Quy định về tiền điện tử

Bối cảnh pháp lý cho tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng trên toàn thế giới. Hiểu các quy định hiện tại và sắp tới là quan trọng cho việc tuân thủ và quản lý rủi ro.

• Phân loại chứng khoán: Một số token có thể được phân loại là chứng khoán và thuộc luật chứng khoán. Howey Test được sử dụng tại Mỹ để xác định điều này.
• AML/KYC: Yêu cầu Chống rửa tiền và Biết khách hàng được thực thi bởi hầu hết các sàn giao dịch được quản lý.
• MiCA (Markets in Crypto-Assets): Khung pháp lý toàn diện của EU cho tài sản crypto, được triển khai theo từng giai đoạn từ 2024.
• Nghĩa vụ thuế: Hầu hết các quốc gia coi lợi nhuận crypto là sự kiện chịu thuế (lãi vốn, thu nhập, v.v.).
• Quy định stablecoin: Nhà phát hành phải đối mặt với yêu cầu ngày càng tăng về dự trữ, minh bạch và giấy phép.

• Hoa Kỳ: SEC và CFTC chia sẻ quyền giám sát; quy định đang phát triển
• Liên minh Châu Âu: MiCA cung cấp khung pháp lý toàn diện
• El Salvador: Quốc gia đầu tiên chấp nhận Bitcoin là tiền tệ hợp pháp (2021)
• Trung Quốc: Cấm giao dịch và đào crypto