Desafortunadamente, puede ser difícil detectar una estafa, ya que hay numerosas formas engañosas para que los estafadores saquen criptomonedas de sus víctimas. En este artículo, discutiremos diferentes estafas y cómo evitarlas, y le proporcionaremos una lista de las estafas de criptomonedas más conocidas para que pueda estar preparado y reconocerlas y prevenir que tengan éxito a tiempo.
Al estar al tanto de lo que implican las estafas de criptomonedas y tomar medidas para protegerse, puede minimizar el riesgo de convertirse en víctima de una estafa.
#1 Esquemas Ponzi
Los esquemas Ponzi son bien conocidos en muchos sectores, incluidas las instituciones financieras tradicionales y la industria de las criptomonedas, la estafa en sí lleva el nombre de Charles Ponzi, quien se hizo infame a fines del siglo XIX por defraudar a miles de personas con este método en particular, y por lo tanto, la estafa se nombró en su honor.
En un esquema Ponzi, el sistema o servicio promete altos rendimientos sobre la inversión para atraer nuevos inversores. Los rendimientos que se pagan se realizan utilizando el dinero invertido por nuevos inversores reclutados en lugar de una actividad empresarial legítima. A medida que pasa el tiempo y el esquema crece, el estafador necesita atraer a más y más inversores para mantener la estafa en funcionamiento. Eventualmente, todo colapsa, dejando a la mayoría de los inversores sin nada.
Los Esquemas Ponzi de cripto funcionan de manera similar; básicamente, se le promete altos rendimientos sobre la inversión a través de negocios falsos disfrazados de un servicio en línea legítimo como:
- Plataforma de Inversión
- Servicios de Intereses
- Plataforma de Comercio
- Servicios de Minería
La plataforma o servicio puede afirmar tener una estrategia de comercio secreta o un algoritmo que puede garantizar ganancias. En realidad, simplemente están utilizando una ilusión de altos rendimientos en sus inversiones en criptomonedas para engancharlo y mantener su interés. Esto hará que quiera invertir más y no quiera hacer un retiro durante más tiempo.
Algunas señales que podrían indicar un esquema Ponzi incluyen:
- Promesas de altos rendimientos con poco o ningún riesgo
- Presión para invertir rápidamente, antes de que la oportunidad se pierda
- Falta de transparencia sobre cómo funciona la inversión
- Dependencia de reclutar nuevos inversores para mantener el proyecto
- Cuando quiera retirar, tendrá que pagar aún más dinero
Si está considerando hacer una inversión a través de una nueva plataforma, es esencial que haga su debida diligencia:
- Investigue el proyecto y su perfil en las redes sociales; si tienen poca o ninguna actividad o es recién creado, podría ser una señal de advertencia
- Verifique su reputación en plataformas como Trustpilot o ScamAdviser, y busque reseñas y análisis independientes por toda la web.
- Verifique que la plataforma tiene un servicio de atención al cliente válido y proporciona detalles de contacto
No hay garantías cuando se trata de inversiones financieras, así que tenga mucho cuidado con cualquier oportunidad de inversión que parezca demasiado buena para ser verdad, y recuerde nunca invertir más de lo que puede permitirse perder.
#2 Pump and Dump
Una estafa común de criptomonedas es el esquema de pump-and-dump. En este tipo de estafa, un grupo de personas compra una gran parte de uno o más activos digitales y luego infla artificialmente el precio de una criptomoneda de bajo valor promoviéndola y haciendo publicidad a través de varios canales de redes sociales como Telegram, Discord, Facebook, YouTube, Reddit, TikTok y Instagram. Mientras los precios suben debido al FOMO y al hype, el grupo inicial comienza a vender, a un cierto nivel, los estafadores han vendido todo y el hype está comenzando a desvanecerse, lo que causa que el precio colapse drásticamente, dejando a los tenedores con pérdidas significativas.
