Quy định về tiền điện tử

Khung pháp lý về tiền mã hóa đang thay đổi nhanh chóng trên toàn thế giới. Việc hiểu rõ các quy định hiện hành và sắp có hiệu lực rất quan trọng để đảm bảo tuân thủ và quản lý rủi ro.

• Phân loại chứng khoán: Một số token có thể được phân loại là chứng khoán và chịu sự điều chỉnh của luật chứng khoán. Tại Mỹ, Bài kiểm tra Howey được dùng để xác định điều này.
• AML/KYC: Các yêu cầu về chống rửa tiền và xác minh danh tính khách hàng được hầu hết sàn giao dịch chịu sự quản lý thực thi.
• MiCA (Thị trường tài sản mã hóa): Khung pháp lý toàn diện của EU dành cho tài sản crypto, được triển khai theo từng giai đoạn từ năm 2024.
• Nghĩa vụ thuế: Hầu hết các quốc gia xem lợi nhuận từ crypto là khoản chịu thuế (lãi vốn, thu nhập, v.v.).
• Quy định về stablecoin: Các tổ chức phát hành phải đáp ứng ngày càng nhiều yêu cầu về dự trữ, tính minh bạch và giấy phép.

• Hoa Kỳ: SEC và CFTC cùng giám sát; quy định đang tiếp tục thay đổi
• Liên minh châu Âu: MiCA cung cấp khung pháp lý toàn diện
• El Salvador: Quốc gia đầu tiên công nhận Bitcoin là tiền tệ hợp pháp (2021)
• Trung Quốc: Cấm giao dịch và đào crypto