Najlepsza lista 9 oszustw kryptowalutowych, nie daj się oszukać!

Niestety, trudno jest zauważyć oszustwo, ponieważ oszuści mają wiele podstępnych sposobów, aby wyłudzić kryptowaluty od swoich ofiar. W tym artykule omówimy różne oszustwa i jak ich unikać, dostarczymy Ci listę najznaniejszych oszustw kryptowalutowych, abyś mógł być przygotowany i rozpoznać je oraz zapobiec ich sukcesowi w odpowiednim czasie.

Schematy Ponziego są dobrze znane w wielu sektorach, w tym tradycyjnych instytucjach finansowych i branży kryptowalut. Samo oszustwo nazwane jest na cześć Charlesa Ponziego, który stał się znany pod koniec XIX wieku za oszukiwanie tysięcy ludzi właśnie tą metodą, w związku z czym oszustwo zostało nazwane jego imieniem.

W schemacie Ponziego system lub usługa obiecuje wysokie zwroty z inwestycji, aby przyciągnąć nowych inwestorów. Zwroty, które są wypłacane, są realizowane z pieniędzy zainwestowanych przez nowo zrekrutowanych inwestorów zamiast na podstawie rzeczywistej działalności biznesowej. W miarę upływu czasu schemat rośnie, a oszust musi przyciągać coraz więcej inwestorów, aby utrzymać oszustwo. Ostatecznie wszystko się wali, pozostawiając większość inwestorów bez niczego.

Krypto-schematy Ponziego działają zasadniczo w ten sam sposób - obieca się Ci wysokie zwroty z inwestycji przez fałszywe firmy udające legalną usługę online, taką jak:

• Platforma inwestycyjna
• Usługi odsetkowe
• Platforma handlowa
• Usługi wydobywcze

Platforma lub usługa może twierdzić, że ma tajną strategię handlową lub algorytm, który może gwarantować zyski. W rzeczywistości po prostu wykorzystują złudzenie wysokich zwrotów z Twoich inwestycji w kryptowaluty, aby Cię uzależnić i utrzymać Twoje zainteresowanie. To sprawi, że będziesz chciał inwestować więcej i dłużej unikać wypłat.

Niektóre znaki, które mogą wskazywać na schemat Ponziego, to:

• Obietnice wysokich zwrotów przy niskim lub zerowym ryzyku
• Nacisk na szybkie inwestowanie, zanim okazja zniknie
• Brak przejrzystości co do tego, jak działa inwestycja
• Uzależnienie od rekrutacji nowych inwestorów w celu utrzymania projektu 
• Gdy chcesz wypłacić, będziesz musiał zapłacić jeszcze więcej pieniędzy

Jeśli rozważasz inwestowanie przez nową platformę, niezwykle istotne jest, aby przeprowadzić odpowiednie badania:

1. Sprawdź projekt i jego profil w mediach społecznościowych - jeśli mają niewielką aktywność lub są nowo utworzone, może to być znak ostrzegawczy
2. Sprawdź ich reputację na platformach takich jak Trustpilot lub ScamAdviser i poszukaj niezależnych recenzji oraz analiz w sieci.
3. Upewnij się, że platforma ma ważną obsługę klienta i podaje szczegóły kontaktowe

Typowym oszustwem kryptowalutowym jest schemat pump-and-dump. W tym typie oszustwa grupa ludzi wykupuje dużą część jednego lub więcej aktywów cyfrowych, a następnie sztucznie zwiększa cenę mało wartościowej kryptowaluty, promując ją w różnych kanałach mediów społecznościowych, takich jak Telegram, Discord, Facebook, YouTube, Reddit, TikTok i Instagram. Gdy ceny rosną z powodu FOMO i budującego się szumu, początkowa grupa zaczyna sprzedawać, na pewnym poziomie oszuści wyprzedają wszystko, a szum zaczyna wygasać, co powoduje gwałtowny spadek ceny i pozostawia trzymających worek z dużymi stratami.

Schemat pump-and-dump jest klasycznym przykładem manipulacji rynkowej. Oszuści zazwyczaj celują w nowych lub naiwnych inwestorów, którzy nie są zaznajomieni z tym, jak działa rynek, i są oślepiani przez wielką okazję, którą im się przedstawia.