El truco de pump-and-dump es un ejemplo clásico de manipulación del mercado. Los estafadores suelen apuntar a nuevos inversores o a incautos que no están familiarizados con el funcionamiento del mercado y están cegados por la gran oportunidad que se les presenta.
Para evitar convertirse en víctima de un esquema de pump-and-dump, debe tener cuidado al invertir en criptomonedas de bajo valor. Haga su investigación y solo invierta en proyectos que tengan una base sólida, un buen equipo y una hoja de ruta clara. Evite invertir en proyectos que prometan rendimientos poco realistas, no tengan un caso de uso claro o aparezcan repentinamente en línea.
También debe desconfiar de las publicaciones en redes sociales y foros en línea que promocionen una criptomoneda en particular. Estas publicaciones probablemente están siendo publicadas como parte de una campaña de promoción de pump-and-dump; efectivamente, podría acabar perdiendo toda su inversión.
#3 Estafa de Duplicar Inversión
La Estafa de Duplicar Inversión es una de muchas estafas de criptomonedas, esta implica una promesa de duplicar su inversión en un corto período de tiempo. Los estafadores típicamente le pedirán que envíe criptomonedas a una dirección de billetera específica y a cambio le prometen devolver el doble de la cantidad recibida en unas pocas horas o días.
Sin embargo, una vez que envíe la criptomoneda, los estafadores desaparecerán y nunca recibirá fondos de vuelta. Esto se debe a que la dirección no es propiedad de un negocio o individuo legítimo, sino de estafadores que quieren su Bitcoin u otro activo o token.
Para evitar convertirse en víctima de esta estafa, es importante recordar que nadie le enviará criptomonedas gratis y que todos los que intenten convencerlo de otra manera son muy probablemente estafadores; siempre haga su propia investigación y sea escéptico de cualquier promesa que parezca demasiado buena para ser verdad.
Algunos métodos a través de los cuales se llevan a cabo estas actividades fraudulentas en Internet son los siguientes:
- Suplantación/Falsificación de la declaración en redes sociales de figuras públicas para promover la estafa
- Mensajes o correos electrónicos garantizando dinero a cambio si realiza una primera transacción
La Estafa de Duplicar Inversión es una táctica utilizada por estafadores de criptomonedas para robar fondos de individuos desprevenidos y nunca tener que devolver nada. Si recibe un mensaje o correo electrónico o ve una publicación en línea de alguna persona famosa promoviendo una dirección de billetera pidiéndole que envíe criptomonedas a cambio de recibir incluso más criptomonedas, es probablemente una estafa de suplantación. Asegúrese de verificar la identidad del remitente y nunca envíe nada a una dirección desconocida.
#4 Estafa de Plataforma de Comercio
Las estafas de plataformas de comercio son unas de las estafas más avanzadas donde los estafadores han creado plataformas de comercio falsas que se ven exactamente como una plataforma de comercio real en todos los parámetros posibles; generalmente ofrecen altos bonos de depósito, paquetes lucrativos o ofertas especiales de referencia para ganar una comisión, todo, por supuesto, es falso y está diseñado para atraer a personas desprevenidas a enviar activos de criptomonedas o dinero. Estas plataformas a menudo utilizan reseñas y testimonios falsos para ganar una imagen falsa en línea y crear la impresión de que son un negocio legítimo. Esto se hace para atraer más fácilmente a inversores desprevenidos a depositar criptomonedas al estafador.
Una vez que invierta su dinero, eventualmente descubrirá que no puede retirar ninguna de él y que es una tarea imposible recuperar su dinero. Los estafadores normalmente le pedirán que deposite aún más activos de criptomonedas o monedas fiduciarias para permitir que el retiro proceda, lo que, por supuesto, es una estafa para sacar la mayor cantidad de dinero de usted.
Para evitar estafas de comercio, es importante hacer su investigación y solo invertir en plataformas de comercio de buena reputación. Busque reseñas de usuarios de fuentes confiables y verifique las credenciales y la reputación de la plataforma. Además, tenga cuidado con cualquier plataforma que prometa altos rendimientos sobre la inversión; es muy probable que la plataforma muestre rendimientos de criptomonedas falsos. Además, tenga precaución con cualquier correo electrónico o mensaje aleatorio sobre oportunidades de comercio. Los estafadores a menudo utilizan estos métodos para atraer a inversores emocionados a sus estafas.
