Helaas kan het moeilijk zijn om een scam te herkennen, omdat er tal van listige manieren zijn voor oplichters om cryptocurrency van hun slachtoffers te lokken. In dit artikel bespreken we verschillende oplichting en hoe je ze kunt vermijden, we geven je een lijst van de meest bekende crypto scams waarop je moet letten, zodat je voorbereid kunt zijn en ze kunt herkennen en voorkomen dat ze succesvol zijn.
Door je bewust te zijn van wat crypto scams inhouden en stappen te ondernemen om jezelf te beschermen, kun je het risico minimaliseren dat je slachtoffer wordt van een scam.
#1 Ponzi-schema's
Ponzi-schema's zijn goed bekend in vele sectoren, waaronder traditionele financiële instellingen en de cryptocurrency-industrie, de scam zelf is vernoemd naar Charles Ponzi, die berucht werd in de late 19e eeuw voor het oplichten van duizenden mensen met deze specifieke methode, en daarom werd de scam naar hem vernoemd.
In een Ponzi-schema belooft het systeem of de service hoge rendementen op investeringen om nieuwe investeerders aan te trekken. De rendementen die worden uitbetaald, worden gedaan door het gebruik van het geld dat is geïnvesteerd door nieuw gerekruteerde investeerders in plaats van een legitieme zakelijke activiteit. Naarmate de tijd verstrijkt en het schema groter wordt, heeft de oplichter steeds meer investeerders nodig om de scam draaiende te houden. Uiteindelijk stort alles in, waardoor de meeste investeerders niets overhouden.
Crypto Ponzi-schema's werken in principe op dezelfde manier; je wordt beloofd hoge rendementen op investeringen via nepbedrijven vermomd als een legitieme online service zoals:
- Investeringsplatform
- Rente-diensten
- Handelsplatform
- Mining-diensten
Het platform of de service kan beweren een geheime handelsstrategie of een algoritme te hebben dat winst kan garanderen. In werkelijkheid gebruiken ze gewoon een illusie van hoge rendementen op jouw crypto-investeringen om je te laten haken en je geïnteresseerd te houden. Dit zal je doen besluiten meer te investeren en langer geen opname te willen doen.
Sommige tekenen die een aanwijzing kunnen zijn voor een Ponzi-schema zijn onder andere:
- Beloningen van hoge rendementen met weinig of geen risico
- Druk om snel te investeren, voordat de kans voorbij is
- Gebrek aan transparantie over hoe de investering werkt
- Afhankelijkheid van het werven van nieuwe investeerders om het project in stand te houden
- Wanneer je wilt opnemen, moet je zelfs nog meer geld betalen
Als je overweegt te investeren via een nieuw platform, is het essentieel dat je je huiswerk doet:
- Onderzoek het project en hun sociale media-profiel; als ze weinig tot geen activiteit hebben of nieuw zijn opgericht, kan dat een waarschuwingssignaal zijn
- Controleer hun reputatie op platforms zoals Trustpilot of ScamAdviser, en zoek naar onafhankelijke recensies en analyses op het internet.
- Controleer of het platform een geldige klantenservice heeft en of het platform contactgegevens biedt
Er zijn geen garanties als het gaat om financiële investeringen, dus wees uiterst voorzichtig met elke investeringsmogelijkheid die te mooi lijkt om waar te zijn, en onthoud nooit meer te investeren dan je kunt veroorloven te verliezen.
#2 Pump en Dump
Een veelvoorkomende crypto-scam is het pump-and-dump schema. In dit type scam koopt een groep mensen een groot deel van een of meerdere digitale activa en verhoogt vervolgens kunstmatig de prijs van een cryptocurrency met lage waarde door het te promoten en te pushen via verschillende sociale media kanalen zoals Telegram, Discord, Facebook, YouTube, Reddit, TikTok en Instagram. Terwijl de prijzen stijgen door FOMO en opbouwende hype, begint de initiële groep met verkopen; op een bepaald moment hebben de oplichters alles verkocht en begint de hype af te nemen, waardoor de prijs sterk daalt en de bag-holders aanzienlijke verliezen lijden.
De pump-and-dump truc is een klassiek voorbeeld van marktmanipulatie. De oplichters richten zich meestal op nieuwe of naïeve investeerders die niet bekend zijn met hoe de markt werkt en worden verblind door de grote kans die ze wordt voorgespiegeld.
