Malheureusement, il peut être difficile de repérer une escroquerie car il existe de nombreuses méthodes astucieuses pour les escrocs afin d'attirer de la cryptomonnaie de leurs victimes. Dans cet article, nous discuterons des différentes escroqueries et de la manière de les éviter, nous vous fournirons une liste des escroqueries crypto les plus connues à surveiller afin que vous puissiez être préparé et les reconnaître et les empêcher de réussir à temps.
En étant conscient de ce que les escroqueries crypto impliquent et en prenant des mesures pour vous protéger, vous pouvez minimiser le risque de devenir victime d'une escroquerie.
#1 Schémas de Ponzi
Les schémas de Ponzi sont bien connus dans de nombreux secteurs, y compris les institutions financières traditionnelles et l'industrie de la cryptomonnaie, l'escroquerie elle-même tire son nom de Charles Ponzi, qui est devenu infâme à la fin du 19ème siècle pour avoir floué des milliers de personnes avec cette méthode particulière, et par conséquent, l'escroquerie a été nommée d'après lui.
Dans un schéma de Ponzi, le système ou le service promet des rendements élevés sur les investissements pour attirer de nouveaux investisseurs. Les rendements qui sont versés proviennent de l'argent investi par de nouveaux investisseurs recrutés au lieu d'une activité commerciale légitime. Au fur et à mesure que le temps passe et que le schéma devient plus grand, l'escroc doit attirer de plus en plus d'investisseurs pour maintenir l'escroquerie. En fin de compte, tout s'effondre, laissant la plupart des investisseurs sans rien.
Les schémas de Ponzi crypto fonctionnent essentiellement de la même manière; vous serez essentiellement promis des rendements élevés sur les investissements grâce à de fausses entreprises déguisées en un service en ligne légitime tel que :
- Plateforme d'Investissement
- Services d'Intérêt
- Plateforme de Trading
- Services de Minage
La plateforme ou le service peut prétendre avoir une stratégie de trading secrète ou un algorithme capable de garantir des bénéfices. En réalité, ils utilisent simplement une illusion de rendements élevés sur vos investissements crypto pour vous accrocher et maintenir votre intérêt. Cela vous fera vouloir investir davantage et ne pas vouloir effectuer un retrait pendant plus longtemps.
Certaines signes qui pourraient être une indication d'un schéma de Ponzi incluent :
- Promesses de rendements élevés avec peu ou pas de risque
- Pression pour investir rapidement, avant que l'opportunité ne disparaisse
- Manque de transparence sur le fonctionnement de l'investissement
- Dépendance au recrutement de nouveaux investisseurs pour maintenir le projet
- Lorsque vous souhaitez effectuer un retrait, vous devrez payer encore plus d'argent
Si vous envisagez d'investir via une nouvelle plateforme, il est essentiel de faire preuve de diligence raisonnable :
- Faites des recherches sur le projet et son profil sur les réseaux sociaux, s'ils ont peu ou pas d'activité ou ont été récemment créés, cela pourrait être un signe d'alerte
- Vérifiez leur réputation sur des plateformes comme Trustpilot ou ScamAdviser, et recherchez des avis et des analyses indépendants sur le web.
- Vérifiez que la plateforme dispose d'un service client valide et que la plateforme fournit des coordonnées
Il n'y a aucune garantie en matière d'investissements financiers, donc soyez très prudent avec toute opportunité d'investissement qui semble trop belle pour être vraie, et rappelez-vous de ne jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
#2 Pump and Dump
Une escroquerie crypto courante est le schéma de pump-and-dump. Dans ce type d'escroquerie, un groupe de personnes achète une grande portion d'un ou plusieurs actifs numériques, puis fait artificiellement monter le prix d'une cryptomonnaie de faible valeur en la promouvant et en la vantant à travers divers canaux de médias sociaux comme Telegram, Discord, Facebook, YouTube, Reddit, TikTok et Instagram. Pendant que les prix montent en raison de la peur de manquer une opportunité (FOMO) et de l'excitation croissante, le groupe initial commence à vendre. À un certain niveau, les fraudeurs ont tout vendu et l'engouement commence à diminuer, causant une chute brutale des prix et laissant les acheteurs de mauvaise foi avec des pertes significatives.