Aby uniknąć stania się ofiarą schematu pump-and-dump, powinieneś być ostrożny, inwestując w mało wartościowe kryptowaluty. Przeprowadź własne badania i inwestuj tylko w projekty, które mają solidne podstawy, dobry zespół i przejrzystą mapę drogową. Unikaj inwestowania w projekty, które obiecują nierealistyczne zwroty, nie mają wyraźnego przypadku użycia lub nagle pojawiają się wszędzie w sieci.

Powinieneś również być ostrożny wobec postów w mediach społecznościowych i internetowych forów, które promują określoną kryptowalutę. Te posty prawdopodobnie są publikowane jako część kampanii pump-and-dump, co skutkuje tym, że możesz stracić całe swoje inwestycje.

Oszustwo Podwójne jest jednym z wielu oszustw kryptowalutowych, które obiecuje podwojenie inwestycji w krótkim czasie. Oszuści zazwyczaj proszą Cię o wysłanie kryptowaluty na konkretne adresy portfeli, a w zamian obiecują odesłać podwójną kwotę w ciągu kilku godzin lub dni.

Niemniej jednak, gdy już wyślesz kryptowalutę, oszuści znikają i nigdy nie otrzymasz żadnych środków z powrotem. Dzieje się tak, ponieważ adres nie należy do żadnej legalnej firmy ani osoby, lecz do oszustów pragnących Twojego Bitcoina lub innego aktywa czy tokena.

Aby nie stać się ofiarą tego oszustwa, ważne jest, aby pamiętać, że nikt nie wyśle Ci darmowej kryptowaluty, a każdy, kto próbuje Cię przekonać, że jest inaczej, najprawdopodobniej jest oszustem. Zawsze przeprowadzaj własne badania i bądź sceptyczny wobec wszelkich obietnic, które brzmią zbyt dobrze, aby były prawdziwe.

Oto kilka metod, poprzez które te oszukańcze działania są realizowane w internecie: 

• Podszywanie się pod oficjalne oświadczenie publicznych postaci w celu promocji oszustwa
• Wysyłanie wiadomości lub e-maili gwarantujących pieniądze w zamian za pierwszą transakcję

Oszustwo Podwójne jest taktyką stosowaną przez oszustów kryptowalutowych w celu kradzieży funduszy od nieświadomych osób i nigdy nie będą musieli niczego zwracać. Jeśli otrzymasz wiadomość lub e-mail, albo zobaczysz post od znanej osoby promującej adres portfela, prosząc o wysłanie kryptowaluty, aby w zamian otrzymać jeszcze więcej kryptowaluty, to prawdopodobnie jest to oszustwo. Upewnij się, że weryfikujesz tożsamość nadawcy i nigdy nie wysyłaj niczego na nieznany adres.

Oszustwa na platformach handlowych są jednymi z bardziej zaawansowanych oszustw, w których oszuści stworzyli fałszywe platformy handlowe, które wyglądają dokładnie jak prawdziwe platformy handlowe pod każdym możliwym względem, zazwyczaj oferują wysokie bonusy za depozyt, lukratywne pakiety lub specjalne oferty polecające, aby zarobić prowizję, które oczywiście są fałszywe i mają na celu wciągnięcie nieświadomych ludzi w wysyłanie aktywów kryptograficznych lub pieniędzy. Te platformy często wykorzystują fałszywe recenzje i świadectwa, aby uzyskać fałszywy wizerunek online, tworząc wrażenie, że są legalnym biznesem. To jest robione, aby łatwiej wciągnąć niczego nie podejrzewających inwestorów do zainwestowania kryptowalut w oszusta.

Gdy już zainwestujesz swoje pieniądze, wkrótce odkryjesz, że nie możesz żadnej z nich wypłacić i że uzyskanie zwrotu pieniędzy jest praktycznie niemożliwe. Oszuści najprawdopodobniej będą Cię namawiać do wpłacania jeszcze większej ilości aktywów kryptograficznych lub walut fiducjarnych, aby umożliwić wypłatę, co oczywiście jest oszustwem mającym na celu wyciągnięcie od Ciebie jak największej ilości pieniędzy. 

Aby unikać oszustw handlowych, ważne jest, aby przeprowadzić własne badania i inwestować tylko w renomowane platformy handlowe. Szukaj recenzji użytkowników z zaufanych źródeł i sprawdź referencje oraz reputację platformy. Ponadto, bądź ostrożny wobec jakiejkolwiek platformy, która obiecuje wysokie zwroty z inwestycji, jest bardzo prawdopodobne, że platforma wyświetla fałszywe zwroty kryptowalut. Dodatkowo, bądź ostrożny wobec wszelkich losowych wiadomości e-mail lub SMS-ów o możliwościach handlowych. Oszuści często używają tych metod, aby wciągnąć podekscytowanych inwestorów do swoich oszustw.