Om te voorkomen dat je slachtoffer wordt van een pump-and-dump schema, moet je voorzichtig zijn bij het investeren in cryptovaluta met lage waarde. Doe je onderzoek en investeer alleen in projecten die een solide basis, een goed team en een duidelijke roadmap hebben. Vermijd investeringen in projecten die onrealistische rendementen beloven, geen duidelijk gebruiksdoel hebben of plotseling overal online opduiken.
Wees ook voorzichtig met sociale media-posts en online forums die een bepaalde cryptocurrency promoten. Deze posts worden waarschijnlijk gepost als onderdeel van een pump-and-dump campagne, waardoor je in feite je hele investering kunt verliezen.
#3 Double Up Scam
De Double Up Scam is een van de vele crypto scams, deze belooft om je investering in een korte tijd te verdubbelen. De oplichters vragen je meestal om cryptocurrency naar een specifiek walletadres te sturen, en in ruil daarvoor beloven ze je het dubbele bedrag terug te sturen binnen een paar uren of dagen.
Echter, zodra je de cryptocurrency hebt gestuurd, zullen de oplichters verdwijnen en zul je nooit enige fondsen terugkrijgen. Dit komt omdat het adres niet eigendom is van een legitiem bedrijf of individu, maar van oplichters die jouw Bitcoin of een andere activa of token willen.
Om te voorkomen dat je slachtoffer wordt van deze scam, is het belangrijk te onthouden dat niemand je gratis cryptocurrency zal sturen en iedereen die je van het tegendeel probeert te overtuigen hoogstwaarschijnlijk een oplichter is. Doe altijd je eigen onderzoek en wees sceptisch over beloftes die te mooi lijken om waar te zijn.
Sommige methoden waarmee deze frauduleuze activiteiten online worden uitgevoerd, zijn als volgt:
- Imiteren/faken van een publieke figuur op sociale media om de scam te promoten
- Bericht of e-mail outreach met de garantie van geld in ruil voor een eerste transactie
De Double Up Scam is een tactiek die door crypto-oplichters wordt gebruikt om geld van nietsvermoedende individuen te stelen zonder ooit iets terug te hoeven betalen. Als je een bericht of e-mail ontvangt of een post online ziet van een beroemde persoon die een walletadres promoot en vraagt je cryptocurrency te sturen in ruil voor nog meer cryptocurrency, is het waarschijnlijk een imitatiescam. Zorg ervoor dat je de identiteit van de afzender verifieert en stuur nooit iets naar een onbekend adres.
#4 Trading Platform Scam
Trading platform scams zijn een van de meer geavanceerde oplichting waarbij de oplichters een neplaten platform hebben opgezet dat in elk mogelijk aspect exact lijkt op een echt handelsplatform. Ze bieden meestal hoge stortingsbonussen, lucratieve pakketten of speciale verwijzingsdeals aan om commissie te verdienen, wat allemaal natuurlijk nep is en bedoeld is om nietsvermoedende mensen te lokken om crypto-activa of geld te sturen. Deze platforms gebruiken vaak nepbeoordelingen en getuigenissen om een nepimago online te creëren en de indruk te wekken dat ze een legitiem bedrijf zijn. Dit wordt gedaan om het voor nietsvermoedende investeerders gemakkelijker te maken om cryptocurrency naar de oplichter te storten.
Zodra je je geld investeert, ga je uiteindelijk ontdekken dat je geen van beiden kunt opnemen en dat het een onmogelijke taak is om je geld terug te krijgen. De oplichters zullen je hoogstwaarschijnlijk vragen om nog meer crypto-activa of fiatvaluta te storten om de opname door te laten gaan, wat natuurlijk allemaal een scam is om het meeste geld uit jou te halen.
Om handelsoplichtingen te voorkomen, is het belangrijk om je onderzoek te doen en alleen te investeren bij gerenommeerde handelsplatforms. Zoek naar gebruikersrecensies van vertrouwde bronnen en controleer de referenties en reputatie van het platform. Wees ook op je hoede voor elk platform dat hoge rendementen op investeringen belooft; het is zeer waarschijnlijk dat het platform nep crypto rendementen laat zien. Daarnaast, wees voorzichtig met willekeurige e-mails of berichten over handelsmogelijkheden. Oplichters gebruiken vaak deze methoden om opgewonden investeerders naar hun scams te lokken.