Siempre mantenga su criptomoneda en una billetera segura que controle. Nunca la deje en una plataforma de comercio o intercambio, ya que estas pueden ser vulnerables a hacks y robos. Siguiendo estos consejos, puede evitar convertirse en víctima de estafas de comercio y proteger su dinero ganando con esfuerzo.
#5 Estafa de Phishing
Las estafas de phishing en criptomonedas son muy comunes en el espacio de cripto, involucran sitios web o correos electrónicos falsos que parecen legítimos para engañarlo y hacer que les proporcione su información privada, como sus credenciales de inicio de sesión, números de tarjetas de crédito y claves de billetera criptográfica.
Estas estafas pueden ser difíciles de detectar porque a menudo se ven idénticas al sitio web o correo electrónico real. Pueden usar los mismos logotipos, colores y fuentes que el sitio web o correo electrónico legítimos. También pueden utilizar un lenguaje urgente, situaciones falsas como amenazar con cerrar su cuenta si no actúa de inmediato.
Para protegerse de las estafas de phishing, debe siempre verificar la dirección del sitio web o de correo electrónico antes de ingresar cualquier información personal. Verifique la URL para asegurarse de que es la correcta. Si no está seguro, escriba la dirección del sitio web directamente en su navegador en lugar de hacer clic en un enlace en un correo electrónico; nunca entregue su información privada a nadie, especialmente si le piden que lo haga por correo electrónico o chat. Las empresas legítimas nunca pedirán su información privada de esta manera.
Es importante mantenerse alerta y cauteloso cuando se trata de criptomonedas; siempre verifique la legitimidad de cualquier sitio web, publicación de correo electrónico o mensaje antes de entregar cualquier información personal. Si sospecha que ha caído víctima de una estafa, cambie inmediatamente sus contraseñas y comuníquese con la empresa para reportar la estafa.
#6 Estafas de Sorteos o Competencias
Otra estafa fraudulenta de criptomonedas es la estafa de sorteos o competencias, que típicamente promete una oportunidad de ganar o recibir criptomonedas, productos o servicios gratis a cambio de una pequeña tarifa; esto se excusa normalmente para cubrir tarifas o impuestos relacionados con el sorteo o competencia. La estafa puede afirmarse como un evento establecido y respaldado por un intercambio de criptomonedas reconocido o una celebridad, pero en realidad la asociación nunca ha sido real y el evento ha sido falso todo el tiempo, creado solo para sacar dinero a las personas.
Es importante tener en cuenta que las empresas de criptomonedas legítimas y las celebridades nunca le pedirán que les envíe dinero a direcciones de billeteras privadas o cuentas bancarias a cambio de ningún servicio, cripto o producto. Si ve una publicación o anuncio prometiendo cripto gratis, tenga mucho cuidado con la oferta antes de hacer cualquier acción.
Aquí hay una lista de algunas señales de advertencia a tener en cuenta:
- Solicitudes de pago por adelantado
- URLs o nombres de usuario en redes sociales sospechosos
- Promesas de rendimientos o ganancias garantizadas
- Mensajes o correos electrónicos no solicitados
#7 Estafas de Inversión
Las estafas de inversión se promueven comúnmente y a menudo comienzan en las redes sociales. Los estafadores generalmente inician la estafa con una persona al azar contactándolo con una historia especial y una oferta; la oferta suele ser convertirse en un inversor en criptomonedas como ellos para ganar un ingreso pasivo. Lo que esperan es que capte su atención y lo haga querer aprender más sobre la oportunidad. Una vez que esté en el sitio, se le anima a comenzar a invertir y ganar dinero rápidamente. Básicamente, están tratando de meterlo en un romance cripto, cegándolo con ganancias rápidas. Sin embargo, la plataforma de inversión es completamente falsa, y terminará perdiendo todo el dinero que pueda enviar.