Oszustwa phishingowe w przestrzeni kryptowalut są bardzo powszechne, polegają na fałszywych stronach internetowych lub e-mailach, które wyglądają na legalne, aby oszukać Cię w podaniu swojego prywatnego informacji, takich jak dane logowania, numery kart kredytowych i klucze do portfeli kryptowalutowych.

Te oszustwa mogą być trudne do zauważenia, ponieważ często wyglądają identycznie jak prawdziwa strona internetowa lub e-mail. Mogą używać tych samych logo, kolorów i czcionek co legalna strona internetowa lub e-mail. Mogą też stosować pilny język, fałszywe sytuacje, grożące zamknięciem Twojego konta, jeśli nie zadziałasz natychmiast.

Aby chronić się przed oszustwami phishingowymi, zawsze weryfikuj stronę internetową lub adres e-mail przed wprowadzeniem jakichkolwiek osobistych informacji. Sprawdź URL, aby upewnić się, że to ten właściwy. Jeśli nie jesteś pewien, wprowadź adres strony bezpośrednio w przeglądarkę zamiast klikać w link w e-mailu, nigdy nie udostępniaj swoich prywatnych informacji komukolwiek, szczególnie jeśli proszą o nie przez e-mail lub czat. Legalne firmy nigdy nie będą Cię prosić o podanie prywatnych informacji w ten sposób.

Waújne jest, aby pozostać czujnym i ostrożnym w sprawach kryptowalut, zawsze dokładnie sprawdzaj legalność każdej strony internetowej, wiadomości e-mail lub postu przed podaniem swoich osobistych informacji. Jeśli podejrzewasz, że stałeś się ofiarą oszustwa, natychmiast zmień hasła i skontaktuj się z firmą, aby zgłosić oszustwo.

Kolejnym oszustwem kryptowalutowym jest oszustwo giveaway lub konkursowe, które zazwyczaj obiecują szansę na wygranie lub otrzymanie darmowej kryptowaluty, produktów lub usług w zamian za małą opłatę, co zazwyczaj jest usprawiedliwione jako pokrycie opłat lub podatków związanych z giveaway lub konkursem. Oszustwo może twierdzić, że jest wydarzeniem ustanowionym i wspieranym przez renomowaną giełdę kryptowalutową lub celebrytę, ale w rzeczywistości stowarzyszenie nigdy nie istniało, a wydarzenie było fałszywe od samego początku, stworzone tylko w celu wyłudzenia pieniędzy od ludzi.

Ważne jest, aby pamiętać, że legalne firmy kryptowalutowe i celebryci nigdy nie będą prosić Cię o wysłanie im pieniędzy na prywatne adresy portfeli lub konto bankowe w zamian za jakąkolwiek usługę, kryptowalutę lub produkt. Jeśli widzisz post lub reklamę obiecującą darmową kryptowalutę, bądź bardzo ostrożny wobec tej oferty przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji.

Oto lista kilku oznak ostrzegawczych, na które należy zwrócić uwagę:

• Prośby o wcześniejsze płatności
• Podejrzane URL lub konta w mediach społecznościowych
• Obietnice gwarantowanych zysków lub zwrotów
• Nieproszonych wiadomości lub e-maile

Oszustwa inwestycyjne są powszechnie promowane i często rozpoczynają się w mediach społecznościowych. Oszuści często zaczynają oszustwo od skontaktowania się z losową osobą, przedstawiając specjalną historię i ofertę, a oferta polega zazwyczaj na tym, aby stać się inwestorem kryptowalutowym, jak oni, by zarobić dochód pasywny. Czego się spodziewają, to że przyciągnie to Twoją uwagę i sprawi, że zechcesz dowiedzieć się więcej o tej okazji. Gdy już jesteś na stronie, zachęca się Cię do rozpoczęcia inwestowania i szybkiego zarabiania pieniędzy. W zasadzie próbują Cię wciągnąć w kryptoromans, oślepiając szybkim zyskiem. Jednak platforma inwestycyjna jest całkowicie fałszywa, a Ty skończysz z utratą wszystkich pieniędzy, które mógłbyś wysłać.