Bewaar altijd je cryptocurrency in een veilige wallet die jij beheert. Laat het nooit op een handelsplatform of exchange staan, omdat deze kwetsbaar kunnen zijn voor hacks en diefstal. Door deze tips te volgen, kun je voorkomen dat je slachtoffer wordt van handelsoplichtingen en je zuur verdiende geld beschermen.
#5 Phishing Scam
De crypto phishing-scams komen veel voor in de crypto-ruimte. Ze omvatten nepwebsites of e-mails die er legitiem uitzien om je te misleiden om je persoonlijke informatie, zoals je inloggegevens, creditcardnummers en crypto-walletsleutels, te geven.
Deze scams kunnen moeilijk te herkennen zijn omdat ze vaak identiek lijken aan de echte website of e-mail. Ze kunnen dezelfde logo's, kleuren en lettertypen gebruiken als de legitieme website of e-mail. Ze gebruiken ook vaak dringende taal, nep-situaties zoals dreigen je account te sluiten als je niet onmiddellijk handelt.
Om jezelf te beschermen tegen phishing-scams, dien je altijd de website- of e-mailadres te verifiëren voordat je persoonlijke informatie invoert. Controleer de URL om te zorgen dat het de juiste is. Als je twijfelt, typ dan het webadres rechtstreeks in je browser in in plaats van op een link in een e-mail te klikken. Geef nooit je persoonlijke informatie aan iemand, vooral niet als ze erom vragen via e-mail of chat. Legitieme bedrijven zullen nooit op deze manier naar je privé-informatie vragen.
Het is belangrijk om je bewust en voorzichtig te blijven als het gaat om cryptocurrency. Controleer altijd de legitimiteit van elke website, e-post of bericht voordat je enige van je persoonlijke informatie prijsgeeft. Als je vermoedt dat je slachtoffer bent geworden van een scam, verander dan onmiddellijk je wachtwoorden en neem contact op met het bedrijf om de scam te melden.
#6 Giveaway of Wedstrijd Scams
Een andere frauduleuze crypto-scam is de giveaway- of wedstrijd scam die doorgaans belooft om een kans te winnen of gratis crypto, producten of diensten te krijgen in ruil voor een kleine vergoeding. Dit wordt meestal verklaard als kosten of belastingen die verband houden met de giveaway of competitie. De scam kan beweren een evenement te zijn dat is gevestigd en ondersteund door een bekende crypto-exchange of beroemdheid, maar in werkelijkheid is de associatie nooit echt geweest en het evenement is altijd nep en alleen gemaakt om geld van mensen te stelen.
Het is belangrijk om in gedachten te houden dat legitieme crypto-bedrijven en beroemdheden je nooit zal vragen om hen geld naar een privé-walletadres of bankrekeningen te sturen in ruil voor enkele diensten, crypto of producten. Als je een post of advertentie ziet die gratis crypto belooft, wees dan zeer voorzichtig met het aanbod voordat je enige actie onderneemt.
Hier is een lijst van enkele waarschuwingssignalen om op te letten:
- Verzoeken om vooraf betaling
- Verdachte URL's of sociale media-handles
- Beloftes van gegarandeerde rendementen of winsten
- Ongevraagde berichten of e-mails
#7 Investering Scams
Investeringsscams worden vaak gepromoot en beginnen vaak op sociale media. De oplichters beginnen vaak de scam met een willekeurig persoon die contact met je opneemt met een speciaal verhaal en een aanbod; het aanbod is meestal om een cryptocurrency-investeerder zoals hen te worden om een passief inkomen te verdienen. Wat ze hopen is dat het je aandacht zal trekken en je zin zullen geven om meer te leren over de kans. Eenmaal op de site, wordt je aangemoedigd om te investeren en snel geld te verdienen. In wezen proberen ze je in een crypto-romantiek te stopzetten, je verblindend van snelle winsten. Echter, het investeringsplatform is allemaal nep, en je zult al het geld verliezen dat je misschien zou sturen.
