Mutual Fund

Mutual Fund là gì?

Một Mutual Fund gom tiền từ nhiều nhà đầu tư để mua một rổ tài sản, sau đó chia kết quả cho mọi người dựa trên số cổ phần họ sở hữu. Hãy coi đó như việc mua chung để đầu tư, với một chuyên gia quyết định những gì nằm trong rổ. Dễ tham gia, kết quả chia sẻ.

Mutual Fund hoạt động như thế nào

Tóm tắt nhanh, không dài dòng. Bạn bỏ tiền vào, người quản lý quỹ xây dựng và duy trì một rổ tài sản, và bạn hưởng phần của mình.

• Bước 1: Bạn mua cổ phần bằng tiền mặt qua một môi giới hoặc trực tiếp từ quỹ.
• Bước 2: Người quản lý chọn tài sản và xây dựng một danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu của quỹ, như tăng trưởng, thu nhập, hoặc theo chủ đề ngành.
• Bước 3: Mỗi ngày giao dịch, quỹ tính giá trị tài sản ròng trên mỗi cổ phần để mọi người thấy cùng một mức giá.
• Bước 4: Quỹ có thể chi trả thu nhập hoặc tái đầu tư, và quỹ cập nhật danh mục theo thời gian.
• Bước 5: Khi bạn muốn rút, bạn hoàn lại cổ phần và nhận tiền mặt theo giá được tính tiếp theo. Đúng vậy, đó là ý tưởng.

Tại sao Mutual Fund quan trọng

Bạn quan tâm vì tiền nên sinh lợi trong khi bạn làm việc khác. Những quỹ này giúp điều đó trở nên khả thi.

• Lợi ích: Đa dạng hóa ngay lập tức mà không cần học mọi mã cổ phiếu.
• Góc nhìn: Có nhiều lựa chọn phù hợp với mức chấp nhận rủi ro, từ tập trung trái phiếu an toàn đến cổ phiếu nhỏ rủi ro cao và cả rổ theo chủ đề crypto.
• Tính liên quan: Bạn sẽ thấy chúng trong các kế hoạch hưu trí, ứng dụng robo, và ý tưởng chỉ số dạng token trong DeFi.

Đặc điểm chính của Mutual Fund

Xem qua những điểm này trước khi mua:

• Gộp vốn: Nhiều nhà đầu tư kết hợp tiền, giúp phân tán rủi ro trên nhiều tài sản.
• Định giá: Cổ phần có một mức giá chính thức mỗi ngày giao dịch dựa trên giá trị tài sản ròng.
• Tính thanh khoản: Bạn có thể hoàn trả theo giá tiếp theo, và cấu trúc quỹ ảnh hưởng đến tính thanh khoản và thời điểm nhận tiền.
• Thu nhập: Một số quỹ chi trả lãi hoặc cổ tức, bạn có thể nhận bằng tiền mặt hoặc tái đầu tư.
• Quản lý: Một đội theo dõi chiến lược, so sánh chuẩn mực và cân bằng danh mục theo thời gian.

Mutual Fund được tính như thế nào?

Quỹ công bố giá trị tài sản ròng trên mỗi cổ phần sau khi thị trường đóng cửa. Con số đó là tổng tài sản trừ đi nợ phải trả, rồi chia cho số cổ phần đang lưu hành.

NAV = (Tổng tài sản trừ nợ phải trả) chia cho số cổ phần đang lưu hành

Ví dụ: nếu tài sản là 100.000.000 và nợ là 2.000.000 với 10.000.000 cổ phần, NAV là 9,80 cho mỗi cổ phần.

Các loại

Nhiều loại phù hợp với mục tiêu khác nhau:

• Chủ động: Người quản lý chọn tài sản và điều chỉnh vị thế theo ý muốn.
• Theo chỉ số: Theo dõi một chuẩn mực, thường có chi phí hoạt động thấp hơn.
• Trái phiếu: Tập trung vào thu nhập cố định, thường ổn định hơn nhưng vẫn chịu ảnh hưởng lãi suất.
• Cổ phiếu: Cổ phiếu đủ quy mô và khu vực, từ tập đoàn lớn tới các mã mới niêm yết.
• Theo ngành: Tập trung vào chủ đề như công nghệ, năng lượng hoặc y tế.
• Crypto: Vỏ truyền thống phản ánh tiếp xúc với crypto hoặc các pool chỉ số trên chuỗi có tinh thần tương tự.

Ví dụ

Bạn đặt lệnh tự động mua một quỹ cổ phiếu rộng mỗi tháng, rồi để nó cộng dồn trong khi bạn tập trung vào công việc, phòng tập và có thể một dự án phụ khiến bạn hào hứng.

Sự thật thú vị

Quỹ hiện đại đầu tiên ở Mỹ ra mắt năm 1924 tại Boston, và một số nhà đầu tư ban đầu được cho là nắm giữ hàng thập kỷ trước khi bán. Kiên nhẫn thực sự có lợi.

Tổng kết

Hãy nghĩ về một rổ chung, một mức giá hàng ngày và sự giám sát chuyên nghiệp để tiền của bạn sinh lời trong khi bạn tận hưởng cuộc sống.