Le stratagème pump-and-dump est un exemple classique de manipulation de marché. Les escrocs ciblent généralement de nouveaux investisseurs ou des personnes naïves qui ne connaissent pas le fonctionnement du marché et sont aveuglés par la grande opportunité qui leur est présentée.
Pour éviter de devenir une victime d'un schéma de pump-and-dump, vous devez être prudent lors de l'investissement dans des cryptomonnaies de faible valeur. Faites vos recherches et n'investissez que dans des projets qui ont une base solide, une bonne équipe et une feuille de route claire. Évitez d'investir dans des projets qui promettent des rendements irréalistes, qui n'ont pas d'application claire ou qui surgissent soudainement partout en ligne.
Vous devez également être méfiant envers les publications sur les réseaux sociaux et les forums en ligne qui promeuvent une cryptomonnaie particulière. Ces publications sont probablement publiées dans le cadre d'une campagne de shilling pump-and-dump, ce qui pourrait vous amener à perdre la totalité de votre investissement.
#3 Escroquerie Double Up
L'escroquerie Double Up est l'une des nombreuses escroqueries crypto, celle-ci implique une promesse de doubler votre investissement dans un court laps de temps. Les escrocs vous demanderont généralement d'envoyer de la cryptomonnaie à une adresse de portefeuille spécifique et en retour, ils promettent d'envoyer le double du montant reçu dans quelques heures ou jours.
Cependant, une fois que vous avez envoyé la cryptomonnaie, les fraudeurs disparaissent et vous ne recevrez jamais de fonds en retour. Cela est dû au fait que l'adresse n'est pas détenue par une entreprise ou un individu légitime, mais plutôt par des escrocs voulant votre Bitcoin ou un autre bien ou jeton.
Pour éviter de devenir une victime de cette escroquerie, il est important de se rappeler que personne ne vous enverra de la cryptomonnaie gratuitement et que quiconque essaie de vous convaincre du contraire est probablement un escroc, faites toujours vos propres recherches et soyez sceptique envers toute promesse qui semble trop belle pour être vraie.
Certaines méthodes par lesquelles ces activités frauduleuses sont menées sur Internet sont les suivantes :
- Imiter / usurper l'identité de personnalités publiques dans des déclarations sur les réseaux sociaux pour promouvoir l'escroquerie
- Messages ou courriels garantissant de l'argent en retour si vous réalisez une première transaction
L'escroquerie Double Up est une tactique utilisée par les escrocs crypto pour voler des fonds à des individus sans méfiance et ne jamais avoir à rembourser quoi que soit. Si vous recevez un message, un courriel ou voyez une publication en ligne d'une personne célèbre promouvant une adresse de portefeuille vous demandant d'envoyer de la cryptomonnaie pour en retour en obtenir encore plus, il s'agit probablement d'une escroquerie d'usurpation d'identité. Assurez-vous de vérifier l'identité de l'expéditeur et ne jamais envoyer quoi que ce soit à une adresse inconnue.
#4 Escroquerie de Plateforme de Trading
Les escroqueries de plateformes de trading sont l'une des escroqueries les plus avancées où les fraudeurs ont mis en place de fausses plateformes de trading qui ressemblent exactement à de vraies plateformes de trading dans tous les paramètres possibles, elles offrent généralement de gros bonus de dépôt, des packages lucratifs ou des offres de parrainage spéciales pour gagner une commission qui sont tous de fausses offres destinées à inciter des personnes innocentes à envoyer des actifs crypto ou de l'argent. Ces plateformes utilisent souvent de faux avis et témoignages pour obtenir une image trompeuse en ligne et créer l'impression qu'elles sont une entreprise légitime. Cela est fait pour attirer plus facilement les investisseurs sans méfiance à déposer de la cryptomonnaie auprès de l'escroc.
Une fois que vous investissez votre argent, vous découvrirez éventuellement que vous ne pouvez retirer aucun de vos fonds et que cela semble être une tâche impossible d'obtenir votre argent en retour. Les escrocs demanderont probablement que vous déposiez encore plus d'actifs crypto ou de devises fiduciaires pour permettre le retrait, ce qui, bien sûr, est une escroquerie pour vous soutirer le plus d'argent possible.