Deze scams kunnen zeer overtuigend zijn, met veel nepbeoordelingen, een goed ogende nepwebsite; sommigen zullen zelfs nep videobelletjes doen als agenten die het platform vertegenwoordigen, om je een comfortabel gevoel te geven om geld in te leggen. De oplichters beloven vaak hoge rendementen met weinig tot geen risico, en kunnen zelfs neppersoonlijkheden gebruiken om de scam legitiemer te laten lijken.
Wees voorzichtig met willekeurige aanbiedingen en berichten van mensen op sociale media of e-mail. Oplichters gebruiken vaak deze sociale media kanalen om potentiële slachtoffers te targetten. Verifieer altijd de identiteit van de persoon of het platform voordat je jouw hardverdiende geld investeert.
Vergeet niet dat investeren in digitale activa geen snel-rijk-worden schema is. Het vereist zorgvuldig onderzoek en een lange termijn investeringsstrategie. Laat je niet afleiden door beloftes van snelle en gemakkelijke winst, en wees altijd voorzichtig bij het investeren bij elk platform.
#8 Nepsoftware
Nepsoftware is wanneer oplichters software maken die eruitziet als een legitiem stuk software, zoals een nep crypto-wallet of die een bekend handelsplatform imiteert. De oplichters misleiden mensen om de software te downloaden en te gebruiken via verschillende trucs zoals Phishing E-mails en Google Ads, waarbij de oplichters advertenties maken die gericht zijn op echte software, maar in plaats van de echte software te bezoeken, bezoeken ze de nepsoftwarewebsite.
Hier zijn enkele van de meest voorkomende nepsoftware scams:
- Nep Wallets: De fraudsters zullen nep crypto-wallets maken die er legitiem uitzien en gebruikers overtuigen om ze te downloaden en gebruiken. Eenmaal geïnstalleerd, stelen deze kwaadaardige wallets de privésleutels van de gebruiker, waardoor de oplichters toegang krijgen tot de crypto-fondsen van de gebruiker.
- Nep Exchange: Oplichters creëren een nepcryptocurrency-exchange die eruit ziet als een legitieme exchange en overtuigen gebruikers om stortingen te doen. Zodra de fondsen zijn gestort, is er geen manier om op te nemen.
- Nep Websites: Ze ontwikkelen nepwebsites die lijken op populaire cryptocurrency-exchanges of handelsplatforms. Nietsvermoedende gebruikers kunnen hun inloggegevens invoeren, onbewust hun accountgegevens aan de oplichters geven die dan hun accounts kunnen overnemen.
- Crypto Mining Malware: Oplichters verspreiden malware die zich voordoet als legitieme mining-software. Wanneer gebruikers deze nepsoftware downloaden en installeren, gebruikt deze onopgemerkt hun rekenkracht om cryptocurrencies voor de oplichter te minen, waardoor ze profiteren ten koste van de middelen van het slachtoffer.
- Nep/kwade Plugins: Sommige plugins zijn betrapt op kwaadaardige activiteiten, zoals het wijzigen van gekopieerde crypto-adressen of het stelen van informatie, waardoor toegang tot wallets mogelijk is.
- Nep Apps: Oplichters ontwikkelen volledig functionerende apps die identiek zijn aan andere populaire apps, wanneer gebruikers deze apps gebruiken, worden ze opgelicht voor alle crypto-betalingen en stortingen die zijn gedaan.
#9 eSIM Scam
Een scam die veel aandacht heeft gekregen is de eSIM Scam. Deze scam houdt in dat een oplichter je mobiele provider overtuigt om een eSIM te creëren en deze aan de hackers te geven. Zodra de hacker controle heeft over jouw telefoonnummer, kan de hacker wachtwoorden resetten en toegang krijgen tot de platforms waar je een account hebt geregistreerd.
Om jezelf te beschermen tegen SIM-swap scams, moet je de volgende stappen ondernemen:
Het is belangrijk om tweefactorauthenticatie (2FA) te activeren die niet afhankelijk is van SMS-berichten. Probeer in plaats daarvan een authenticatie-app of een beveiligingssleuteldgenerator te gebruiken die niet aan je telefoonnummer is gekoppeld.
Je kunt contact opnemen met je telefoonprovider als je vermoedt dat jouw telefoonnummer een actieve eSIM heeft; gewoonlijk kun je deze informatie vinden in het profielgedeelte van de website van je telefoonprovider.