Te oszustwa mogą być bardzo przekonujące, z licznymi fałszywymi recenzjami, dobrze wyglądającą fałszywą stroną internetową, niektórzy będą nawet organizować fałszywe wideo czaty jako agenci reprezentujący platformę, aby poczuć się komfortowo, wkładając pieniądze. Oszuści często obiecują wysokie zyski przy małym lub żadnym ryzyku, a nawet mogą używać fałszywych rekomendacji znanych osobistości, aby uczynić oszustwo bardziej wiarygodnym.

Bądź ostrożny wobec losowych ofert i wiadomości od osób w mediach społecznościowych lub e-mailach. Oszuści często wykorzystują te kanały mediów społecznościowych, aby namierzyć potencjalne ofiary. Zawsze weryfikuj tożsamość osoby lub platformy, zanim zainwestujesz jakiekolwiek ciężko zarobione pieniądze.

Fałszywe oprogramowanie to sytuacja, gdy oszuści tworzą oprogramowanie, które wygląda jak prawdziwe oprogramowanie, może to być fałszywy portfel kryptowalutowy lub imitacja znanej platformy wymiany. Oszuści oszukują ludzi, aby pobrali i używali tego oprogramowania w różny sposób, jak phishingowe e-maile i reklamy Google, gdzie oszuści tworzą reklamy kierujące do rzeczywistego oprogramowania, ale zamiast odwiedzać prawdziwe oprogramowanie, odwiedzają fałszywą stronę internetową oprogramowania.

Oto niektóre z najczęstszych oszustw związanych z fałszywym oprogramowaniem:

1. Fałszywe Portfele: Oszuści stworzą fałszywe portfele kryptowalutowe, które wyglądają na legalne, i przekonają użytkowników, aby je pobrali i używali. Po zainstalowaniu te złośliwe portfele kradną prywatne klucze użytkowników, pozwalając oszustom uzyskać dostęp do kryptowalut użytkowników.
2. Fałszywa Giełda: Oszuści tworzą fałszywą giełdę kryptowalutową, która wygląda jak legalna giełda i przekonują użytkowników do dokonywania wpłat. Gdy środki są wpłacane, nie ma możliwości ich wypłaty.
3. Fałszywe Strony Internetowe: Rozwijają fałszywe strony internetowe, które przypominają popularne giełdy kryptowalutowe lub platformy handlowe. Niczego nieświadomi użytkownicy mogą wprowadzić swoje dane logowania, nieświadomie przekazując swoje dane konta oszustom, którzy mogą następnie przejąć ich konta.
4. Malware Kopania Krypto: Oszuści rozpowszechniają złośliwe oprogramowanie podszywające się pod legalne oprogramowanie kopania. Gdy użytkownicy pobierają i instalują to fałszywe oprogramowanie, w tajemnicy wykorzystuje ich moc obliczeniową do kopania kryptowalut dla oszustów, pozwalając im zarabiać kosztem zasobów ofiar.
5. Fałszywe/Malware Pluginy: Niektóre pluginy zostały schwytane na prowadzeniu złośliwej działalności, takiej jak modyfikacja skopiowanych adresów kryptowalutowych lub kradzież informacji, co pozwala na dostęp do portfeli. 
6. Fałszywe Aplikacje: Oszuści opracują w pełni funkcjonalne aplikacje, które wyglądają identycznie do innych popularnych aplikacji, kiedy użytkownicy korzystają z tych aplikacji, zostaną oszukani o wszystkie płatności kryptograficzne i depozyty.

Jednym z oszustw, które przysparza dużo zmartwień, jest oszustwo eSIM. To oszustwo polega na tym, że oszust przekonuje Twojego dostawcę usług telefonicznych do stworzenia eSIM i przekazania go kontrolującemu hakera. Gdy haker ma kontrolę nad Twoim numerem telefonu, haker może resetować hasła i uzyskiwać dostęp do platform, na których zarejestrowałeś konto.

Aby chronić się przed oszustwami typu SIM-swap, powinieneś podjąć następujące kroki:

Ważne jest, aby aktywować uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA), które nie opiera się na wiadomościach SMS. Zamiast tego spróbuj użyć aplikacji uwierzytelniającej lub generatora kluczy zabezpieczających, który nie jest związany z Twoim numerem telefonu.

Możesz skontaktować się ze swoim dostawcą usług telefonicznych, jeśli podejrzewasz, że Twój numer telefonu ma aktywną eSIM, zazwyczaj możesz znaleźć te informacje w sekcji profilu na stronie internetowej Twojego dostawcy usług telefonicznych.

