your Customer (KYC) 不会自动在其他平台生效。每个服务都有自己的审核流程，请随身准备好证件。
Example
你开设交易所账户，用护照和自拍完成 Know Your Customer (KYC)，随后银行卡入金被解锁，你购买了第一枚稳定币。
Fun Fact
金融领域对 KYC 的现代推动在 2000 年代初的改革后显著上升，随后当 Travel Rule 指导发布时，加密领域又迎来一轮浪潮，许多交易所几乎在一夜之间升级了流程。
Wrap-Up
简短结论：Know Your Customer (KYC) 是一道门槛检查，使你能更顺利交易并阻止不良行为者。简单但重要。