Pour éviter les escroqueries de trading, il est important de faire vos recherches et de n'investir que dans des plateformes de trading réputées. Recherchez des avis d'utilisateurs provenant de sources fiables et vérifiez les identifiants et la réputation de la plateforme. De plus, soyez méfiant de toute plateforme qui promet des rendements élevés sur les investissements, il est très probable que la plateforme affiche de faux rendements crypto. En outre, soyez prudent de tout email ou message aléatoire concernant des opportunités de trading. Les escrocs utilisent souvent ces méthodes pour attirer des investisseurs enthousiastes dans leurs escroqueries.
Conservez toujours votre cryptomonnaie dans un portefeuille sécurisé que vous contrôlez. Ne la laissez jamais sur une plateforme de trading ou un échange, car cela peut être vulnérable aux piratages et aux vols. En suivant ces conseils, vous pouvez éviter de devenir victime d'escroqueries liées au trading et protéger votre argent durement gagné.
#5 Escroquerie de Phishing
Les escroqueries de phishing crypto sont très courantes dans l'espace crypto, impliquant de faux sites Web ou e-mails qui semblent légitimes pour vous tromper en leur donnant vos informations privées telles que vos identifiants de connexion, numéros de carte de crédit et clés de portefeuille crypto.
Ces escroqueries peuvent être difficiles à repérer car elles ressemblent souvent à l'authentique site Web ou e-mail. Elles peuvent utiliser les mêmes logos, couleurs et polices que le site Web ou e-mail légitime. Elles peuvent également utiliser un langage urgent, des situations fausses comme la menace de fermer votre compte si vous n'agissez pas immédiatement.
Pour vous protéger des escroqueries de phishing, vous devez toujours vérifier l'adresse du site Web ou de l'e-mail avant d'entrer des informations personnelles. Vérifiez l'URL pour vous assurer qu'il s'agit du bon. Si vous n'êtes pas sûr, tapez directement l'adresse du site dans votre navigateur au lieu de cliquer sur un lien dans un email, ne communiquez jamais vos informations privées à qui que ce soit, surtout si on vous le demande par email ou chat. Les entreprises légitimes ne demanderont jamais votre information privée de cette manière.
Il est important de rester conscient et prudent en matière de cryptomonnaie, vérifiez toujours la légitimité de tout site Web, message ou publication avant de donner vos informations personnelles. Si vous soupçonnez avoir été victime d'une escroquerie, changez immédiatement vos mots de passe et contactez l'entreprise pour signaler l'escroquerie.
#6 Escroqueries par Giveaway ou Compétition
Une autre escroquerie frauduleuse crypto est l'escroquerie de giveaway ou de compétition qui promet généralement une chance de gagner ou d'obtenir de la cryptomonnaie, des produits ou des services en échange d'un petit frais, cela étant généralement justifié pour couvrir les frais ou les taxes liés au giveaway ou à la compétition. L'escroquerie peut prétendre être un événement établi et soutenu par un échange crypto bien connu ou une célébrité, mais en réalité, l'association n'a jamais été réelle et l'événement a été faux depuis le début, créé uniquement pour soutirer de l'argent aux gens.
Il est important de garder à l'esprit que les entreprises crypto légitimes et les célébrités ne vous demanderont jamais d'envoyer de l'argent à des adresses de portefeuilles ou comptes bancaires privés en échange de tout service, crypto ou produit. Si vous voyez un post ou une annonce promettant de la cryptomonnaie gratuite, soyez très méfiant de l'offre avant de passer à l'action.
Voici une liste de quelques signaux d'alerte à surveiller :
- Demandes de paiement à l'avance
- URLs ou identifiants de réseaux sociaux suspects
- Promesses de rendements ou de profits garantis
- Messages ou e-mails non sollicités
#7 Escroqueries d'Investissement
Les escroqueries d'investissement sont souvent promues et commencent souvent sur les réseaux sociaux. Les escrocs commencent souvent l'escroquerie avec une personne au hasard vous contactant avec une histoire spéciale et une offre, l'offre est généralement de devenir un investisseur en cryptomonnaie comme eux pour gagner un revenu passif. Ce qu'ils espèrent, c'est que cela attirera votre attention et vous fera vouloir en savoir plus sur l'opportunité. Une fois que vous êtes sur le site, vous êtes encouragé à commencer à investir et à gagner de l'argent rapidement. En gros, ils essaient de vous plonger dans une romance crypto en vous aveuglant avec des gains rapides. Cependant, la plateforme d'investissement est complètement fausse, et vous finirez par perdre tout l'argent que vous pourriez envoyer.