Je moet vermijden om persoonlijke informatie online of telefonisch te delen. Oplichters kunnen deze informatie gebruiken om zich als jou voor te doen en een betere positie te krijgen bij hun poging om je mobiele provider te overtuigen om een eSIM te creëren.
Wees voorzichtig wanneer je willekeurige telefoontjes of berichten ontvangt. Oplichters gebruiken vaak sociale-engineeringstechnieken om je vertrouwen te winnen, zodat ze je kunnen overtuigen om hen zoveel persoonlijke informatie als nodig te geven.
Het is de moeite waard om een Virtueel Privaat Netwerk (VPN) te gebruiken bij het toegang krijgen tot je accounts. Dit kan helpen om je informatie te beschermen tegen hackers of oplichters die mogelijk je internetverkeer en -gewoonten monitoren.
Door zorgvuldig te zijn wanneer je je telefoonnummer gebruikt om in te loggen of accounts te herstellen die met je crypto-stash verband houden, kun je jezelf helpen beschermen tegen eSIM-scams en andere soorten crypto-scams.
Vergeet niet dat het altijd beter is om veilig te zijn dan spijt te hebben als het gaat om het beschermen van je waardevolle activa.
Cryptoscams vermijden
Om beter voorbereid te zijn en jezelf te beschermen tegen het slachtoffer worden van oplichting in de crypto-industrie, waaronder phishing, pump en dump en ponzi-schema's, is het belangrijk goed geïnformeerd te zijn en bewust te zijn van de methoden die door de oplichters worden gebruikt.
Hier is een handige lijst met tips en trucs die je kunnen helpen voorkomen dat je wordt opgelicht:
Vertrouw geen Willekeurige Berichten: Het is belangrijk om kritisch te blijven wanneer je door vreemden online, via e-mails of sociale media-berichten wordt benaderd; meestal is het om je te verleiden tot investeren in een frauduleus bedrijf. Stuur nooit geld of cryptocurrency naar mensen die je niet kent.
Deel je Privésleutels Niet: Privésleutels worden gebruikt om toegang te krijgen tot jouw fondsen, daarom is het belangrijk om je privésleutels nooit met iemand te delen; het is ook belangrijk om ze nooit op te slaan in platte tekstbestanden of in services zoals je e-mailprovider, omdat deze beschikbaar zullen zijn voor hackers om al jouw activa te stelen.
Verifieer Legitimiteit: Voordat je investeert in een platform of deelneemt aan een dienst, is het aangeraden dat je je eigen onderzoek doet en verifieert dat het platform of de dienst een legitiem en bekend bedrijf is. Controleer of het platform of de dienst een goede reputatie heeft en bekend is binnen de gemeenschap.
Wees Voorzichtig met Phishing: Het is een veelgebruikte praktijk om nep-e-mails of websites te gebruiken in een poging om inloggegevens of persoonlijke informatie te verkrijgen. Wees daarom zeer voorzichtig met elk product of elke dienst die om je inloggegevens of andere informatie vraagt die als gevoelig kan worden geklassificeerd.
Vermijd Mensen die Je Vragen om Cryptocurrency te Sturen: Het is vaak te zien dat oplichters slachtoffers vragen om hen activa of geld te sturen in ruil voor een belofte van hoge rendementen. Laat je niet voor deze trucs verleiden en onthoud nooit iets te sturen of te delen met mensen die je niet kent.
Chantage Scams: Imposaren creëren valse juridische claims en bedreigingen om persoonlijke informatie of seksueel expliciete foto's te onthullen; het is belangrijk om kalm te blijven en niet in de eisen toe te geven, in plaats daarvan moet je het incident melden aan de autoriteiten.
Als je ooit een scam tegenkomt, is het belangrijk snel te reageren en de juiste actie te ondernemen en cryptocurrency-scams te rapporteren wanneer je ze tegenkomt, je zou andere mensen kunnen redden van grote cryptocurrency-verliezen. Mensen informeren over de mogelijke gevaren kan voorkomen dat ze zich bezighouden met de meest voorkomende scams, zoals nepsoftware, giveaway scams of rug pulls, of ze gewoon even laat nadenken bij het tegenkomen van andere nieuwe cryptocurrency scams.