Estas estafas pueden ser muy convincentes, con muchas reseñas falsas, un sitio web falso que se ve bien, algunos incluso harán videoconferencias falsas como agentes que representan la plataforma, para hacer que se sienta cómodo poniendo dinero. Los estafadores a menudo prometen altos rendimientos con poco o ningún riesgo, y pueden incluso usar falsos respaldos de celebridades para hacer que la estafa parezca más legítima.
Tenga cuidado con ofertas y mensajes aleatorios de personas en redes sociales o correos electrónicos. Los estafadores a menudo utilizan estos canales de redes sociales para dirigirse a posibles víctimas. Siempre verifique la identidad de la persona o plataforma antes de invertir cualquiera de su dinero ganado con esfuerzo.
Recuerde, invertir en activos digitales no es un esquema de enriquecimiento rápido. Requiere una investigación cuidadosa y una estrategia de inversión a largo plazo. No se deje llevar por promesas de beneficios rápidos y fáciles, y siempre tenga precaución al invertir con cualquier plataforma.
#8 Software Falso
El software falso es cuando los estafadores crean software que parece ser un software legítimo; podría ser una billetera de criptomonedas falsa o imitar una plataforma de intercambio conocida. Los estafadores engañan a las personas para que descarguen y utilicen el software a través de varios trucos como correos electrónicos de phishing y anuncios en Google, donde los estafadores hacen anuncios que apuntan a software real, pero en lugar de visitar el software real, visitan el sitio web del software falso.
A continuación se presentan algunas de las estafas de software falso más comunes:
- Billeteras Falsas: Los estafadores crearán billeteras de criptomonedas falsas que parezcan legítimas y convencen a los usuarios para que las descarguen y las utilicen. Una vez instaladas, estas billeteras maliciosas roban las claves privadas del usuario, permitiendo a los estafadores acceder a los fondos de criptomonedas del usuario.
- Intercambio Falso: Los estafadores crean un intercambio de criptomonedas falso que se parece a un intercambio legítimo y convencen a los usuarios para que realicen depósitos. Una vez que se han depositado fondos, no hay forma de retirar.
- Sitios Web Falsos: Desarrollarán sitios web falsos que se asemejen a intercambios de criptomonedas populares o plataformas de comercio. Los usuarios desprevenidos pueden ingresar sus credenciales de inicio de sesión, entregando sin saber los detalles de su cuenta a los estafadores, que luego pueden secuestrar sus cuentas.
- Malware de Minería Cripto: Los estafadores distribuyen malware disfrazado de software de minería legítimo. Cuando los usuarios descargan e instalan este software falso, utiliza secretamente su poder computacional para minar criptomonedas para el estafador, permitiéndole obtener beneficios a expensas de los recursos de la víctima.
- Plugins Falsos/Maliciosos: Algunos plugins han sido atrapados realizando actividades maliciosas, como modificar direcciones de criptomonedas copiadas o robar información, permitiendo el acceso a billeteras.
- Aplicaciones Falsas: Los estafadores desarrollarán aplicaciones totalmente funcionales que se ven idénticas a otras aplicaciones populares; cuando los usuarios utilizan estas aplicaciones, serán estafados por todos los pagos y depósitos de criptomonedas realizados.
#9 Estafa de eSIM
Una estafa que ha estado causando mucha conmoción es la Estafa de eSIM. Esta estafa implica que un estafador convenza a su proveedor de telefonía móvil para crear una eSIM y proporcionarla al control del hacker. Una vez que el hacker tiene control de su número de teléfono, puede restablecer contraseñas y obtener acceso a las plataformas donde ha registrado una cuenta.
Para protegerse de las estafas de intercambio de SIM, debe tomar las siguientes medidas:
Es importante activar la autenticación de dos factores (2FA) que no dependa de mensajes SMS. En su lugar, intente usar una aplicación de autenticación o un generador de claves de seguridad que no esté vinculado a su número de teléfono.