Ces escroqueries peuvent être très convaincantes, avec beaucoup de faux avis, un site Web trompeur, certains feront même de faux chats vidéo en tant qu'agents représentant la plateforme, pour vous mettre à l'aise en y mettant de l'argent. Les escrocs promettent souvent des rendements élevés avec peu ou pas de risque et peuvent même utiliser de fausses approbations de célébrités pour donner l'impression que l'escroquerie est plus légitime.
Faites preuve de prudence face aux offres et messages aléatoires de personnes sur les réseaux sociaux ou par email. Les escrocs utilisent souvent ces canaux sociaux pour cibler leurs victimes potentielles. Vérifiez toujours l'identité de la personne ou de la plateforme avant d'investir votre argent durement gagné.
Rappelez-vous, investir dans des actifs numériques n'est pas un plan pour devenir riche rapidement. Cela nécessite des recherches minutieuses et une stratégie d'investissement à long terme. Ne vous laissez pas influencer par des promesses de profits rapides et faciles, et soyez toujours prudent lorsque vous investissez avec une plateforme quelconque.
#8 Logiciel Factice
Le logiciel factice est lorsque les escrocs créent un logiciel qui ressemble à un véritable logiciel, cela pourrait être un faux portefeuille crypto ou imitant une plateforme d'échange connue. Les escrocs trompent les gens en leur faisant télécharger et utiliser le logiciel par divers moyens comme des emails de phishing et des annonces Google où les escrocs publient des annonces ciblant de véritables logiciels, mais au lieu de visiter le véritable logiciel, ils visitent le site Web du faux logiciel.
Voici quelques-unes des escroqueries de logiciels factices les plus courantes :
- Faux Portefeuilles : Les fraudeurs créeront de faux portefeuilles crypto qui semblent légitimes et convaincront les utilisateurs de les télécharger et de les utiliser. Une fois installés, ces portefeuilles malveillants volent les clés privées de l'utilisateur, permettant aux escrocs d'accéder aux fonds crypto des utilisateurs.
- Faux Échanges : Les escrocs créent une fausse plateforme d'échange de cryptomonnaie qui ressemble à un échange légitime et convainquent les utilisateurs de faire des dépôts. Une fois les fonds déposés, il n'y a aucun moyen de les retirer.
- Faux Sites Web : Ils développeront de faux sites Web qui ressemblent à des échanges de cryptomonnaie populaires ou à des plateformes de trading. Les utilisateurs innocents peuvent entrer leurs identifiants de connexion, donnant ainsi leurs détails de compte aux escrocs, qui peuvent alors prendre le contrôle de leurs comptes.
- Malware de Minage Crypto : Les escrocs distribuent des logiciels malveillants déguisés en logiciel de minage légitime. Lorsque les utilisateurs téléchargent et installent ce logiciel factice, il utilise secrètement leur puissance de calcul pour extraire des cryptomonnaies pour l'escroc, leur permettant de profiter aux dépens des ressources de la victime.
- Plugins Falsifiés/Maléfiques : Certains plugins ont été surpris en train de mener des activités malveillantes comme modifier des adresses crypto copiées ou voler des informations permettant d'accéder à des portefeuilles.
- Applications Falsifiées : Les escrocs développeront des applications entièrement fonctionnelles qui ressemblent à d'autres applications populaires, lorsque les utilisateurs utilisent ces applications, ils seront escroqués pour tous les paiements et dépôts crypto effectués.
#9 Escroquerie eSIM
Une escroquerie qui a suscité beaucoup de bruit est l'escroquerie eSIM. Cette escroquerie implique qu'un escroc convainc votre fournisseur de mobile de créer une eSIM et de la fournir au contrôle des hackers. Une fois que le hacker a le contrôle de votre numéro de téléphone, il peut réinitialiser les mots de passe et accéder aux plateformes où vous avez enregistré un compte.
Pour vous protéger des escroqueries de SIM-swap, vous devez suivre les étapes suivantes :
Il est important d'activer l'authentification à deux facteurs (2FA) qui ne repose pas sur des messages SMS. Essayez plutôt d'utiliser une application d'authentification ou un générateur de clé de sécurité qui n'est pas lié à votre numéro de téléphone.