Należy unikać udostępniania jakichkolwiek informacji osobistych online lub przez telefon. Oszuści będą mogli wykorzystać te informacje, aby się podawać za Ciebie i być w lepszej pozycji podczas próby przekonania Twojego dostawcy usług telefonicznych do stworzenia eSIM.

Bądź ostrożny, gdy otrzymasz losowe połączenia telefoniczne lub wiadomości. Oszuści często wykorzystują taktyki manipulacji społecznej, aby zdobyć Twoje zaufanie, by mogli Cię przekonać do podania im jak najwięcej osobistych informacji.

Warto korzystać z Wirtualnej Sieci Prywatnej (VPN) podczas uzyskiwania dostępu do swoich konta. Może to pomóc chronić Twoje informacje przed hakerami lub oszustami, którzy mogą monitorować Twoje ruchy w internecie i nawyki.

Uważając podczas korzystania z numeru telefonu w celu logowania lub odzyskiwania kont związanych z Twoim portfelem kryptowalutowym, możesz pomóc w ochronie siebie przed oszustwami eSIM i innymi rodzajami oszustw kryptowalutowych.

Aby lepiej przygotować się i chronić się przed staniem się ofiarą oszustw w branży kryptowalut, w tym phishingu, pump and dump i schematów Ponziego, ważne jest, aby być dobrze poinformowanym i świadomym metod stosowanych przez oszustów.

Oto pomocna lista wskazówek i trików, które mogą pomóc Ci uniknąć oszustw:

Nie Ufaj Losowym Wiadomościom: Ważne jest, aby być krytycznym, gdy kontaktują się z Tobą obcy w Internecie, przez e-maile lub posty w mediach społecznościowych; zazwyczaj mają na celu namówienie Cię do inwestowania w oszukańczą działalność. Nie wysyłaj żadnych pieniędzy ani kryptowaluty do osób, których nie znasz.

Nie Dziel się Swoimi Prywatnymi Kluczami: Prywatne klucze są używane do uzyskania dostępu do Twoich funduszy, dlatego ważne jest, aby nigdy nie udostępniać swoich prywatnych kluczy nikomu. Ważne jest również, aby nigdy nie przechowywać ich w plikach tekstowych lub w usługach takich jak Twój dostawca e-mail, ponieważ mogą być dostępne dla hakerów, aby ukraść wszystkie Twoje aktywa.

Zweryfikuj Legalność: Zanim zainwestujesz w platformę lub weźmiesz udział w jakiejkolwiek usłudze, ważne, aby przeprowadzić własne badania i zweryfikować, czy platforma lub usługa jest legalnym i renomowanym biznesem. Sprawdź, czy platforma lub usługa ma dobrą reputację i jest znana w społeczności.

Bądź Ostrożny w Phishingu: Powszechnie stosowaną praktyką jest tworzenie fałszywych e-maili lub stron internetowych, aby uzyskać dane logowania lub informacje osobiste. Dlatego bądź bardzo ostrożny wobec wszelkich produktów lub usług, które proszą o Twoje dane logowania lub inne informacje, które można zakwalifikować jako wrażliwe.

Unikaj Ludzi, Którzy Proszą Cię o Wysłanie Kryptowaluty: Często bywa, że oszuści proszą ofiary o wysyłanie im aktywów lub pieniędzy w zamian za obietnicę wysokich zwrotów. Nie daj się nabrać na te sztuczki i pamiętaj, aby nigdy nie wysyłać ani dzielić się niczym z osobami, których nie znasz.

Oszustwa Szantażowe: Oszuści będą tworzyć fałszywe roszczenia prawne i grozić ujawnieniem informacji osobistych lub zdjęć o charakterze seksualnym, ważne jest, aby zachować spokój i nie ulegać żądaniom, a zamiast tego zgłosić incydent odpowiednim służbom.

Jeśli kiedykolwiek natkniesz się na oszustwo, ważne jest, aby zareagować szybko i podjąć właściwe działania, zgłaszając oszustwa kryptowalutowe, gdy je napotykasz. Możesz uratować innych ludzi przed ogromnymi stratami w kryptowalutach. Informowanie ludzi o potencjalnych niebezpieczeństwach może zapobiec zaangażowaniu ich w najczęstsze oszustwa, takie jak Fałszywe Oprogramowanie, oszustwa giveaway czy rug pulls, a także skłonić ich do większej ostrożności w przypadku napotkania innych, nowych oszustw kryptowalutowych.