Що таке Yield Farming?
Yield Farming: це коли ви розміщуєте криптоактиви в DeFi, щоб заробити більше криптовалюти. Уявіть відсотки плюс бонуси: ви надаєте токени протоколу, і він платить вам комісіями або нагородними токенами. Схоже на здачу в оренду вільної кімнати, але орендар тут код.
«Yield Farming це безкоштовні гроші.» Не зовсім так. Нагороди залежать від обсягів торгів, цін токенів і ризику смартконтрактів, тому прибутковість може бути високою одного тижня і скромною наступного.
Як працює Yield Farming
Короткий шлях від цікавості до заробітку. Ніяких лабораторних халатів не потрібно.
- Крок 1: Виберіть платформу на DEXs, яка підтримує потрібну вам пару.
- Крок 2: Внесіть токени в liquidity pools і станьте одним із liquidity providers (LPs).
- Крок 3: Ви отримуєте LP токени, що відстежують вашу частку, а також частку торгових комісій і іноді додаткові винагороди.
- Крок 4: Отримуйте винагороди за розкладом, реінвестуйте їх або виводьте кошти, коли забажаєте.
- Крок 5: Слідкуйте за рухами цін, щоб контролювати Impermanent Loss.
Ось робоча інструкція. Проста ідея, багато варіантів.
Чому Yield Farming має значення
Чому це може бути важливо для вас?
- Перевага: Це дозволяє перетворити неактивні токени на дохід від комісій і нагороди, навіть поки ви спите.
- Погляд: Заохочення визначають, куди рухається ліквідність, що може вплинути на успіх нових протоколів і токенів.
- Актуальність: Ви побачите це в DeFi панелях, кредитних додатках і скарбницях DAO, які прагнуть заробляти на резервах.
Почніть з невеликої суми в парі зі стейблкоіном, щоб ознайомитися з процесом, потім збільшуйте вклад, коли протягом кількох днів відстежите комісії, винагороди й витрати на газ.
Основні характеристики Yield Farming
Що вирізняє цей підхід:
- Нагороди: Заробляйте торгові комісії та часто додаткові токени за надання ліквідності.
- Волатильність: Ваші винагороди і вклад можуть коливатися разом з ринком.
- Ліквідність: Зазвичай ви можете входити або виходити за власним бажанням з урахуванням комісій на газ і умов пулу.
- Можливість комбінувати: Стратегії можна поєднувати між пулами, сховищами та кредитними ринками.
Як розраховується Yield Farming?
Є кілька підходів, але просту оцінку дає ваша частка в пулі, комісії та будь-які токен-ревардси.
Базова оцінка доходності від комісій:
Fee APR ≈ (Your Pool Share × Daily Trading Fees × 365) ÷ Your Deposit Додайте винагороди, якщо протокол виплачує токени:
Total APR ≈ Fee APR + (Daily Reward Value × 365 ÷ Your Deposit) APY залежить від частоти зняття і реінвестування. Частіше реінвестування може підвищити доходність, але комісії й коливання цін важливі.
Варіанти
Та сама ідея, різні шляхи:
- Mining: Liquidity mining класична модель з доходом від комісій плюс винагородні токени.
- Single: Односторонні пули дозволяють внести один актив замість пари.
- Vaults: Автоматизовані сховища самі збирають винагороди, обмінюють і реінвестують за вас.
- Borrow: Позики для фармінгу можуть збільшити експозицію, але додають ризик ліквідації.
APR постійно змінюються, газ зменшує невеликі виплати, і можуть застосовуватися податки. Скриншоти оманливі, таблиці допомагають.
Приклад
Ви додаєте ETH і USDC до популярного пулу, заробляєте частку комісій за свопи і автодовклад винагород через сховище протягом кількох тижнів.
Цікавий факт
Під час DeFi Summer 2020 фермери так швидко реагували на нові токенні заохочення, що пул міг заповнитися за хвилини, а Twitter нагадував торгову залу.
Підсумок
Yield Farming в одному реченні: ви надаєте токени, протокол платить вам, а ваша задача: обирати пули і розумно керувати всіма рухомими складниками.