Puedes contactar a tu proveedor de servicios telefónicos si sospechas que tu número de teléfono tiene una eSIM activa; normalmente puedes encontrar esta información en la sección de perfil del sitio web de tu proveedor de servicios telefónicos.
Debe evitar compartir cualquier información personal en línea o por teléfono. Los estafadores podrán usar esta información para suplantarlo y estar en una mejor posición al tratar de convencer a su proveedor de teléfonos móviles de crear una eSIM.
Sea cauteloso cuando reciba llamadas o mensajes aleatorios. Los estafadores a menudo utilizarán tácticas de ingeniería social para ganarse su confianza y así convencerlo de que les proporcione tanta información personal como necesiten.
Vale la pena utilizar una Red Privada Virtual (VPN) al acceder a sus cuentas. Esto puede ayudar a proteger su información de hackers o estafadores que puedan estar monitoreando su tráfico y hábitos en Internet.
Al tener cuidado al usar su número de teléfono para iniciar sesión o recuperar cuentas relacionadas con su cripto, puede ayudar a protegerse de estafas de eSIM y otros tipos de estafas en cripto.
Recuerde, siempre es mejor prevenir que lamentar cuando se trata de proteger sus valiosos activos.
Evitando Estafas de Cripto
Para estar mejor preparado y protegerse de ser víctima de estafas en la industria cripto, incluidas el phishing, el pump and dump y los esquemas Ponzi, es importante estar bien informado y consciente de los métodos utilizados por los estafadores.
Aquí hay una lista útil de consejos y trucos que pueden ayudarlo a evitar ser estafado:
No Confíe en Mensajes Aleatorios: Es importante mantener un criterio crítico cuando lo contacten extraños en línea, a través de correos electrónicos o publicaciones en redes sociales; generalmente, es para intentar hacer que invierta en un negocio fraudulento. No envíe dinero o criptomonedas a personas que no conoce.
No Comparta Sus Claves Privadas: Las claves privadas se utilizan para acceder a sus fondos; por lo tanto, es importante nunca compartir sus claves privadas con nadie. También es importante nunca almacenarlas en archivos de texto sin formato o en servicios como su proveedor de correo electrónico, ya que estarán disponibles para que los hackers roben todos sus activos.
Verifique la Legitimidad: Antes de invertir en una plataforma o participar en cualquier servicio, se aconseja que realice su propia investigación y verifique que la plataforma o servicio sea un negocio legítimo y reconocido. Verifique si la plataforma o servicio tiene una buena reputación y es conocida dentro de la comunidad.
Tenga Cuidado con Phishing: Es una práctica común usar correos electrónicos o sitios web falsos en un intento de obtener credenciales de inicio de sesión o información personal. Por lo tanto, tenga mucho cuidado con cualquier producto o servicio que solicite sus detalles de inicio de sesión u otra información que pueda clasificarse como sensible.
Evite Personas Que Le Pidan Enviar Criptomonedas: A menudo se ve que los estafadores piden a las víctimas que les envíen activos o dinero a cambio de la promesa de altos rendimientos. No caiga en estos trucos y recuerde nunca enviar o compartir nada con personas que no conoce.
Estafas de Chantaje: Los impostores crearán reclamaciones legales falsas y amenazando con revelar información personal o fotos sexualmente explícitas, es importante mantener la calma y no ceder a las demandas; en su lugar, debe informar el incidente a las autoridades.
Si alguna vez se encuentra con una estafa, es importante reaccionar rápidamente y tomar la acción correcta e informar las estafas de criptomonedas a medida que las encuentre; puede salvar a otras personas de pérdidas significativas en criptomonedas. Informar a las personas sobre los peligros potenciales puede evitar que participen en las estafas más comunes como software falso, estafas de sorteos o extracciones rápidas, o simplemente hacer que piensen un poco más cuando se encuentren con nuevas estafas en criptomonedas.