Vous pouvez contacter votre fournisseur de services téléphoniques si vous soupçonnez que votre numéro de téléphone a une eSIM active, habituellement vous pouvez trouver cette information dans la section de profil du site Web de votre fournisseur de services téléphoniques.
Vous devriez éviter de partager des informations personnelles en ligne ou par téléphone. Les escrocs pourront utiliser cette information pour vous usurper et se retrouver dans une meilleure position pour convaincre votre fournisseur de mobile de créer une eSIM.
Soyez prudent lorsque vous recevez des appels téléphoniques ou des messages aléatoires. Les escrocs utiliseront souvent des tactiques d'ingénierie sociale pour gagner votre confiance afin de vous convaincre de leur fournir autant d'informations personnelles que possible.
Il est judicieux d'utiliser un Réseau Privé Virtuel (VPN) lors de l'accès à vos comptes. Cela peut aider à protéger vos informations des hackers ou des escrocs qui peuvent surveiller votre trafic internet et vos habitudes.
En étant prudent lorsque vous utilisez votre numéro de téléphone pour vous connecter ou récupérer des comptes liés à votre cryptomonnaie, vous pouvez aider à vous protéger contre les escroqueries eSIM et d'autres types d'escroqueries crypto.
Rappelez-vous, il est toujours préférable d'être prudent que désolé lorsqu'il s'agit de protéger vos précieux actifs.
Éviter les Escroqueries Crypto
Pour mieux vous préparer et vous protéger d'être victime d'escroqueries dans l'industrie de la crypto, y compris le phishing, le pump and dump et les schémas de Ponzi, il est important d'être bien informé et conscient des méthodes utilisées par les escrocs.
Voici une liste utile de conseils et d'astuces qui peuvent vous aider à éviter d'être escroqué :
Ne faites pas confiance aux messages aléatoires : Il est important de rester critique lorsque vous êtes contacté par des inconnus en ligne, par e-mails ou publications sur les réseaux sociaux, il s'agit généralement de vous inciter à investir dans une entreprise frauduleuse. Ne pas envoyer d'argent ou de cryptomonnaie à des personnes que vous ne connaissez pas.
Ne partagez pas vos Clés Privées : Les clés privées sont utilisées pour accéder à vos fonds, il est donc important de ne jamais partager vos clés privées avec quiconque, il est également important de ne jamais les stocker dans des fichiers texte bruts ou dans des services comme ceux de votre fournisseur d'email, car si c'est le cas, elles seront accessibles aux hackers qui peuvent voler tous vos actifs.
Vérifiez la Légitimité : Avant d'investir dans une plateforme ou de participer à un service, il est recommandé de faire vos propres recherches et de vérifier que la plateforme ou le service est une entreprise légitime et reconnue. Vérifiez si la plateforme ou le service a bonne réputation et est connu au sein de la communauté.
Faites Attention au Phishing : Il est de pratique courante d'utiliser de faux e-mails ou sites Web dans les tentatives d'obtenir des identifiants de connexion ou des informations personnelles. Soyez donc très prudent avec tout produit ou service qui demande vos identifiants de connexion ou d'autres informations sensibles.
Évitez les personnes qui vous demandent d'envoyer de la cryptomonnaie : On constate souvent que les escrocs demanderont aux victimes de leur envoyer des actifs ou de l'argent en échange d'une promesse de rendements élevés. Ne tombez pas dans ces pièges et rappelez-vous de ne jamais envoyer ou partager quoi que ce soit avec des personnes que vous ne connaissez pas.
Escroqueries de Chantage : Les imposteurs créeront de faux réclamations juridiques et menaceront de révéler des informations personnelles ou des photos explicites, il est important de rester calme et de ne pas céder aux exigences, au lieu de cela, vous devez signaler l'incident aux autorités.
Si vous rencontrez une escroquerie, il est important de réagir rapidement et de prendre les bonnes mesures pour signaler les escroqueries crypto au fur et à mesure que vous les rencontrez ; cela pourrait sauver d'autres personnes de pertes importantes en cryptomonnaie. Informer les gens sur les dangers potentiels peut les empêcher de se lancer dans les escroqueries les plus courantes comme les Logiciels Falsifiés, les escroqueries par Giveaway ou Pulls de Tapis, ou les amener simplement à réfléchir un peu plus face à d'autres nouvelles escroqueries crypto.